Какие банки не берут комиссию за перевод в другой банк

Какие банки решили сделать переводы через СБП полностью бесплатными

Решение обнулить комиссии в пределах 100 тысяч рублей принял оператор системы — Банк России, предварительно обнуливший свои тарифы для банков.

«Мы проанализировали переводы в Системе быстрых платежей и увидели, что 100 тысяч рублей — эта та сумма, которая удовлетворяет основные потребности граждан при переводах своим родственникам, при погашении кредитов в разных банках или переводе зарплаты на свои счета, открытые в других банках», — сказала директор Департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина.

Не взимают комиссии с граждан за переводы в СБП за переводы на крупные суммы ВТБ, Газпромбанк, «Открытие», Тинькофф Банк, «Русский стандарт» и Ак Барс Банк. У Промсвязьбанка комиссий не будет с 1 мая по 30 июня.

У Альфа-Банка, Райффайзенбанка, Росбанка, ЮниКредит Банка и Почта Банка комиссии за переводы более 100 тысяч рублей установлены на уровне верхнего предела — 0,5%, но не более 1500 рублей (у ЮниКредит Банка — не более 750 рублей).

Сбербанк, который начал подключать клиентов к СБП, не ответил на запрос об уровне комиссий, сообщив лишь, что выполнит требования ЦБ. Всего к СБП подключились 55 банков, еще 160 — в процессе подключения, сообщили в Национальной системе платежных карт.

Чтобы совершить перевод через СБП между своими счетами или другому физическому лицу, нужно в мобильном приложении банка или интернет-банке выбрать перевод по номеру телефона, ввести или выбрать из списка контактов номер получателя, а если у него счета в нескольких банках, — то выбрать конкретный банк. Зачисление денег происходит практически моментально.

С момента запуска системы в начале 2019 года через нее совершено 13 млн операций на общую сумму свыше 112 млрд рублей.

«Популярность сервиса возрастает благодаря простоте переводов по номеру телефона получателя, средний чек одной операции составляет около 10 тысяч рублей, при этом мы видим тенденцию к его увеличению», — отмечает руководитель департамента цифрового бизнеса — старший вице-президент ВТБ Никита Чугунов.

Отменена комиссия за банковские переводы до 100 тысяч рублей через СБП

Россияне с 1 мая могут бесплатно переводить до 100 тысяч рублей в месяц по номеру мобильного телефона через Систему быстрых платежей (СБП), разработанную ЦБ. Коммерческие банки обязали не брать комиссию за переводы в СБП на сумму до 100 тысяч рублей в месяц, сообщает «Интерфакс». Переводы на сумму свыше этого лимита должны проводиться с комиссией не более 0,5%.

Как сообщалось ранее, ЦБ обнулил тарифы для банков за обслуживание в Системе быстрых платежей на срок с 1 апреля 2020 года по 30 июня 2022 года.

«Мы проанализировали переводы в Системе быстрых платежей и увидели, что 100 тысяч рублей ― эта та сумма, которая удовлетворяет основные потребности граждан при переводах своим родственникам, при погашении кредитов в разных банках или переводе зарплаты на свои счета, открытые в других банках», ― приводит слова директора департамента Национальной платежной системы Банка России Аллы Бакиной «Российская газета».

Не взимают комиссии с граждан за переводы в СБП на крупные суммы ВТБ, Газпромбанк, «Открытие», Тинькофф банк, «Русский стандарт» и Ак Барс банк. У Промсвязьбанка комиссий не будет с 1 мая по 30 июня.

У Альфа-банка, Райффайзенбанка, Росбанка, Юникредит банка и Почта банка комиссии за переводы более 100 тысяч рублей установлены на уровне верхнего предела ― 0,5%, но не более 1500 рублей (у Юникредит банка ― не более 750 рублей).

Сбербанк, который начал подключать клиентов к СБП, не ответил на запрос об уровне комиссий, сообщив лишь, что выполнит требования ЦБ, отмечает издание.

Всего к СБП подключились 55 банков, еще 160 ― в процессе подключения, сообщили в Национальной системе платежных карт.

