Инвестиционные счета
Низкий порог инвестирования — от 10 000 руб. Для приобретения продукта необходимо только подписать договор доверительного управления.
Налоговый вычет
Налоговый вычет гарантируются государством, что позволяет освободить инвестиционный доход от налогов или вернуть 13% от инвестируемой суммы за календарный год.
Готовые стратегии
Широкая линейка стратегий ИИС позволяет размещать средства как в консервативные, так и в агрессивные финансовые инструменты.
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это особый тип счета, представляющий возможность инвесторам не только сохранить и приумножить деньги, но и получить дополнительный доход от государства в виде инвестиционного налогового вычета.
Как работает ИИС
Финансовый результат
Вложения в ИИС
Инвестиционный доход
Налоговый вычет
Как открыть ИИС в УК «Открытие»?
Чтобы заключить договор доверительного управления на ведение индивидуального инвестиционного счета, достаточно пройти процедуру идентификации через портал Госуслуги.ру и зарегистрироваться в личном кабинете, что займет не больше 5 минут. Благодаря данной процедуре клиенты могут открыть ИИС онлайн, не выходя из дома.
Также для открытия ИИС возможно обратиться в офисы наших агентов, координаты которых указаны в разделе «Офисы».
Существует два варианта инвестиционных налоговых вычетов по ИИС:
- Тип А: инвестиционный налоговый вычет, за которым вы можете ежегодно обращаться на сумму сделанного вами взноса в размере до 52 000 рублей на сумму инвестиций до 1 000 000 рублей в год. При закрытии индивидуального инвестиционного счета Вам потребуется уплатить подоходный налог на доход.
- Тип Б: инвестиционный налоговый вычет, по которому вы не сможете получать ежегодный возврат налога, но будете освобождены от уплаты подоходного налога при изъятии средств с индивидуального инвестиционного счета.
Следует учесть, что вы сможете воспользоваться только одним из вариантов инвестиционного налогового вычета, это значит, что если вы хотя бы однажды воспользуетесь инвестиционным вычетом «Тип А», то не сможете воспользоваться инвестиционным вычетом «Тип Б».
Если вы прекратите ваш договор ранее трех лет, то не сможете воспользоваться описанными инвестиционными налоговыми вычетами, и, в случае если вы пользовались вычетом «Тип А», вы будете обязаны вернуть государству все суммы возвращенного Вам налога.
Обращаем внимание на то, что Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться инвестиционным налоговым вычетом ни по одному из них.
Стратегии УК «Открытие»:
Управляющая компания «Открытие» осуществляет доверительное управление на ведение индивидуального инвестиционного счета по стратегиям управления, которые можно разделить на следующие группы:
- Консервативные Предполагают не высокую доходность, при этом самый низкий риск потери капитала.
- Умеренные Предлагают более высокую доходность, чем консервативные, но при этом вероятность риска тоже более существенная.
- Инвестиционные Предполагают вложения в активы с высоким потенциалом роста для получения прибыли в долгосрочной перспективе.
Во всех предложенных группах стратегий управления предусмотрен минимальный порог входа — от 10 000 рублей, минимальный срок инвестирования денежных средств — 3 года.
Часто задаваемые вопросы
- Заявление о присоединении. Данный документ подтверждает, что ИИС был открыт. Экземпляр выдается Вам на руки при заключении договора. Если документ по какой-либо причине отсутствует, Вы можете обратиться в офис для его восстановления.
- Договор, размещенный на сайте
- Справку по форме 2-НДФЛ. Документ можно получить у работодателя.
- Копии документов, подтверждающих факт зачисления денежных средств. Это могут быть платежные поручения, если денежные средства зачислялись с банковского счета, или приходно-кассовый ордер, если денежные средства вносились наличными.
- Если платежные поручения утеряны, то Вы можете предоставить в налоговую службу “Отчет о деятельности доверительного управляющего” за отчетный период, который доступен для загрузки в личном кабинете в разделе «Отчеты».
- Для получения вычета необходимо самостоятельно представить в налоговую инспекцию по месту регистрации декларацию 3-НДФЛ.
- Управляющая компания, являясь налоговым агентом, может сделать это от имени клиента, при условии предоставления владельцем ИИС справки из ИФНС. В справке указывается информация о том, что налогоплательщик не получал вычет на взнос в течение срока действия договора на ведение ИИС и не имел одновременно несколько открытых счетов ИИС
Мы проконсультируем вас
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Одновременно можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к невозможности получения инвестиционного налогового вычета ни по одному из них. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен.
В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета «на взнос», а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога.
Налоговый вычет «на взнос» предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, при этом сумма возвращенного налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ.
Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем.
Стоимость активов может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках. Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не гарантирует достижения ожидаемой доходности. До заключения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета ознакомиться с условиями управления активами, декларациями о рисках, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации можно по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, на странице в сети Интернет www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России),
*Защита инвестированного Клиентом капитала обеспечивается по истечении Срока действия Стратегии управления при условии исполнения обязательств эмитентами облигаций, а также обязательств контрагента по сделкам, совершенным Доверительным управляющим в рамках Договора доверительного управления, осуществления полных расчетов контрагентов с Доверительным управляющим. При этом сумма инвестированного Клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании Срока действия Стратегии управления будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные Договором, а также на налог на доходы физических лиц.
