Гиперинфляцией принято называть ситуацию в экономике когда темпы роста цен за год превышают

Уровень инфляции и ее виды

В экономической теории существует немало определений этого понятия, но все они сводятся к тому, что инфляционные процессы выражены в переизбытке в рамках обращения денежной массы, и как следствие, неконтролируемого роста стоимости товаров на рынке. Таким образом, поясняя, что такое инфляция простым языком – это наращение денежной массы в обращении, и как следствие, обесценивание денег. Последнее происходит по причине того, что не каждая монета имеет фактическое золотое обеспечение.

В рамках экономических процессов современности называть инфляцию сугубо экономическим явлением сложно, с учетом факторов ее формирования, есть основания относить ее к категории социально-экономического и даже политического плана. В этой связи нередко применяется термин «инфляционные ожидания». Он соотносится с настроем людей на возникновение инфляции. Если такие настроения в народных массах присутствуют, рост инфляции неизбежен. Инфляция в России на протяжении многих периодов развивалась именно по этому принципу. Характерна взаимосвязь таких явлений, как инфляция и безработица.

Как рассчитывается инфляция

Инфляция – это специфический процесс в экономике, при котором происходит обесценивание денег. Рассчитывается инфляция по формуле, в которой основным показателем будет индекс потребительских цен (ИПЦ). Выглядеть формула инфляции будет таким образом:

Такую формулу можно использовать для самостоятельного определения данного параметра. Также зная индекс цен, можно рассчитать данный параметр, используя калькулятор инфляции онлайн.

Косвенно при определении инфляции, а также анализе ее влияния на экономику учитывается целый ряд дополнительных коэффициентов, среди которых:

• показатели покупательной способности денег — то самое число товаров, услуг, что можно приобрести на определенное количество денежных единиц;
• показатели покупательной способности определенной валюты;
• уровень зарплат;
• уровень цен.

Предпосылки, причины и факторы инфляции

Свидетельствует о начале формирования инфляционных процессов растущая стоимость – увеличение/рост цен товаров и первичных услуг. Рост цен можно определить и как первичную предпосылку инфляционных процессов, а также и как последствие.

Достаточно сложны к разграничению факторы и причины инфляции. Так, ряд экономических явлений, в период формирования первых инфляционных процессов, выступавшие в качестве факторов, с течением времени плавно трансформировались в основные причины. Среди них можно выделить следующие:

• Эмиссия – выпуск необеспеченных денежных знаков – это по сути экономический самообман, дающий не длительный эффект успешности развития экономики;
• Рост товарного производства, нередко наблюдается инфляция предложения, суть ее заключается в том, что кризис перепроизводства приводит к падению цены товарной единицы до ее себестоимости, что, приводит к нерентабельности производственного процесса;
• Сокращение и остановка производств приводит к снижению покупательской способности народных масс в связи с безработицей;
• Изменение принципов ценообразования – значимость данного фактора обусловлена взаимосвязью инфляционных процессов и цен.

В нашей современности возникли и другие причины инфляции:

• Значительный рост объемов выданных кредитов;
• Явление монополизма;
• Дефицит бюджета государства;
• Снижение уровня валового продукта (ВВП).

Расширение причинного спектра позволяет делать вывод о том, что существенно изменилась и сущность инфляции.

Виды и категории инфляции

Исходя из темпов развития инфляционных процессов, можно выделить следующие виды инфляции:

• Ползучая – прирост колеблется от 5 до 10 %. Это показательно для экономики промышленно развитых стран. Для общества она не опасна: ее легко спрогнозировать, управлять ею, предусмотрев осложнения. Вообще экономистами-западниками подобная разновидность представляется стимулирующим моментом для дальнейшего прогресса. Растущая денежная масса ускоряет оборачиваемость платежей, удешевляя займы. Активизируются инвесторы, это ведет к активизации производств. Все постепенно создаст условия к плавному восстановлению равновесия между двумя категориями – продуктов и денежных средств. Как пример можно привести темпы этих процессов в государствах Евросоюза – за последние периоды они не выше 3.5%. Но, такой неспешный рост умеренного хода инфляционного процесса может выйти из-под контроля. Такое часто происходит в тех государствах, где невысокие уровни производств, также для нее характерно присутствие диспропорций структурного характера. А вот механизмы для регулирования хозяйственных процессов, наработанные годами практики отсутствуют;
• Галопирующего типа инфляция – ее динамика, как в вышеописанном виде, оценивается в процентных соотношениях. Разница только в показателях. Галопирующая инфляция обладает диапазоном роста от 10% до 50 процентов, доходит и до 100 % (это чаще всего происходит с экономикой развивающихся государств). Представляет нешуточную опасность, и чтобы регулировать ее рост, необходимо, использовать специальные методы;
• Гиперинфляция – причины возникновения данного вида до конца не изучены, но в данном случае цены в году повышаются более чем на 100 %. Экономисты валютного мирового фонда предлагают считать гиперинфляционными процессы с показателем роста в 50 и более процентов в месяц. Такой вид характерен для тех государств, где идут структурные экономические преобразования. Такое чаще всего происходит в военные годы или же если страну настигли политические потрясения. Данный вид ведет к тому, что резко обесценивается национальная валюта. Расстраивается платежная система. Нарастает диспропорция развития экономики и кризис всего общества. Последствия инфляциитакого вида могут быть губительны для экономики. Полностью парализуется хозяйственный механизм, и общество переходит к бартерному обмену. Такое происходило с экономикой России буквально лет 20 назад, в девяностые годы прошлого столетия. Опасность гиперинфляции кроется в ее способности формировать так называемую инфляцию ожидания – когда инфляционные процессы занимают долгое время, и агенты начинают в своих решениях учитывать и будущий растущий показатель цен. В которых предпринимателями закладываются не только будущие издержки, но и их ожидания. Тем самым автоматически повышая цены;
• Административного типа инфляционные процессы порождаются ценами, которые порождаются «административно»;
• Кредитные инфляции возникают на фоне кредитных экспансий агрессивной направленности;
• Импортируемого типа процессы – их формирует воздействие внешнего плана факторов: увеличение цен товаров импортного происхождения, и скупка валюты в ущерб национальным единицам.