Система быстрых платежей была запущена в пилотном режиме 28 января 2019 года, в промышленном масштабе — 28 февраля того же года. СБП позволяет по номеру телефона переводить средства между счетами в разных банках. Также в систему была добавлена возможность оплаты в торговых точках по QR-коду. В 2020 году ЦБ планирует внедрить в систему функции оплаты налоговых и других государственных платежей, ЖКУ, предусмотреть возможность переводов от юрлиц физлицам, в том числе зарплат, а также ввести ряд других сервисов.

Дешевые переводы с карты на карту

Как недорого переводить средства между картами разных банков

Sendmoney от Приватбанка

• переводить деньги между картами любых украинских банков;
• пополнять карту любого банка с карты «Привата»;
• пополнять карту «Привата» с карты любого банка;
• переводить деньги между картами «Привата».

Две первые операции будут стоить 0,5% от суммы (минимум 5 гривен). Остальные проводятся без комиссии со стороны Приватбанка. Правда, она может быть со стороны банка-отправителя.

Перевод sendmoney будет зачислен в течение 15 минут.

Чья кредитка лучше?

Приват24

Да-да, Приват24 позволяет использовать внутри себя карты других банков. Ими можно пополнять «приватовские», а также карты других украинских банков. Для этого нужно добавить «внешний» пластик в разделе «Мои счета» –> «Добавить карту».

Дальше нужно будет заполнить поля с реквизитами. С ее помощью можно также проводить платежи по реквизитам, оплачивать коммуналку и пополнять мобильный.

Пополнение карты Приватбанка будет бесплатным. Перевод на карту другого банка обойдется в 1% от суммы (минимум 5 гривен). Оплата коммуналки или платеж по реквизитам в другой банк – 2,75%.

Payhub от банка ПУМБ

После несложной регистрации, пользователь сервиса Payhub сможет переводить деньги между картами украинских банков. Стоить это будет 1% от суммы перевода плюс 5 гривен. Но за перевод на карту ПУМБа банк комиссию не возьмет.

Интерфейс сервиса максимально прост. Нужно лишь ввести реквизиты обеих карт: отправителя и получателя.

Кроме того, первые 3 месяца после регистрации можно будет без комиссии оплачивать коммуналку, интернет и телевидение.

My Alfa-Bank

Альфа-Банк предусмотрел возможность пополнения без комиссии своих дебетовых или кредитных карт с помощью интернет-банка My Alfa-Bank.

Чтобы сделать это, выбираем карту, которую надо пополнить, и нажимаем «Пополнить»:

После этого из выпадающего меню выбираем «Іншою картою»:

На следующем экране надо ввести сумму перевода:

После этого появляется окно, в котором надо ввести реквизиты карты, с которой будет проводиться пополнение:

После ввода реквизитов и нажатия «Продолжить» на финансовый номер телефона придет СМС с кодом подтверждения.

«Альфа» позволяет бесплатно пополнить свою карту в течение месяца не более чем на 150000 гривен. При этом один платеж не должен превышать 50000 гривен.

monobank

Приложение monobank позволяет бесплатно пополнять как карту самого mono с карт других банков, так и бесплатно проводить обратные платежи – с mono на другие карты.

Чтобы пополнить свою карту, нужно нажать на главном экране приложения кнопку, которая так и называется:

Далее нужно либо выбрать карту для пополнения из списка уже сохраненных, либо ввести реквизиты карты «с нуля»:

После этого остается ввести сумму и нажать «Продолжить»:

Через пару секунд деньги будут на карте monobank. Единственное ограничение – минимальная сумма пополнения составляет 100 гривен.

Чтобы сделать перевод с карты mono на любую другую, на главном экране нужно нажать «Перевести на карту». Далее система предложит либо выбрать получателя среди списка ваших контактов, у которых есть карта monobank, либо ввести реквизиты карты-получателя вручную. Выбираем второй вариант и вводим сумму платежа.

TAS2U от Таскомбанка

Одной из приятных особенностей интернет-банка TAS2U является то, что он позволяет бесплатно переводить деньги как на карты «Таса», так и между картами любых банков, «подвязанных» в систему.

У программы есть две версии – десктопная и мобильная. Их функционал полностью совпадает.

Чтобы сделать перевод с карты на карту, в десктопном интернет-банке надо перейти в пункт меню «Карты» и нажать «Перевод на карту».