Обзор Открытие Инвестиции 2023
АО "Открытие Брокер" — одно из самых узнаваемых имен на российском инвестиционном рынке. Компания входит в ТОП-6 ведущих операторов на Московской бирже, а в трейдерских кругах брокера привычно называют "открывашкой" — впрочем, не всегда в позитивном ключе. В этом обзоре мы расскажем о плюсах и минусах брокера "Открытие", познакомим вас с его продуктами и тарифами, а также посмотрим на честные отзывы реальных клиентов.
Общая информация о компании
- 1 RUB
- Акции
- ETF
- Индексы
- Облигации
- Фьючерсы
- Опционы
- Сырье
- Форекс
- QUIK
- MetaTrader 5
Брокер Открытие начал свою работу в 1995 году под брендом "ВЭО-Инвест". Компания вкладывала деньги в телекоммуникационные компании и активно участвовала в приватизации. В 2001 году "ВЭО-Инвест" и банковская группа "Открытие" подписали соглашение об объединении. С этого момента компания развивается как публичный фондовый брокер, открывающий доступ к акциям, облигациям и деривативам.
Сегодня Открытие Инвестиции входит в шестерку крупнейших операторов Московской биржи — как по числу клиентов, так и по объему активов. За последние годы компания серьезно поработала над предложениями для начинающих инвесторов: появились структурные продукты с ограниченным риском, ПИФы и индивидуальные инвестиционные счета (ИИС).
Для профессиональной торговли брокер Открытие Инвестиции по-прежнему предлагает одни из самых широких возможностей в России. Здесь представлены не только классические инструменты фондового рынка, но и деривативы — фьючерсы и опционы. Для покупки иностранных акций Открытие Инвестиции предлагает сразу несколько вариантов, включая прямой доступ к американским и европейским биржам.
Надежность и регулирование
Брокер "Открытие Инвестиции" подпадает под регулирование Центрального Банка Российской Федерации (ЦБ РФ), что говорит о серьезности и надежности этого финансового посредника.
ЦБ РФ — это главный финансовый регулятор страны, и его контроль и надзор обеспечивают довольно высокий уровень защиты для инвесторов. Регулирование ЦБ РФ обязывает брокеров выполнять строгие требования и нормы, обеспечивая таким образом прозрачность и честность работы брокера.
В случае "Открытие Инвестиции", наличие лицензии ЦБ РФ говорит в пользу того, что компания соблюдает все необходимые законодательные требования и стандарты в отношении своей деятельности. Это также означает, что брокер обязуется предоставлять клиентам достоверную и полную информацию, что позволяет инвесторам принимать обоснованные решения.
Открытие счета
Открытие счета в брокерской компании "Открытие Инвестиции" является простым и удобным процессом, доступным как в онлайн, так и в офлайн форматах.
Онлайн регистрация
Для тех, кто ценит своё время и комфорт, предлагается быстрый и надежный онлайн-регистрационный процесс. Чтобы начать, вам понадобится только паспорт гражданина РФ и доступ в Интернет.
Процесс включает в себя
загрузку сканов или фотографий главного разворота паспорта и страниц с регистрацией,
указание действующего адреса электронной почты и номера телефона.
Для того чтобы начать, просто перейдите на сайт Брокера Открытие Инвестиции и нажмите кнопку "Стать клиентом".
Офлайн регистрация
Тем, кто предпочитает личное общение, могут обратиться в офисы "Открытие Инвестиции" или в любое отделение банка "Открытие". Полный список городов, где расположены офисы, вы можете найти на сайте компании в разделе "Офисы продаж". Если в вашем городе нет офиса компании, то для открытия счета вы можете связаться с "Открытие Инвестиции" по бесплатному номеру 8 800 500 99 66.
Минимальный депозит
Интересным преимуществом компании является отсутствие обязательного "порога входа". Вы можете начать торговать с любой суммой, что делает инвестирование доступным для широкого круга людей. Однако для реализации оптимального числа стратегий брокер рекомендует начальную сумму инвестиций в размере 50 000 рублей.
Важно подчеркнуть, что открытие счета не обязывает вас сразу вносить средства. Это позволяет вам спокойно ознакомиться с функционалом платформы и принять обоснованное решение о начале инвестирования.
Типы счетов
"Открытие Инвестиции" предлагает два типа счетов на выбор:
- брокерский счет;
- индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
ИИС позволяет инвестировать не более 1000000 рублей в год, зато дает экономию на налогах. Брокерский счет лучше подходит для краткосрочной торговли и крупных объемов сделок. Ключевые отличия между брокерским счетом и ИИС в "Открытии" перечислены в таблице.
| Брокерский счет | ИИС | |
| Налоговые льготы | Нет | Да |
| Тарифы и условия | Все доступные тарифы | Все доступные тарифы |
| Доступные биржи | Российские и иностранные* | Только российские |
| Какой валютой можно пополнить | RUB, CNY, KZT | Только RUB, но можно обменять на бирже |
| Годовой лимит на пополнение | Без лимита | 1000000 руб. |
| Когда можно вывести средства | В любое время | Только через 3 года после открытия счета, иначе не будет налоговых льгот |
* Иностранные — только для квалифицированных инвесторов.
Налоговые льготы для владельцев ИИС
Для владельцев ИИС предусмотрены два типа налоговых льгот:
- Вычет на НДФЛ — государство вернет 13% от суммы, внесенной на счет (но не более 52000 руб. в год).
- Освобождение от налога на прибыль, которая будет получена на ИИС.
Отметим, что снимать деньги с ИИС нельзя в течение 3 лет — точнее, вывести средства можно и раньше, но тогда не будет налоговых послаблений.
Налоги
"Открытие Инвестиции" самостоятельно платит налоги за своих клиентов. Напомним, что в России доход от торговли ценными бумагами облагается НДФЛ 13%.
- налоги для нерезидентов РФ — 15% на дивиденды и 30% на остальные доходы;
- налоги на дивиденды с американских акций — ставка 30%, но ее можно снизить до 13%, подписав форму W-8BEN.
Форма W-8BEN подтверждает, что держатель акций не является гражданином США. В этом случае американская ставка налога составит 10%, а еще 3% нужно будет доплатить в бюджет РФ самостоятельно. Заполненную форму придется лично привезти в офис Брокера Открытие или отправить почтой.
Налоги удерживаются при каждом выводе средств. Если текущий налоговый период подходит к концу, взносы могут списать прямо со счета — разумеется, если на нем будет положительный баланс.
Пополнение счета и вывод средств
"Открытие Инвестиции" предлагает довольно гибкие и удобные условия для ввода и вывода средств, что положительно отражается на общем впечатлении о брокере. Отметим также прозрачность условий и отсутствие скрытых комиссий, что представляет собой еще одно преимущество для инвесторов.
Способы пополнения счета
Брокер "Открытие Инвестиции" предлагает своим клиентам разнообразные способы пополнения счета: банковский перевод (со счета в банке "Открытие" или из стороннего банка), банковская карта или Система быстрых платежей (СБП). Это достаточно широкий выбор, который позволяет инвесторам выбрать наиболее удобный для себя вариант.
Способы вывода средств
Что касается вывода средств, процесс осуществляется через личный кабинет на сайте брокера или через приложение "Открытие Инвестиции". Важно отметить, что заявки на вывод средств, поданные в период с 10:00 до 19:00 по московскому времени, обрабатываются брокером не позднее следующего рабочего дня после подачи.
При выводе наличных средств брокер взимает комиссию в размере 1,75%. Также есть комиссия за вывод безналичных средств в иностранной валюте — 0,1%. За исполнение заявки на вывод средств в рублях "Открытие Инвестиции" комиссию не взимает.
Комиссии
Брокер "Открытие Инвестиции" предлагает средние комиссии на рынке. То есть комиссии брокера примерно сравнимы с комиссиями других брокеров.
При этом следует отметить, что некоторые из тарифных планов могут быть весьма привлекательны для определенных категорий инвесторов. Например, тариф "Спекулятивный" может быть выгоден для тех, кто совершает ежедневные сделки от 500 тыс. рублей, предлагая низкие комиссионные ставки.
Всего "Открытие Инвестиции" предлагает 4 тарифа, которые подходят для разных типов инвесторов с разным уровнем активности:
Всё включено
Инвестиционный
Премиальный
Спекулятивный
Для кого подходит
Без минимальных платежей. Подходит для быстрого старта
Подходит инвесторам с активами до 5 млн ₽. Низкая комиссия за сделки от 130 тыс. ₽
Подходит инвесторам с активами от 5 млн ₽
Подходит тем, кто ежедневно совершает сделки от 500 тыс. ₽
Комиссия за акции
Далее мы разберем тарифы брокера в зависимости от рынка.
Акции и облигации
Торговая комиссия зависит от биржи и выбранного тарифа. При этом на тарифе "Премиальный" комиссия зависит от стоимости всех ваших активов на конец торгового дня, а комиссия на тарифе "Спекулятивный" зависит от торгового оборота за день.
Всё включено
Инвестиционный
Премиальный
Спекулятивный
Сделки на Московской бирже
0,05% + сбор биржи, мин. 50 ₽
В зависимости от стоимости активов:
от 0,005% до 0,05% + сбор биржи
В зависимости от торгового оборота:
от 0,005% до 0,05% + сбор биржи
Сделки на Санкт-Петербургской бирже
0,05% + сбор биржи, мин. 2 $
В зависимости от стоимости активов:
от 0,0075% до 0,05% + сбор биржи
В зависимости от стоимости активов:
от 0,005% до 0,05% + сбор биржи
NYSE, NASDAQ
0,08% + 0,005 $ за акцию, мин. 2 $
0,05% + 0,005 $ за акцию, мин. 2 $
В зависимости от стоимости активов:
от 0,0075% до 0,05% + 0,005 $ за акцию, мин. 2 $
В зависимости от стоимости активов:
от 0,005% до 0,05% + 0,005 $ за акцию, мин. 2 $
LSE и рынки Европы
В зависимости от стоимости активов:
от 0,0075% до 0,05% + 0,04% торговый сбор
В зависимости от стоимости активов:
от 0,005% до 0,05% + 0,04% торговый сбор
Валюта и драгоценные металлы
За покупку долларов США, вне зависимости от тарифа, комиссия будет 5%. Также одинакова для всех тарифов и комиссия брокера за конвертацию — 0,035%.
Всё включено
Инвестиционный
Премиальный
Спекулятивный
Сделки с валютой, кроме покупки долларов США
0,05% + биржевой сбор, если позиция менее 50 лотов
В зависимости от стоимости активов:
от 0,0018% до 0,05%
В зависимости от торгового оборота:
от 0,0018% до 0,0128%
Покупка долларов США
5% + биржевой сбор, если позиция менее 50 лотов
Сделки с драг. металлами
В зависимости от стоимости активов:
В зависимости от торгового оборота:
от 0,018% до 0,128%
Вознаграждение Брокера за заключение сделок Конвертации
Фьючерсы и опционы
Всё включено
Инвестиционный
Премиальный
Спекулятивный
Сделки с фьючерсами и опционами
10 ₽ + сбор биржи
В зависимости от стоимости имущества срочного рынка на счете:
от 0,1 ₽ до 2 ₽ + сбор биржи
В зависимости от стоимости активов:
от 0,08 ₽ до 1 ₽ + сбор биржи
В зависимости от стоимости имущества срочного рынка на счете:
от 0,1 ₽ до 2 ₽ + сбор биржи
Исполнение фьючерсных и опционных контрактов
10 ₽ + сбор биржи
В зависимости от стоимости имущества срочного рынка на счете и инструмента:
Закрытие позиций на срочном рынке
10 ₽ + сбор биржи
В зависимости от стоимости имущества срочного рынка на счете:
Маржинальная торговля
Маржинальная ставка — это процентная ставка, которую брокер или биржа устанавливают за использование заемных средств при торговле с плечом. В контексте маржинальной торговли, "плечо" — это заемные средства, которые брокер предоставляет трейдеру для увеличения покупательной способности, позволяя ему открывать позиции большего объема, чем позволяют его собственные деньги.
Маржинальная ставка устанавливается брокером и может варьироваться в зависимости от нескольких факторов, включая тип активов, которыми трейдер торгует, и величину плеча. На "Открытие Инвестиции" маржинальная ставка зависит от тарифа, торгуемого актива и направления торговли.
Всё включено
Инвестиционный
Премиальный
Спекулятивный
LONG российские ценные бумаги
SHORT российские ценные бумаги
LONG иностранные акции
SHORT иностранные акции
LONG иностранная валюта
SHORT иностранная валюта
Комиссии за ввод и вывод средств
"Открытие Инвестиции" может взимать некоторые комиссии за ввод или вывод средств.
Внесение денег на счет (в рублях)
- Банковский перевод: бесплатно
- Оплата с карты: комиссия составляет 1% от суммы перевода, но не менее 45 рублей.
Вывод денег со счета (в рублях)
- На карты любых банков: бесплатно
- Вывод в обеспечение: стоимость переноса обязательств по рублям составляет от 16% годовых.
Вывод денег со счета (в валюте)
- На карты банка "Открытие": бесплатно
- В сторонние банки: комиссия составляет 0,1% от суммы вывода. К этой комиссии добавляется дополнительное вознаграждение за частично или полностью исполненное поручение на вывод, а также комиссия банка.
- Вывод в обеспечение: стоимость переноса обязательств для сделок в иностранной валюте составляет от 3,5% до 6% годовых.
Внебиржевой рынок
Брокер дает возможность инвесторам торговать на OTC рынке. Комиссия за торговлю на внебиржевом рынке стандартная для всех тарифов и примерно такая же, как и у других фондовых брокеров.
| Тип сделки | Комиссия | Минимальная комиссия |
|---|---|---|
| Стандартные сделки с акциями и облигациями | 0,2% за сделку | 49 USD или 1625 RUB |
| Внебиржевой иностранный рынок, Еврооблигации до 100 тыс | 0,35% | 59 USD за частично или полностью исполненное поручение (без учёта НКД) |
| Внебиржевой иностранный рынок, Еврооблигации от 100 тыс до 300 тыс | 0,25% | 59 USD за частично или полностью исполненное поручение (без учёта НКД) |
| Внебиржевой иностранный рынок, Еврооблигации свыше 300 тыс | 0,15% | 59 USD за частично или полностью исполненное поручение (без учёта НКД) |
Услуги
За некоторые услуги "Открытие Инвестиции" взимает комиссию. Комиссия не зависит от типа счета или тарифа.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Предоставление рабочей станции QUIK или торгового терминала MetaTrader 5 | Бесплатно за первую станцию/терминал. За каждую последующую — QUIK: 121 ₽/месяц, MT5: 182 ₽/месяц |
| Предоставление дополнительных котировок и индексов через QUIK | 295 ₽/месяц |
| Единый брокерский счёт | Бесплатно (комиссия брокера и вознаграждение депозитария соответствуют тарифному плану) |
| Предоставление доступа в WebQUIK | Бесплатно, но 250 ₽/месяц если стоимость всех портфелей на счёте клиента на последний рабочий день месяца составляет 50 000 рублей и менее |
| Система обмена информационными сообщениями о состоянии брокерского счёта и биржевых торгах через SMS | 200 ₽/месяц |
| Голосовые поручения по каждой площадке | Бесплатно для первых 3 поручений в день, далее 59 рублей за поручение |
Рынки и продукты
Единый счет брокера "Открытие Инвестиции" обеспечивает доступ к полному спектру биржевых инструментов:
- российские и иностранные акции;
- ETF и ПИФы России;
- облигации;
- фьючерсы и опционы;
- валюты;
- структурные продукты брокера "Открытие Инвестиции".
Отметим, что торговля деривативами ведется через срочную секцию Московской биржи (FORTS). Помимо фьючерсов на акции и индексы, здесь представлены многие биржевые товары: нефть, газ, золото и промышленные металлы.
Иностранные акции и статус квалифицированного инвестора
Торговля иностранными акциями через брокера "Открытие Инвестиции" возможна в двух вариантах:
- Через Санкт-Петербургскую биржу. Здесь торгуются акции более 400 зарубежных компаний — преимущественно, из списка S&P 500. Купить эти бумаги может любой клиент брокера "Открытие Инвестиции".
- Через иностранные биржи. Брокер работает с торговыми площадками в США и Европе, на которых доступны тысячи акций и ETF. Однако, совершать покупки на этих биржах могут только квалифицированные инвесторы.
Статус квалифицированного инвестора — не прихоть Брокера Открытие, а требование российских законов.
Как получить статус квалифицированного инвестора
Получить его могут клиенты, которые соответствуют одному из следующих требований:
- владеют вкладами или ценными бумагами на сумму от 6000000 руб.;
- работали в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами (от 2 до 3 лет в зависимости от статуса организации);
- совершили операции с ценными бумагами на сумму от 6000000 руб. за последний год (не меньше 10 сделок в квартал);
- аттестованы как специалисты финансового рынка или получили экономическое образование в университете, который имел право проводить такую аттестацию.
Статус квалифицированного инвестора у Брокера "Открытие Инвестиции" нужно подтверждать даже в том случае, если проверка уже пройдена в другой компании.
Иностранные биржи
После получения статуса квалифицированного инвестора клиент получает доступ к следующим биржам:
- NYSE (Нью-Йорк);
- NASDAQ (Нью-Йорк);
- LSE (Лондон);
- TSX (Торонто);
- Euronext (Амстердам)
- Xetra (Франкфурт).
Дивиденды на акции
"Открытие Инвестиции" зачисляет дивиденды на единый счет — в той же валюте, в которой номинирована акция. Срок зачисления по российским бумагам составляет от 10 до 25 дней. По иностранным — обычно не более 2 недель.
Чтобы получить дивиденды у брокера "Открытие Инвестиции", достаточно просто владеть акциями в дату выплаты, которая публикуется заранее. На практике купить бумаги нужно за 2 дня до этого срока, так как данные в реестре акционеров обновляются с задержкой.
Маржинальная торговля
Торговля с плечом у брокера "Открытие Инвестиции" доступна на фондовом, срочном и валютном рынке.
Размер кредитного плеча зависит от конкретного инструмента:
- для акций — определяется индивидуально;
- для деривативов — стандартный размер гарантийного обеспечения на Московской бирже, для каждого контракта он свой;
- для валют — фиксированное плечо 1:8,3, то есть можно открыть позицию на 830000 руб., имея 100000 руб. на счете.
Размер гарантийного обеспечения для деривативов на сайте Мосбиржи указан в процентах. Чтобы получить привычное значение кредитного плеча, нужно разделить 100% на число из таблицы, как показано на скриншоте.
Расчет кредитного плеча для фьючерсов и опционов на FORTS
Есть ли доступ к Форекс
Брокер "Открытие Инвестиции" не является Форекс-брокером и не предоставляет доступ к Forex. При этом брокер позволяет торговать валютой на бирже, в том числе с кредитным плечом. Кроме того, клиенты "Открытия" могут заключать сделки с золотом, нефтью и другими товарами с помощью фьючерсов.
Отметим, что в арсенале Брокера Открытие есть терминал MetaTrader 5, привычный многим Форекс-трейдерам. Через него можно заключать сделки с валютой и фьючерсами.
Пассивное инвестирование
Тем, кто не хочет тратить время на трейдинг и анализ рынка, брокер "Открытие Инвестиции" предлагает три способа пассивного инвестирования:
- ПИФы (паевые инвестиционные фонды);
- структурные продукты;
- ИИС с готовыми стратегиями управления.
ПИФы от брокера "Открытие Инвестиции" позволяют доверить свой капитал профессиональным управляющим. Один пай фонда стоит всего 1000 руб., что позволяет инвестировать даже с небольшим капиталом. Каждый ПИФ специализируется на определенной группе активов — например, на золоте или российских акциях.
График ОПИФ Открытие Сбалансированный
Структурные продукты
Структурные продукты позиционируются как альтернатива банковским вкладам. Фактически это портфели акций или облигаций, по которым можно получать регулярную выплату — например, раз в месяц. Выплата производится только в том случае, если стоимость портфеля растет.
Структурные продукты на сайте брокера Открытие Инвестиции
На сайте "Открытия" представлено более десятка структурных продуктов на основе акций российских компаний. Отметим, что к цифрам обещанной доходности нужно относиться с осторожностью: в неблагоприятном сценарии прибыль будет значительно ниже, либо и вовсе уйдет в минус. Отзывы клиентов показывают, что ПИФы и банковские депозиты зачастую оказываются выгоднее.
Наконец, можно просто открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) под управлением брокера Открытие. Клиенту достаточно выбрать одну из торговых стратегий, которые отличаются степенью риска и потенциальной прибылью. ИИС позволяет не только получить прибыль от инвестиций, но и сэкономить на налогах.
Торговая платформа
В Открытии не стали изобретать велосипед и взяли на вооружение два популярных биржевых терминала:
- QUIK — классическая программа для торговли на фондовом и срочном рынке, которую используют Сбербанк, ВТБ, БКС и другие известные российские и иностранные брокеры;
- MetaTrader 5 — более простой в освоении терминал, популярный на рынке Форекс.
Обе программы представлены в версиях для ПК (Windows) и мобильных платформ: Android и iOS.
Главное преимущество терминала Квик от брокера Открытие — поддержка полного набора торговых инструментов. QUIK работает с единым счетом, отображая все открытые позиции и биржи в одном окне. Любые операции по покупке и продаже активов, которые предлагает "Открытие", можно проделать через Квик.
Интерфейс терминала QUIK
Недостаток терминала — высокая сложность. Начать торговлю "с наскока" не получится, придется потратить время на изучение возможностей программы. Но есть и хорошая новость: демо Квик от брокера Открытие позволяет потренироваться в торговле на виртуальные деньги. В течение месяца программу позволят использовать бесплатно без ограничений.
Скачать Квик от брокера "Открытие Инвестиции" можно в разделе "Дистрибутивы".
На всех тарифах действуют следующие условия:
- один экземпляр QUIK (на конкретном ПК) можно использовать бесплатно;
- каждый дополнительный экземпляр на других ПК обойдется в 121 руб./мес.;
- мобильная версия бесплатна, если стоимость активов на счете превышает 50000 руб., в остальных случаях 250 руб./мес.
На сегодня QUIK — самый популярный терминал на российском фондовом рынке. Он чаще других встречается в трейдерских обсуждениях, обзорах и учебных курсах. В целом это лучший выбор для активной торговли акциями внутри дня.
MetaTrader 5
MT5 — более простой в освоении терминал по сравнению с QUIK. На знакомство с программой уйдет меньше времени — особенно у тех, кто уже встречался с ней на рынке Forex.
Однако, при работе с Брокером Открытие у MT5 появляется ряд ограничений:
- можно торговать только на Московской бирже;
- опционы недоступны;
- облигации доступны только в режиме просмотра котировок и остатков по счету.
В остальном возможности MetaTrader 5 и QUIK схожи. В обоих терминалах есть биржевой стакан, рыночные и лимитные заявки, а также многочисленные индикаторы и инструменты рисования на графиках.
Интерфейс терминала MT5
При использовании MT5 брокер "Открытие Инвестиции" автоматически отключает доступ через QUIK, так что придется выбрать только один терминал.
Расценки на использование MT5 следующие:
- один экземпляр — бесплатно;
- каждый последующий экземпляр — 182 руб./мес.;
- мобильная версия MT5 — бесплатно.
Торговля из личного кабинета
Заключать разовые долгосрочные сделки удобнее всего через личный кабинет "Открытие Инвестиции". Здесь можно работать со всеми инструментами, включая деривативы и зарубежные акции.
Личный кабинет брокера Открытие Инвестиции
Кроме того, в ЛК можно увидеть подробную аналитику по счету: разбивку активов по группам, отчеты о финансовых результатах и инвестиционные идеи от аналитиков компании. Чтобы войти в личный кабинет Брокера Открытие, перейдите по адресу lk.open-broker.ru.
Демо-счет
Демо-счет Брокера Открытие позволяет вести торговлю на виртуальные деньги. Это отличная возможность проверить свою стратегию и познакомиться с работой биржевого терминала.
Чтобы начать торговлю на виртуальные деньги, перейдите в раздел "Учебный счет" на сайте брокера и выберите подходящий торговый терминал: QUIK или MetaTrader 5.
Мобильное приложение
Скачать мобильное приложение Брокера Открытие можно на iOS и Android.
Во многом оно копирует возможности личного кабинета на ПК, позволяя проводить базовые операции со счетом:
- заключать сделки с акциями, облигациями, валютой и фьючерсами;
- просматривать графики;
- отслеживать состояние портфеля;
- пополнять счет и выводить средства.
Приложение брокера "Открытие Инвестиции" отлично подходит для отслеживания котировок и заключения долгосрочных сделок. Но для спекуляции акциями все же придется открывать терминал: биржевого стакана и индикаторов здесь нет, а свечные графики работают не для всех инструментов. Впрочем, за последнее время приложение стало заметно функциональнее — не исключено, что новые возможности появятся уже скоро.
Аналитика
Брокер "Открытие Инвестиции" предоставляет следующие аналитические материалы:
Лента новостей – это динамично обновляемый информационный поток, который позволяет клиентам быть в курсе последних новостей финансового рынка и экономики в целом.
Календарь дивидендов – это удобный инструмент, позволяющий отслеживать даты выплат дивидендов по различным акциям.
Инвестидеи – это рекомендации по инвестированию, разработанные аналитиками брокера. Они включают в себя обзор текущей ситуации на рынке, прогнозы и рекомендуемые активы для инвестиций.
Котировки – это цены акций, облигаций и других финансовых инструментов в реальном времени. Это важный инструмент для принятия решений о покупке или продаже активов.
Новости депозитария – это обновления о работе депозитария, включая любые изменения в условиях хранения ценных бумаг, а также новости о выпусках и иных изменениях в акциях и облигациях.
Данный набор аналитических материалов представляется довольно полным и может быть очень полезным для трейдеров и инвесторов, как новичков, так и опытных.
Раздел аналитики на сайте брокера Открытие Инвестиции
Обучение
"Открытие Инвестиции" предлагает несколько вариантов изучения биржевой торговли — как платных, так и бесплатных:
- Семинары и вебинары. Специалисты "Открытия" делятся опытом и отвечают на вопросы участников. Многие вебинары бесплатны и доступны всем владельцам брокерских счетов и ИИС.
- Видеокурсы. Научат азам торговли и работе с торговым терминалом — абсолютно бесплатно. Есть и несколько платных курсов продвинутого уровня.
- Тренер по трейдингу. Ответит на любые вопросы по торговле и инвестициям, поможет собрать портфель ценных бумаг. Бесплатно при пополнении счета на сумму от 300000 руб.
- Персональные консультации. Можно просто обратиться за помощью или даже составить программу обучения по индивидуальному плану. Цену тоже определяют индивидуально.
В целом обучение у Брокера Открытие организовано лучше, чем у многих конкурентов. Качество видеокурсов не вызывает нареканий: с их помощью можно понять основы биржевой торговли и начать заключать сделки самостоятельно.
Раздел обучения на сайте брокера Открытие Инвестиции
Техническая поддержка
Главный способ связи с техподдержкой брокера "Открытие Инвестиции" — телефон горячей линии 8 (800) 500 99 66. Звонок бесплатный.
Режим работы горячей линии:
- По будням с 9:40 до 23:59.
- По субботам с 10:00 до 19:00.
"Волшебная пилюля" на случай, если поддержка затягивает с ответом — ветка на форуме banki.ru. Здесь можно задать вопросы официальному представителю Брокера Открытие. Зачастую это помогает решить проблему быстрее, чем при обращении в поддержку.
Отзывы
Свежие отзывы о брокере "Открытие Инвестиции" оставляют скорее негативное впечатление. Отрицательных мнений — подавляющее большинство, хотя далеко не все из них касаются критических недостатков.
Отзывы о торговле
Некоторые трейдеры вполне довольны обслуживанием и отмечают лишь небольшие недочеты — например, недостаточное информирование о рисках при маржинальной торговле. Справедливости ради, отметим, что размер плеча в "Открытии" не превышает 16,4% (а не 25%, как указано в отзыве).
Пример положительного отзыва о брокере Открытие Инвестиции
Многие пользователи признают, что особых проблем с торговлей у них не возникало: "тарифы и терминал вполне на уровне". Зато трудности с оформлением документов отмечают многие клиенты: слишком часто брокер заставляет обращаться в офис и подолгу вести беседы с поддержкой. При этом конкуренты вроде Тинькофф Инвестиции уже давно ведут полностью электронный обмен документами.
Мнение о брокере Открытие Инвестиции
Отзывы о приложении
Неплохо работает и мобильное приложение. В Google Play оно получило оценку в 4,2 балла из 5.
Оценка приложения Открытие Инвестиции в Google Play
В приложении не хватает некоторых функций, которые есть у конкурентов — установки стоп-лосса и тейк-профита, биржевого стакана, расширенной работы с графиками. Но по отзывам видно, что работа идет — это отмечают и пользователи, и представители компании.
Отзывы о новых возможностях приложения брокера Открытие Инвестиции
Но проблемы у Брокера Открытие все же есть — и довольно серьезные. В отзывах клиентов выделяются несколько особенно больных тем, которые всплывают в жалобах с завидной регулярностью. Остановимся подробнее на этих недостатках.
Отзывы о тарифах и комиссиях
Еще пару лет назад "Открытие Брокер" предлагал одни из самых выгодных тарифов на рынке. Но опытные клиенты с грустью отмечают, что ситуация изменилась: комиссии становятся выше, в то время как конкуренты предлагают все более выгодные условия.
Мнение клиента о комиссиях брокера Открытие Инвестиции
Огромные нарекания вызывает комиссия за учет и хранение ценных бумаг (депозитарий). Раньше она составляла 10 руб. в месяц, но в мае 2019 года ежемесячную плату подняли до 175 руб. или $3!
Резкий отзыв об увеличении комиссий брокера Открытие Инвестиции
При этом другие брокеры, напротив, отказываются от платы за депозитарий. Отвечая на отзывы, представители "Открытия" заявляют, что отмена комиссии уже обсуждается. Стоит ли верить этим заявлениям — вопрос риторический.
Ответ брокера Открытие Инвестиции по поводу депозитарных комиссий
Фактически плата за депозитарий стала одной из многочисленных скрытых комиссий. Многие пользователи прямо указывают на то, что брокер Открытие Инвестиции намеренно скрывает подробное описание тарифов на сайте. О дополнительных комиссиях пользователи нередко узнают постфактум.
Жалоба клиента на непрозрачные тарифы брокера Открытие Инвестиции
Отзывы о торговой платформе
"Отвал" серверов QUIK и MT5 случается у любого брокера. Проблема "Открытия" в том, что компания очень медленно реагирует на такие проблемы — например, в августе 2020 терминал MT5 не работал целый день. Все это время клиенты могли вести торговлю только через QUIK или личный кабинет.
Комментарии о проблемах с MT5 у брокера Открытие Инвестиции
Впрочем, случай с MT5 скорее единичный: найти упоминания других массовых сбоев нам не удалось. Зато мы наткнулись на несколько комментариев о проблеме со склейкой графиков по фьючерсам на нефть (BR.Splice). Проблема остается нерешенной уже 5 месяцев. Назвать ее критичной нельзя, но работу усложняет.
Проблемы с MT5 у брокера Открытие Инвестиции
Отзывы о технической поддержке
Самая большая беда брокера Открытие Инвестиции — техническая поддержка. Специалисты компании вполне компетентны и помогают решить многие вопросы, но добиться ответа по телефону — задача не из легких.
Негативный отзыв о техподдержке брокера Открытие Инвестиции
Отправка писем на email помогает далеко не всегда: некоторые клиенты ждут ответа неделями.
Рассказ о попытке решить проблему по телефону и email
Персональный менеджер — тоже весьма формальное понятие. По факту специалист "Открытия" отвечает с большой задержкой, либо не отвечает вовсе.
Безрезультатная попытка достучаться до менеджера брокера Открытие Инвестиции
Единственный способ хоть как-то ускорить ответ поддержки — публичность. Не стесняйтесь дублировать свой вопрос на крупных трейдерских площадках — например, на портале smart-lab.ru.
Привлечь внимание к проблеме на smart-lab — разумное решение
Отзывы о закрытии ИИС
Значительная доля негативных отзывов касается проблем с закрытием ИИС. Брокер просто не закрывает счета вовремя, причем некоторые клиенты сталкиваются с этой проблемой не в первый раз.
Отзыв о трудностях с закрытием ИИС у Брокера Открытие
Проблему нельзя назвать массовой, но подобные на "Открытие Инвестиции" отзывы встречаются довольно часто. При этом поддержка брокера не помогает разобраться в ситуации и тянет время.
Проблема с закрытием ИИС Брокера Открытие Отзыв больше полутора месяцев не закрывают ИИС Брокера Открытие
Преимущества и недостатки
Плюсы брокера Открытие Инвестиции
- Самый высокий рейтинг надежности в РФ (по данным "Национального рейтингового агентства").
- Открытие счета онлайн, если есть учетная запись на "Госуслугах2.
- Представлены иностранные акции, в том числе на зарубежных биржах.
- Есть фьючерсы и опционы.
- Готовые решения для начинающих инвесторов.
- Собственные программы обучения трейдингу, видеокурсы.
- Можно торговать прямо из личного кабинета или мобильного приложения.
- Проверенные временем торговые терминалы QUIK и MT5.
Минусы брокера Открытие Инвестиции
- Запутанная тарифная сетка с обилием скрытых условий.
- Фиксированная депозитарная комиссия — 175 руб. в месяц.
- Если сумма на счете меньше 50000 руб., придется платить 295 руб. в месяц за обслуживание.
- Бесплатное пополнение только банковским переводом, за платеж картой возьмут 1%.
- Частые жалобы трейдеров на работу технической поддержки.
Заключение
Несмотря на ряд недостатков, "Открытие" позволяет с успехом вести самостоятельную торговлю на бирже. Сильные стороны брокера — вполне вменяемые комиссии, работа с фьючерсами и опционами, а также профессиональные торговые терминалы. Квалифицированным инвесторам дают доступ к иностранным рынкам, что значительно расширяет спектр доступных инструментов.
При этом свежие отзывы показывают, что в целом за последние годы обслуживание у брокера Открытие Инвестиции стало хуже. Техподдержка крайне медлительна, тарифы непрозрачны, а рост комиссий за депозитарное обслуживание и вовсе вынудил некоторых клиентов сменить брокера. Плата за депозитарий особенно чувствительна на ИИС, где доходность обычно невелика, и любая переплата съедает значительную часть прибыли.
Главной стихией Открытие Инвестиции остается краткосрочная торговля. Компанию можно порекомендовать и тем, кто планирует инвестировать от нескольких миллионов рублей: в этом случае комиссия за депозитарий будет не так чувствительна. Для мелких и средних депозитов инвесторы все чаще выбирают решения от конкурирующих брокеров.
Как открыть ИИС в ФК Открытие — пошаговая инструкция
Индивидуальный брокерский счет позволяет сохранять и увеличивать свой капитал, получать дополнительный доход в виде налогового вычета. ФК Открытие предлагает несколько видов инструментов для доступа к фондовым рынкам. Организация полностью перешла под контроль ЦБ РФ в декабре 2017 года. Воспользовавшись услугами компании, вы легко сможете покупать облигации и акции, ценные бумаги.
Открыть ИИС в ФК Открытие просто, если знать о некоторых особенностях. Инвесторы могут получить вычет уплаченного НДФЛ или освободить от налога доход от инвестиций. Для стандартных брокерских счетов такой опции нет. Еще одна особенность – отсутствие возможности частичного выведения средств. Для полного же потребуется полностью закрыть счет. Вносят на ИИС обычно национальную валюту. Если для покупки ценных бумаг потребуются иностранные деньги, то покупают ее на валютной бирже.
Следует помнить, что ИИС предполагают и ограничения. Например, за один год можно перечислить на счет не больше одного миллиона рублей. Желающим заработать деньги с помощью такого подхода можно открыть только один инвестиционный счет. Дополнительно разрешается воспользоваться только брокерским.