Все выше описанные разновидности следует отнести к так называемой подавленной инфляции. Для них характерно внешне стабильные цены, если государственное управление на это влияет. Растущий товарный дефицит со снижением их качества стремительно понижает стоимостное состояние денег.

Сейчас разберемся с теми категориями, которые принято относить к открытой инфляции:

• Инфляция спроса – спрос товара в совокупности намного превышает его реальные производственные объемы;
• Инфляция предложения или инфляция издержек –растущие цены обуславливаются увеличивающимися производственными издержками. И это все на фоне того, что не все производственные ресурсы используются. И чем больше повышаются издержки на производство единицы продукции, тем меньше производственные объемы при том уровне цен, которые уже существуют;
• Сбалансированного типа инфляция – стоимостное выражение различных товарных единиц остается без изменений в отношении друг друга;
• Несбалансированного типа инфляция – в сравнении с вышеописанным видом происходит изменение стоимости различных товарных единиц по отношению к друг другу в разных пропорциях;
• Прогнозируемая инфляция – данный вид учитывается субъектами экономики в своих ожиданиях и поведении;
• Непрогнозируемая инфляция – чаще всего она для населения становится неприятным «сюрпризом». Оно прогнозирует один рост цен, в реале же рост значительно выше ожидающегося;
• Адаптированные ожидания потребителей – происходит деформация психологии потребителя. Последний создает колоссальный спрос на товарные единицы, он позволяет реализаторам поднять цены в разы. Происходило сие недавно в России, когда люди стали скупать квартиры, автомобили и прочие материальные блага в больших объемах, чем они необходимы в действительности.

Появился еще одна разновидность – агфляция или аграрная. Термин впервые был применен специалистами, работающими в инвесткорпорации Goldman Sachs. Оно предназначено, чтобы обозначить выросшие ценовые показатели на продукты этого сектора. Развитие общества дает основу для формирования новых типов процессов инфляционного характера. Объяснить это можно тем, что наличность теряет свою актуальность, уступая место альтернативным средствам расчета и платежа.

Последствия инфляционных процессов

Уровень инфляции и экономика – это прямо пропорционально развивающиеся величины. Именно тяжкие последствия, которые оставляет инфляция как явление в экономическом и социальном состоянии общества, заставили экономистов обратить на нее пристальное внимание, а также изучать и контролировать показатели инфляции.

На практике наблюдается несколько форм последствий инфляционных процессов:

Гиперинфляция: причины, последствия, примеры

Гиперинфляция – это разновидность инфляции, при которой происходят прогрессирующий рост цен и быстрое обесценивание денег, что ведет к резкому снижению уровня жизни населения.

Гиперинфляция сопряжена с резким, неконтролируемым ростом цен на продовольственные товары. Цены растут так быстро, что государством не успевает хоть как-то контролировать и регулировать их.

Рост цен при гиперинфляции достигает в месяц 50 и более процентов. Этот рост цен наблюдается в течение определенного временного периода. Как правило, он длительный, что приводит к серьезным экономическим последствиям.

Особенностями протекания гиперинфляции являются:

• сильное обесценивание денежной массы, находящейся в обращении;
• рост потребности потребителей и производителей в увеличении количества денежных средств;
• высокий уровень цен на товары различных групп, что обуславливает снижение покупательной способности населения и снижение совокупного спроса;
• резкое снижение уровня жизни граждан из-за невозможно удовлетворения своих потребностей;
• критическая стадия проявления обесценивания денег;
• непрерывный и прогрессирующий рост цен, в отдельных случаях он может достигать 900 %.

Причины гиперинфляции

Факторами, обуславливающими скорость роста цен и обесценивания денежной массы, являются:

1. Переизбыток денежной массы в обращении. Оно характерно для экономических кризисов. Государство стремится сгладить экономический дисбаланс, поднять уровень жизни населения, выпуская в оборот большое количество денежных знаков. Таким образом, реализуется поощрение банков к выдаче кредитных средств, росту расходов и инвестиционных вложений. При этом, если экономика находится в стадии спада, то рост денежной массы в обращении приводит к резкому повышению цен и высокой скорости обесценивания денег.
2. Нарушения в функционировании денежной системы. Происходит падение курса национальной валюты, подрывается ее стабильность. Это приводит к ряду отрицательных экономических последствий и характерно для особых периодов экономического развития государства. Это может быть период войны, оттока инвестиций. Выпускается большое количество денежных знаков, в ориентации на стабилизацию ликвидности и устойчивости цен. В итоге возникает инфляция, которая развивается быстрыми темпами.
3. Дефицит продовольственных товаров. Он может быть результатом модернизации в определенных экономических отраслях, экономических потрясений разного рода и прочих событий.

Экономические последствия гиперинфляции

Гиперинфляция является серьезным отклонением от нормального экономического курса развития государства. Как правило, она является результатом экономических кризисов, нестабильности экономического развития и отклонений в функционировании большинства экономических процессов.

Гиперинфляция может привести к ряду отрицательных экономических последствий. К ним относятся:

1. Масштабный рост цен на продовольственные товары. Дорожают товары первой необходимости, приводя к невозможности удовлетворения основных потребностей граждан.
2. Скупка товаров первой необходимости и «вымывание» их с прилавков магазинов. Как правило, люди стараются запастись продуктами питания, пока цены на них запредельно не выросли. Это приводит к дефициту продовольствия.
3. Обесценивание наличных и безналичных денежных средств граждан. Обесцениваются деньги, находящиеся и на руках граждан и на счетах в банках.
4. Подрыв стабильности банковской системы. Обесценивающиеся вклады граждане стремятся снять, чтобы приобрести на них продовольственные и иные товары, на которые происходит стремительный рост цен. Это приводит к сокращению ресурсов банков на реализацию своей кредитной деятельности.
5. Банкротство. Оно затрагивает отдельных граждан и предпринимателей.
6. Рост безработицы.
7. Обнищание населения.
8. Снижение налоговых поступлений в бюджет и, как следствие, увеличение бюджетного дефицита.

Рисунок 1. Последствия гиперинфляции. Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

Таким образом, гиперинфляция является серьезным экономическим потрясением для любого государства. Она приводит к нарушению функционирования всей экономики и возникновению ряда серьезных социальных проблем. Последствия гиперинфляции приходится устранять в течении длительной работы, вливаний инвестиций в экономические процессы.

Примеры гиперинфляции

Гиперинфляция наблюдалась в различных странах Европы в периоды войн, социальных потрясений и кризисных экономических явлений.

Гиперинфляция

Гиперинфляция — инфляция с высокими либо чрезвычайно высокими темпами. В разных источниках указываются разные критерии. Это может быть рост цен свыше 10 раз (+900 %) в год [1] ; более 50 % в месяц (то есть в 129,7 раз год) [2] [3] ; свыше 100 % за 3 года (то есть свыше 2 % в месяц в течение 3 лет). [4]

Содержание

Причины и последствия гиперинфляции

Гиперинфляцию выделяют в отдельный вид, поскольку она ведет к развалу товарно-денежного обращения и финансовой системы страны из-за потери доверия к деньгам. Деньги утрачивают свою естественную роль в экономике как меры стоимости, средства обращения, средства накопления, средства платежа.

Период гиперинфляции обозначает кризис в государстве. Гиперинфляцию могут сопровождать дефолт по долгам государства, массовые банкротства, максимальное увеличение бартера и отказ от использования денег, обнищание населения из-за невозможности делать накопления.

В ходе гиперинфляции, как, например, во время Гражданской войны в России, или Германии начала 1920-х годов, денежное обращение часто уступает место натуральному обмену. Эквивалентами начинают выступать ликвидные товары, внутренняя стоимость которых не зависит от государственной политики: свободно конвертируемая валюта, благородные металлы, некоторые товары (водка, сигареты, сахар). Следствием может стать долларизация экономики, когда иностранная валюта (чаще всего в XX веке и до кризиса 2008 года это был доллар США) широко применяется для операций внутри страны или отдельных отраслей, вплоть до полного вытеснения национальной валюты (что и произошло в Зимбабве). Одним из способов сохранения сбережений во времена гиперинфляции может стать покупка (как в Турции) стройматериалов для медленного возведения каких-либо построек. Такой «долгострой» позволяет вкладывать денежные излишки в товар — кирпич, цемент и прочее без необходимости последующей их продажи — их всегда можно использовать для строительства по мере накопления. Но обычно люди вынуждены тратить свои деньги на закупку чего-либо, не обращая внимания на реальную необходимость, что ещё более увеличивает спрос и поднимает цену.

Деградация денежной системы, обесценивание сбережений и долговых облигаций ведет к экономическому спаду, в результате которого производство товаров резко падает, что приводит к новому росту цен из-за снижения предложения на рынке.

Литой слиток золота (1 кг.)

Виновником гиперинфляции является, как правило, правительство страны, которые пытается покрывать государственные расходы за счёт эмиссии (выпуска) новых необеспеченных денег, подрывая этим доверие населения к своей валюте. Банкноты утрачивают свою стоимость и население старается избавиться от них как можно быстрее. Поскольку соотношение объёма товаров и объёма денег связано не напрямую, а через скорость оборота денежной массы в экономике (требуется меньший объём денежной массы при увеличении скорости её оборота), то при увеличении скорости оборота денег при неизменной товарной массе должны увеличиться цены — стоимость денег падает.

На уровень инфляции существенное влияние оказывает и объём денежной массы, выведенной из обращения путём замораживания вкладов в банках. Для этого могут применять как административные механизмы (запреты), так и увеличение ставки рефинансирования. Однако на практике при гиперинфляции нет экономической привлекательности в долгосрочных вкладах.

Несмотря на пагубность такой эмиссии, многие правительства (особенно во время войн) прибегали к ней в попытке предотвратить ещё более пагубные для них альтернативы — немедленный экономический коллапс, военное поражение.

Зачастую доверие к национальной валюте возвращают в результате денежной реформы, в том числе с заменой названия валюты.

Миллиард нем. марок 1923 — из 1000 марок 1922

5 миллиардов марок 1923 — результат гиперинфляции. Односторонняя

Трактовка Австрийской школы

По определению Мюррея Ротбарда, выпуск банками (ныне центральным банком) банкнот в объёмах, больших чем накопленный резерв «твёрдой валюты» (золото, серебро, монеты из драгоценных металлов) может называться инфляцией [5] .

Когда правительство и банки начинают печатать новые банкноты, что может приводить к повышению цен на некоторые товары, менталитет общественности помогает ослабить влияние избыточного предложения денег. Гражданам кажется, что рост цен — это временное явление. Поэтому люди начинают копить деньги, поскольку они надеются приобрести в будущем за них больше товаров. Вследствие этого, цены растут медленнее роста предложения денег. Правительство получает больше настоящих ресурсов от людей, чем ожидалось, поскольку спрос на эти ресурсы становится ниже.

Однако вскоре граждане начинают понимать происходящее. У них возникает впечатление, что правительство пытается применить инфляцию в качестве дополнительного налога и что цены уже не вернутся к предыдущему уровню. Люди начинают энергично скупать товары, что приводит к падению спроса общества на деньги, и рост цен из-за быстрого роста денежного предложения. Положительный эффект от увеличения предложения денег для правительства уменьшается. Этот этап является началом неконтролируемого, галопирующего роста цен.

Ускорение роста цен, в свою очередь, приводит к жалобам на «недостаток денег» и побуждает правительство печатать все больше необеспеченных денег, что, в свою очередь, вызывает ещё более быстрый рост цен. Через некоторое время стоимость денег приближается к нулю, цены становятся астрономическими, люди отказываются от денег и возвращаются к бартеру, производство останавливается, целые категории людей с фиксированными доходами (пенсионеры, инвалиды и др.) оказываются на грани выживания, люди теряют мотивацию для работы, поскольку они вынуждены тратить значительные усилия, чтобы лишь избавиться от заработанных денег в обмен на реальные товары.

На данном этапе экономика почти разрушена, рынок парализован, а общество находится на грани коллапса [6] .

Рекордные примеры гиперинфляции

(1921-23). В 1923 году инфляция в Германии составляла 3,25·10 6 процентов (3,25 млн.%) в месяц (то есть цены удваивались каждые 49 часов).

во время немецкой оккупации (1941—44). Инфляция составляла ок. 8,55·10 9 процентов (8,55 млрд.%) в месяц (то есть цены удваивались каждые 28 часов).

после окончания Второй мировой войны (1945-46). Инфляция составляла ок. 4,19·10 16 процентов (ок 42 млн миллиардов.%) в месяц (то есть цены удваивались каждые 15 часов).

начала 1990-х. Между октябрём 1993 и 24 января1994 года инфляция составляла ок. 5·10 15 процентов (ок 5 квадриллионов, или млн миллиардов.%) ежемесячно (то есть цены удваивались каждые 16 часов).

2000-х. После экспроприации земель белых фермеров в октябре 2008 инфляция составляла 231 миллион процентов в год [7] . (по официальным данным). По неофициальным данным — инфляция составила около ок. 6,5·10 108 процентов. Цены удваивались примерно за 1,5 часа.

До XX века

Наиболее характерные примеры гиперинфляции характерны для XX века, но и ранее тоже имелись случаи гиперинфляции:

Период	Страна / Примечания
1166	Китай (в связи с избыточной эмиссией изобретённых китайцами бумажных денег) [8]
1294	Государство Хулагуидов по примеру Китая, выпущены бумажные деньги Чау с принудительным курсом под угрозой смертной казни. Цены выросли более, чем в десять раз. Торговцы отказывались отпускать товар за чау, торговля на базарах замерла.
25 июля 1662	Медный бунт — произошедшее в Москве восстание городских низов против обесценивания медных монет по сравнению с серебряными, для замены которых с 1655 г. медные копейки чеканились на русских денежных дворах. Выпуск необеспеченных (номинал многократно превышает рыночную стоимость содержащегося в монете металла) медных денег привел к их значительному обесцениванию в сравнении с серебряными. Через год после бунта чеканка медных монет была прекращена.
1719—1720	Франция [9]
1789—1796	Франция
1861—1865	Соединенные Штаты Америки, особенно КША (в связи с финансированием Гражданской войны) [10]

Венгрия

Денежная единица Венгрии пенгё в 1945—1946 годах «прославилась» одним из самых высоких уровней инфляции за всю историю денежного обращения.

В июле 1946 года была введена в обращение производная единица адопенгё, равна двум триллионам пенгё. В том же месяце была выпущена купюра эги пенгё (секстиллион, то есть миллиард триллионов, или 10 21 пенгё) — самая большая по номиналу банкнота на Земле. Гиперинфляция в Венгрии произвела рекорд для своего времени по уровню ежемесячного темпа инфляции, когда в июле 1946 года она составила 4,19·10 16  %, то есть цены удваивались каждые 15 часов.

Однако венгерскую инфляцию удалось прекратить только через месяц. К 1 августа 1946 года была введена новая денежная единица — форинт, курс обмена пенгё на который составил 4·10 29 к одному, что также явилось абсолютным «рекордом» для всех денежных систем мира.

Обменный курс доллара США к пенгё

Дата	Пенгё в одном долларе [11] [12] [13]
1 января 1927	5,70
1 января 1938	5,40
март 1941	5,06
1 июня 1944 года	33,51
1 августа 1945 года	1320
1 октября 1945 года	8200
1 ноября 1945 года	108 000
1 декабря 1945 года	128 000
1 января 1946 года	795 000
1 марта 1946 года	1 750 000
1 мая 1946 года	59 000 000 000 (5,9·10 10 )
1 июня 1946 года	42 000 000 000 000 000 (4,2·10 16 )
1 июля 1946 года	460 000 000 000 000 000 000 000 000 000 (4,6·10 29 )

Германия

Наиболее известным примером является период гиперинфляции в стране в 1921—23 годах, в период тяжелейшего экономического кризиса: средний уровень инфляции составлял около 25 % в день (за 3 дня цены вырастали вдвое, а за месяц — в тысячу раз). В ходу с 1919 по 1923 г. были так называемые бумажные марки (Papiermark) с очень большими номиналами. Новые банкноты всё большего достоинства при этом печатались не реже 2 раз в неделю, очень быстро обесцениваясь. Цены в магазинах менялись несколько раз в день и часто люди были вынуждены тратить свою зарплату сразу же, чтобы купить хоть какие-то товары, иначе уже через день зарплата обесценивалась. Все это привело к повсеместному использованию бартера и суррогатных денег — нотгельдов. Гиперинфляцию удалось остановить только в ноябре 1923 года с помощью денежной реформы; при денежной реформе 1924 года старая марка обменивалась на новую по курсу триллион к одному.

100 миллиардов марок 1923 — результат гиперинфляции за несколько дней и эта банкнота обесценилась в тысячу раз. Односторонняя

Стоимость 1 доллара США в немецких марках

Дата	Немецкие марки в одном долларе США
1 января 1920	50 марок
1 января 1921	75 марок
1 января 1922	190 марок
1 июля 1922 года	400 марок
1 августа 1922 года	1000 марок
1 декабря 1922 года	7000 марок
1 января 1923 года	9000 марок
1 июня 1923 года	100 000 марок
1 сентября 1923 года	10 000 000 марок
10 октября 1923 года	10 000 000 000 марок
25 октября 1923 года	1 000 000 000 000 марок
15 ноября 1923 года	4 200 000 000 000 марок

Гиперинфляция закончилась введением рентной марки в ноябре 1923 года. 1 Rentenmark была равна 1 000 000 000 000 бумажных марок. 4,20 Rentenmark равнялись одному доллару. Самой крупной купюрой была банкнота 100 000 000 000 000 папирмарок (100 000 млрд марок = Einhundert Billionen Марк — 100 триллионов марок) и стоимостью 100 рентных марок. Она была выпущена в феврале 1924 и имеет большую коллекционную ценность (стоимость прим. 2500 $) [14] .

Россия

Мы хорошо знакомы с совзнаками,
со всякими лимонами, лимардами всякими.
Как было?
Пала кобыла.
У жёнки поизносились одежонки.
Пришёл на конный
и стал торговаться.
Кони идут миллиардов по двадцать.
Как быть? Пошёл крестьянин совзнаки копить.
Денег накопил — неописуемо!
Хоть сиди на них: целая уйма!
Сложил совзнаки в наибольшую из торб
и пошёл,взваливши торбу на горб.
Пришёл к торговцу: — Коня гони!
Торговец в ответ: — Подорожали кони!
Копил пока — конь вздорожал
миллиардов до сорока.

Гиперинфляция 1918—1924 годов

В связи с эмиссионной политикой совзнаки были подвержены значительному обесцениванию. Советские знаки обесценивались настолько быстро, что неоднократно проводилась их деноминация:

• При выпуске соцзнаков образца 1922 года 1 рубль новых денежных знаков приравнивался к 10 000 старых.
• При выпуске соцзнаков образца 1923 года 1 рубль новых денежных знаков приравнивался к 100 рублям образца 1922 года или 1 000 000 более старых.
• Один рубльпятаковками1918 или совзнаками1919 года в 1924 году стоил во время деноминации одну пятидесятимиллиардную часть одного рубля советскимичервонцами, то есть один червонец стоил пятьсот миллиардов рублей 1918 года.

В марте 1918 г. в докладе Совнаркому нарком продовольствия Цюрупа писал:

Цюрупа предлагал запасы промтоваров, сельскохозяйственных машин и предметов первой необходимости на сумму 1,162 млн руб. направить в хлебородные регионы. 25 марта 1918 г. СНК утвердил доклад Цюрупы. Продовольственным органам, Наркомпроду и лично Цюрупе были предоставлены чрезвычайные полномочия по снабжению страны хлебом, другими продуктами. Принятый в апреле 1918 года декрет, по которому Наркомпрод был уполномочен приобретать товары широкого потребления, чтобы выдавать их в обмен на крестьянское зерно, не был полностью реализован. Попытки установить нормы питания и твёрдые цены в городах рухнули из-за недостатка продовольствия и неумелого управления. Декрет ВЦИК от 9 мая 1918 года подтверждающий государственную монополию хлебной торговли и запрещающий частную торговлю хлебом. А.И. Деникин писал:

«Особая комиссия». пришла к заключению: «Пять месяцев власти большевиков и земскому делу, и сельскому хозяйству Харьковской губернии обошлись в сотни миллионов рублей и отодвинули культуру на десятки лет назад». Все стороны финансово-экономической жизни были потрясены до основания. В этой области политика большевиков на Украине, усвоив многие черты немецкой (во время оккупации), проявила явную тенденцию наводнить край бесценными бумажными знаками, выкачав из него все ценности — товары, продукты, сырье. По поводу разрушения торгового аппарата орган 1-го всеукраинского съезда профессиональных союзов, собравшегося 25 марта в Харькове, говорил: «Нищий и разрушающийся город пытается в процессе потребления накопленных благ «перераспределять» их и тешится, стараясь облечь это хищническое потребление в форму национализации и социализации. Производство… разваливается. Крестьянство за «керенки» ничего не дает. » . Большинство заводов стояло, а рабочие их получали солидную заработную плату от совнархоза, за которую, однако. нельзя было достать хлеба. . [15] Повсюду — нищета и разорение.

Согласно декрету СНК СССР от 7 марта 1924, эмиссия совзнаков была прекращена, а выпущенные банкноты подлежали выкупу по соотношению 1 рубль золотом (казначейскими билетами) за 50 000 рублей совзнаками образца 1923 года. Банкноты более ранних выпусков также обменивались по курсу 1 рубль за 5 000 000 рублей образца 1922 года или 1 рубль за 50 000 000 000 рублей более ранних выпусков. Многие рассчитывали на то, что произойдёт обмен бумажных червонцев на золото, хотя никакого правительственного акта о свободном размене червонцев на золото так и не вышло.

В Дальневосточной республике

Как и в РСФСР, в буферной Дальневосточной республике (ДВР), большевистское правительство использовало печатный станок для «решения» своих финансовых проблем. Однако бумажные рубли ДВР которыми правительство рассчитывалось с крестьянами за продовольствие, фураж и т.д и платило жалование рабочим, вскоре полностью обесценились и в результате этого экономика ДВР значительно пострадала так как население перешло на чистый бартер.

Отрывок из письма, отправленного К. Серовым 20 декабря 1920 года со станции Бочкарево во Владивосток Зое Секретаревой

— Только-то. Да что мы с ней будем Делать?!

(Мы ничего не понимаем).

— Я вам даю мешок картошки за 6 фунтов соли.

— А-а-а! (Мы сами с трудом достали полтора фунта соли)….

В мае 1921 года Совмин ДВР принял закон о переходе на металлическое денежное обращение и прекращении выпуска бумажных рублей. Это означало, что населению «разрешалось» расплачиваться царскими монетами, как медными так и серебряными и золотыми. Экономика ДВР быстро поднялась на ноги, что стало примером для руководства РСФСР которое вскоре после этого (с 1922 года) решило перевести экономику на рубли «обеспеченные» золотом — червонцы. В своей книге «Записки премьера ДВР» [17] П. М. Никифоров пишет:

«Это был крутой поворот в экономике ДВР, — Во-первых, денежная реформа вызвала усиление товарооборота местных рынков. Крестьянство повезло в города продукты сельского хозяйства, оживились заготовительные операции, у населения оказались значительные запасы золота».

В ЗСФСР

В 1922 году встал вопрос об объединении республик Грузии, Азербайджана и Армении. Верховным органом этого объединения стал Союзный Совет. Один из его декретов предусматривал создание единой денежной системы Закавказья и выпуск единого денежного знака (закдензнака).

Вопреки ожиданиям, объединение денежных систем республик не привело к уменьшению инфляции. Напротив, закдензнаки стали невероятно быстро обесцениваться, особенно в 1924 году. Для обеспечения денежного рынка приходилось увеличивать эмиссию закдензнаков и выпускать в оборот купюры невероятно больших номиналов. Так, в период с 1 января по 20 марта 1924 года были введены в оборот купюры достоинством 25 000 000 рублей, затем — 250 000 000 рублей. И, наконец, в апреле 1924 года были выпущены купюры миллиардного достоинства (в просторечии лимард).

Рост денежной массы закдензнаков по отношению к 10 января 1923 года иллюстрирует таблица.

Рост денежной массы закдензнаков
Дата	Относительный прирост денежной массы
10 января 1923 года	1
июль 1923 года	10,6
декабрь 1923 года	88,7
февраль 1924 года	605
март 1924 года	3330
15 апреля 1924 года	11200

Как следует из данных таблицы, за 3,5 месяца 1924 года денежная масса в Закавказье выросла во много раз больше, чем за весь 1923 год.

Гиперинфляция 1992—1994 годов

 — либерализация цен, высокая инфляция  — высокая инфляция, денежная реформа  — Чёрный вторник (1994) — обвальное падение рубля по отношению к доллару 11.10.1994 г. —1997 — падение темпов инфляции  — 1000-кратная деноминация рубля  — экономический кризис, дефолт, троекратный обвал курса рубля

В плановой экономике СССР применялись фиксированные государственные цены на абсолютное большинство производимых товаров (работ, услуг). В 1986—1988 плановая экономика была демонтирована. В конце 1991 политический кризис привёл к утрате контроля за ростом денежной массы в экономике, а продолжающийся производственный спад — к сокращению объёма товарного предложения. Примерно трёхкратное отношение этих величин (в условиях фиксированных цен) свидетельствовало об угрожающем экономическом неравновесии. Это стало проявляться в нарастающем товарном дефиците, в особенности продовольствия в крупных городах. Для большинства специалистов стало очевидным, что необходим переход экономики страны на рыночные рельсы, который потребует отказа от государственного регулирования в области ценообразования. Предполагалось передать функции ценообразования непосредственно субъектам предпринимательской деятельности, устанавливающим цену под влиянием конкуренции, исходя из существующего спроса и предложения.

В результате распада СССР произошло разрушение многих существовавших производственных цепочек и хозяйственных связей. Это стало серьёзным ударом по экономике России, которая в советское время была сориентирована на производство средств производства. На территории бывших республик СССР оказалось большинство незамерзающих портов, крупные участки бывших союзных трубопроводов, значительное число высокотехнологичных предприятий (в том числе АЭС).

Радикальная либерализация потребительских цен была осуществлена 2 января 1992 г., в результате чего 90 % розничных цен и 80 % оптовых цен были освобождены от государственного регулирования. При этом контроль за уровнем цен на ряд социально значимых потребительских товаров и услуг (хлеб, молоко, общественный транспорт) был оставлен за государством (и на некоторые из них сохраняется до сих пор). Поначалу наценки на такие товары были лимитированы, однако в марте 1992 г. стало возможно отменять эти ограничения, чем воспользовалось большинство регионов. Помимо либерализации цен, начиная с января 1992 г. был осуществлён ряд других важных экономических реформ, в частности, либерализация зарплат, введена свобода розничной торговли и др.

До начала реформ представителями Правительства России утверждалось, что либерализация цен приведёт к их умеренному росту — согласованию спроса и предложения. Согласно общепринятой точке зрения, фиксированные цены на потребительские товары были в СССР занижены, что вызывало повышенный спрос, а это, в свою очередь, — нехватку товаров. Предполагалось, что при коррекции цен товарное предложение в новых рыночных ценах будет выше старого примерно в три раза, что обеспечит экономическое равновесие.

Однако в дальнейшем либерализация цен не была согласована с монетарной политикой: с апреля, Центробанк начал осуществлять масштабную выдачу кредитов сельскому хозяйству, промышленности, бывшим советским республикам и эмиссию для покрытия дефицита бюджета. Это привело к взлёту инфляции осенью, которая по итогам 1992 года составила 2600 % и тем самым ликвидировала все сбережения советского периода.

Сочетание потерь сбережений, экономического спада, задержек с выплатой зарплат в условиях гиперинфляции, резко выросших неравенства в доходах и неравномерного распределения заработков между регионами привело к стремительному падению реальных заработков для значительной части населения и её обнищанию. Доля бедных и очень бедных домашних хозяйств между 1992 и 1995 годами увеличилась с 33,6 % до 45,9 % [18] .

По мнению реформаторов, причины высокой инфляции не были связаны с собственно либерализацией цен. В качестве таких причин приводились политическое давление, прежде всего со стороны российского парламента, которое вынуждало проводить эмиссию денег, а также приток рублей, напечатанных в бывших союзных республиках. Последнее объяснение не вполне точно: возможностью эмиссии наличных рублей в рублёвой зоне обладал исключительно Центробанк России; ни одна республика СНГ не напечатала у себя ни одного рубля, в Россию поступали безналичные рубли, эмитированные в бывших союзных республиках, а также рубли, оставшиеся в республиках со времен СССР и замененные там на местные валюты.

Несмотря на принятые законы, по которым вклады в Сбербанке должны быть в конечном счете индексированы по формальной покупательной способности рубля, это не стало признанием их как внутреннего долга. При этом Правительство компенсирует бывшие вклады лишь частично, ссылаясь на вероятные пагубные последствия для финансовой стабильности в стране [19] . Критики экономической политики правительства Гайдара, в том числе среди сторонников либеральных реформ, сравнивают этот процесс с конфискацией сбережений [20] .

Кроме того, гиперинфляция привела к слишком резкому падению покупательского спроса, что поначалу только усугубило экономический спад. В 1998 ВВП на душу населения составлял 61 % от уровня 1991 г. [21]  — эффект, который стал неожиданностью для самих реформаторов, ожидавших от либерализации цен противоположного результата, однако который в меньшей степени наблюдался и в других странах, где была проведена «шоковая терапия».

В результате гиперинфляции рубль быстро обесценивался, указывать цены в рублях было затруднительно, поэтому широко практиковались расчёты в долларах США. Однако 6 марта 1993 года вышло постановление правительства России «Об усилении валютного и экспортного контроля и о развитии валютного рынка», рекомендовавшее Центробанку запретить «расчёты между резидентами на территории России в иностранной валюте».

Одним из результатов этого постановления стала повсеместная смена ценников со словом «доллар» на «у.е.» (Условная единица). В 2006 Госдума приняла закон, запрещающий государственным чиновникам упоминание о каких бы то ни было условных единицах по отношению к экономическим показателям России. Существует также намерение запретить российским предприятиям сферы торговли и услуг объявлять свои цены и тарифы в условных единицах.

Стоит отметить, что рост цен в России в начале 1990-х годов не все экономисты считают именно гиперинфляцией, так как в месяц цены росли менее, чем на 50 %.

Украина 1992—1996

Украина

Год	Индекс инфляции, %
1992	210
1993	10206
1994	500
1995	280
1996	40
1997	20

Украина прошла через период гиперинфляции между 1992 и 1995 годами. В 1992 высшим номиналом была купюра 100 карбованцев. К 1995 г. им стал миллион карбованцев.

В 1992 году новый украинский карбованец имел хождение параллельно с советским рублём в соотношении один к одному. В 1996 году, в период перехода от карбованца к гривне, обменный курс составлял сто тысяч карбованцев за одну гривну и 176 тысяч карбованцев за один доллар США. Обесценивание карбованцев за период их обращения составляло примерно 140 % в месяц.

Стандартные марки Украины выпускались из-за гиперинфляции без номинала; буква означала почтовый тариф

Что такое инфляция

Это общий прирост цен в стране в течение длительного периода. Когда говорят об инфляции, часто подразумевают обесценивание денег: за одну и ту же сумму спустя какое-то время можно купить меньше товаров. При инфляции не обязательно повышается стоимость всех товаров, некоторые могут даже подешеветь, но в целом уровень цен в стране растет.

В зависимости от роли, которую играет государство в экономике, выделяют два вида инфляции.

Открытая инфляция бывает в странах с рыночной экономикой. Деньги обесцениваются, цены растут, а уровень жизни падает. Государство регулирует инфляцию и снижает доступность денег для экономики — повышает налоги, ключевую ставку и т. д.

Скрытая инфляция возникает, когда государство жестко регулирует цены. Такие запреты приводят к дефициту товаров, так как издержки производителей растут и они вынуждены снижать объемы производства. Из-за увеличения себестоимости и невозможности компенсировать растущие затраты страдает качество товаров.

Существует классификация, которая привязана к темпу прироста стоимости.

Умеренная инфляция — до 10% в год. Низкие темпы прироста благотворно сказываются на экономике: растет оборот денежной массы, дешевеют кредиты, инвесторы вкладывают в новые производства. Деньги быстро обесцениваются, их выгоднее тратить, а не копить.

Например, в 2020 году инфляция в США составила 7% и побила сорокалетний рекорд — обычно она была еще ниже. Американская экономика считается в этом плане одной из самых стабильных в мире: правительство жестко контролирует бюджетные расходы, цены практически не растут, а производство ориентировано не только на покупателей внутри страны, но и на экспорт. Для сравнения — в 2020 году в США инфляция была всего 1,36%.

Галопирующая инфляция — до 50% в год. Кризисная ситуация для экономики: деньги обесцениваются быстро, банкам становится невыгодно выдавать кредиты. Хранить деньги на депозитах и вовсе нет смысла, поэтому население предпочитает тратить накопления. Спрос растет, а это снова приводит к повышению цен.

С инфляцией в десятки процентов столкнулись россияне после кризиса 1998 года. В 1999 цены выросли на 36,5%, в 2000 — на 20,2%, в 2001 — на 18,5%. В то время производство практически не развивалось: сырье и оборудование резко подорожали, а банки давали кредиты бизнесу в лучшем случае под 40—50% годовых.

Гиперинфляция — до десятков тысяч процентов в год. Такое происходит, когда объем импорта превышает объем экспорта и государство печатает все новые деньги, пытаясь остановить отток капитала. Население и предприятия переходят к натуральному обмену, так как цены даже за один день могут вырасти в разы.

Самый известный пример — кризис в Германии в 1921—1923 годах . В среднем цены росли на 25% в день. Деньги обесценивались очень быстро, поэтому люди старались тратить всю зарплату сразу. В стране процветал бартер, появились суррогатные деньги — нотгельды. Их выпускали в виде жетонов, которые приравнивались к конкретному продукту: килограмму сахара, киловатт-часу электричества или даже грамму золота.

Причины

Большинство причин так или иначе связано с количеством и доступностью денег для экономики. Такие факторы называют монетарными. Инфляция ускоряется, когда свободных денег в экономике становится больше.

Вот почему это может происходить:

• снижаются проценты по кредитам;
• снижаются налоги;
• падают объемы производства;
• растут бюджетные расходы;
• растет зарплата.

На обесценивание денег влияют и немонетарные факторы — не связанные с их количеством в обороте:

• погода, от которой зависит урожай, а значит, и цены на продукты;
• конкуренция — если она усиливается, предприниматели начинают снижать цены в борьбе за клиентов;
• тарифы монополий на перевозки и энергоносители, заложенные в стоимость любого товара;
• курсы валют, если конечная цена продукта зависит от зарубежных поставок оборудования или программного обеспечения.

Таких немонетарных факторов тоже много.

Цены зависят даже от того, как сами граждане оценивают инфляцию. Экономисты используют термин инфляционные ожидания — когда покупатели постоянно ждут роста цен, закупаются впрок и создают ажиотажный спрос, из-за которого действительно увеличивается стоимость товаров. Тогда производители прогнозируют высокую инфляцию, начинают заранее поднимать цены, чтобы компенсировать будущие издержки.

Составляющие

Обесценивание денег происходит по двум причинам: из-за инфляции спроса и издержек.

Инфляция спроса появляется, когда объем зарабатываемых населением денег выше стоимости произведенных всеми этими людьми товаров и услуг. Доходы растут, но тратить заработанное не на что, так как товаров попросту не хватает. В результате цены начинают расти, чтобы сбалансировать спрос и предложение.

Инфляция предложения начинается, когда увеличивается себестоимость товаров и услуг — например, из-за роста тарифов. Чтобы сохранить рентабельность, производители повышают цены.

Измерение

В России инфляцию считает Росстат. Для этого каждый месяц статистики смотрят, как меняются цены на товары и услуги, которые входят в потребительскую корзину. Потребительская корзина — это набор из примерно 700 товаров и услуг, начиная от продуктов питания и заканчивая смартфонами и автомобилями.

Методология расчета инфляции РосстатаDOCX, 307 КБ

Структура потребительской корзины россиян, РосстатPDF, 6,54 МБ

Изменение цен наблюдают во всех регионах, а потом высчитывают средний показатель инфляции по стране. Похожую методику расчета используют и статистики в других странах.

Последствия

Умеренная инфляция нужна для развития экономики: если цены не растут или даже падают, производить новые товары становится невыгодно.

Экономисты называют приемлемым ежегодный прирост цен на 1—2% . Когда этот показатель превышает 10% в год, а инфляция из умеренной превращается в галопирующую, это негативно влияет на экономику.

Инфляция в России

СССР был государством с административной экономикой, инфляция в стране проявлялась в дефиците товаров, в том числе и первой необходимости. Официально данные об инфляции власти не публиковали, а независимых оценок не было. Например, величину прироста цен в конце восьмидесятых в СССР разные исследователи оценивают от 0,9 до 13%. Официальную информацию о динамике цен в России начали публиковать с 1991 года.

Какой уровень инфляции в России

Сильнее всего цены росли в начале девяностых. Пикового значения инфляция достигла в 1992 году — 2600%. В 2009 году, впервые в истории современной России статистики зафиксировали инфляцию в стране ниже 10% — она составила 8,8%. Самый низкий показатель за последние 30 лет наблюдался в 2017 году — 2,5%. В 2021 году, по данным Росстата, цены выросли на 8,39%.

Динамика цен в России в 1991—2021 годах , РосстатXLSX, 16,4 КБ

Какой должна быть инфляция в России

В Центробанке ставят цель достигнуть уровня инфляции 4% в год. Экономисты считают, что это позволит промышленности развиваться, не будет мешать банкам выдавать дешевые кредиты, а людям и предприятиям — брать их.

Чем опасна высокая инфляция

Высокая инфляция мешает планировать расходы: проще сразу все тратить, чем копить. Государство не может обеспечивать малоимущих и пенсионеров достойными социальными выплатами, потому что индексация пособий не успевает за ростом цен. Усиливается социальное расслоение общества.

Владельцы предприятий не могут прогнозировать продажи, поэтому объемы производства падают. Растут процентные ставки по кредитам. Торговать становится выгоднее, чем производить: оборот капитала в посредничестве выше, а значит, и прибыль тоже. Экономика не развивается.

Можно ли заморозить цены, чтобы они не росли

Если заставить предприятия и магазины не повышать цены, но разрешить расти массе денег в стране, возникнет скрытая инфляция. Население начнет активно тратить, а это приведет к дефициту. Снизится качество товаров: чтобы удерживать невыгодные для себя цены, производители будут жертвовать качеством.

Кто и как сдерживает цены

Государство пытается регулировать инфляцию. Если нужно ее ускорить, Гознак печатает больше денег. Одновременно с этим Центробанк снижает ключевую ставку — процент, под который государство дает займы коммерческим банкам. Они, в свою очередь, могут кредитовать по низкой ставке население и предпринимателей.

Доклад о денежно-кредитной политике в России, ЦентробанкPDF, 3,7 МБ

В это же время снижаются и ставки по вкладам: банкам выгоднее занимать у государства, чем привлекать вклады у населения. Люди перестают копить и начинают тратить. Оборот денег растет, а вместе с ним — спрос и цены на товары.

Если нужно замедлить инфляцию, Гознак печатает меньше денег, а ЦБ повышает ключевую ставку. Банки занимают не у государства, а привлекают граждан открывать вклады. Люди перестают тратить и несут деньги на депозиты. Ставки по кредитам растут. Оборот денег снижается, падают цены и спрос на товары.