Все, что надо знать о самой приятной функции банковских карт

Какие комиссии берут крупные банки за валютные SWIFT-переводы

В 2022 году российские банки ужесточили условия валютных переводов. Многие крупные банки подпали под западные санкции и не переводят валюту совсем. Например, Сбербанк, ВТБ, «Россельхозбанк», Московский кредитный банк, банк «Открытие», «Совкомбанк», банк «Россия», «Промсвязьбанк», «Новикомбанк», ВЭБ.РФ.

А некоторые, например Тинькофф, добровольно до 1 октября остановили исходящие SWIFT-переводы, потому что западные банки-контрагенты ужесточили требования: стали чаще уточнять цели перевода и ограничили число транзакций.

Но перевести валюту внутри страны или за рубеж пока можно. Мы собрали в таблицу комиссии, которые берут банки за перевод валюты. В таблице только крупные банки, которые открывают новые валютные счета и переводят деньги в большинство стран.

Все тарифы актуальны на 12—13 сентября , действуют для физлиц и касаются долларов. Условия для остальных валют могут отличаться, поэтому детали стоит уточнить в банке.

Комиссии за валютные переводы

Комиссия за исходящий перевод	Минимум	Максимум	Условия исходящих переводов	Комиссия за входящий перевод
«Газпром»	3%	12 000 Р	60 000 Р	Только через отделение и от 20 000 $	3%, минимум — 12 000 Р , но не больше суммы зачисления
«Райффайзен»	Через интернет-банк — 2%, отделение — 3%	Через интернет-банк — 100 $, отделение — 100 $	Через интернет-банк — 300 $, отделение — 300 $	Минимальный перевод — от 10 000 $	500 Р
«Юникредит»	Через интернет-банк — 2%, отделение — 3%	Через интернет-банк — 60 $, отделение — 60 $	Через интернет-банк — 250 $, отделение — 300 $	Новые счета открывают только на премиум-тарифах	0%
«Санкт-Петербург»	3%	150 $	300 $	Только через отделение и от 5000 $	5%, если перевод больше 10 000 $
«Уралсиб»	Через интернет-банк — 0,7%, отделение — 1%	Через интернет-банк — 150 $, отделение — 150 $	Через интернет-банк — 300 $, отделение — 500 $	—	5%, минимум — 25 $
МТС	3%	50 $	—	Только через отделение	0%
«Хоум-кредит»	2%	50 $	500 $	Только через отделение	0%
«Русский стандарт»	2%	150 $	1000 $	Только через отделение	0%
«Ренессанс-кредит»	2%	250 $	500 $	Только через отделение	0%

Скидка 35% на все курсы Учебника Т⁠—⁠Ж

В случае с переводом валюты за рубеж есть пара нюансов. Вот на что стоит обратить внимание.

Перевод с брокерского счета. Российские брокеры не переводят валюту за рубеж. То есть перевести доллары с брокерского счета в тот же Interactive Brokers напрямую не получится. Придется выбирать из двух вариантов:

1. Перевести валюту с брокерского счета в российский банк, а потом за рубеж — на иностранный банковский счет или иностранному брокеру. Важно: некоторые банки берут комиссию не только за исходящие, но и за входящие SWIFT-переводы. Про такие комиссии желательно узнать заранее, чтобы не платить лишние сборы.
2. Продать валюту у брокера, а потом купить ее в банке и перевести за рубеж. Здесь тоже есть нюанс: многие банки дают доступ к Мосбирже, но некоторые не дают покупать там валюту. Так они стимулируют клиентов проводить сделки не по биржевому, а по более высокому банковскому курсу. Поэтому про покупку валюты на бирже также стоит уточнить в банке.

Документы для перевода. При переводе валюты на зарубежный счет российские банки часто просят отправить им дополнительные документы. Вот основное:

1. Подтвердить открытие зарубежного счета и показать клиентский договор с иностранной финансовой организацией. Документ можно взять у этой самой организации.
2. Подтвердить, что налоговая знает о зарубежном счете. Уведомить налоговую можно в личном кабинете налогоплательщика и там же взять подтверждение.
3. Подтвердить, что валютный перевод — это не дивиденды российских компаний, которыми сейчас нельзя пополнять зарубежные счета. Такое подтверждение можно написать самостоятельно в свободной форме.
4. Подтвердить доход. Здесь подойдет банковская выписка с регулярным поступлением денег или справка из налоговой.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique.