Как оформить кредит на чужой паспорт

Реально ли оформить кредит по ксерокопии паспорта?

паспорт гражданина Украины

При выдаче займа любой банк требует предоставить пакет документов. Чаще всего, это паспорт, ИНН, справка о доходах и другие документы. Можно ли взять кредит по ксерокопии паспорта в Украине? Чтобы взять кредит потенциальному заемщику обязательно нужно иметь не только ксерокопию паспорта, но и его оригинал. Копия документа не имеет юридической силы, даже при условии того, что она была заверена у нотариуса. Это относится, как к простым займам, так и онлайн кредитам.

Можно ли получить кредит по копии паспорта другого человека?

Получить кредит по копии паспорта достаточно сложно, также, как и получить займ по копии чужого документа. Это своего рода мошенничество, за которое можно получить наказание на законодательном уровне. Мошенники могут работать по разным схемам, но в любом случае, всегда замешаны сотрудники банка. Не каждый работник финансового учреждения захочет рисковать, ведь вычислить и доказать то, что он был причастен к этой афере, очень просто. Из-за этой особенности, случаи оформления кредита по копии чужого паспорта встречаются крайне редко.

Что делать в том случае, если аферисты оформили кредит?

Вы получили уведомление о неуплате кредита, который не оформляли? Скорее, всего его оформили аферисты. Что делать в такой ситуации?

Если Вы потеряли документы, нужно сразу же обращаться в полицию. Если заявление о потери документа Вы подадите раньше времени оформления займа мошенниками, то доказать Вашу непричастность будет очень просто.

Если Вы уже получили уведомление и знаете о том, что кто-то получил быстрый кредит на Ваше имя, посетите отделение банка и объясните всю ситуацию.

Необходимо узнать сумму и число платежа, ведь займ был оформлен на Ваше имя, из-за чего Вы имеете право знать все нюансы сделки.

Попросите службу безопасности показать видео с камер наблюдения, которые есть в любом учреждении.

Заручитесь поддержкой адвоката и со всеми документами обращайтесь в суд.

Кого наказывают за выдачу кредита по копии паспорта?

Онлайн кредитование подразумевает под собой быструю выдачу денег на выгодных условиях и с минимальным количеством документов. Но, даже при таких условиях, копия паспорта и идентификационного кода не может являться основополагающим документом для выдачи займа.

Если мошенник получил кредит, воспользовавшись чужим паспортом, и сотрудник банка знал об этом, то в таком случае наказаны будут следующие лица:

Специалист по кредитам, который общается с клиентом;
Кассир, выдающий деньги;
Руководитель конкретного отделения;
Сотрудник службы безопасности, который обязательно должен проверить кредитную историю и все документы потенциального заемщика.

Таким образом, уголовная ответственность возлагается сразу на несколько человек, из-за чего оформить кредит по копии паспорта — задача не из простых.

Какие МФО могут выдать микрокредит без паспорта?

Ответить на вопрос, можно ли ксерокопией паспорта взять кредит в банке, очень сложно. Это относится конкретно к онлайн учреждениям, которые принимают заявки в виртуальном режиме. Чтобы получить займ в анкете нужно указать:

1) Паспортные данные — номер, серию.

2) Каким органом, когда он был выдан.

3) Дату, место рождения.ФИО.

4) Место прописки, проживания.

Любая МФО обращается в Бюро Кредитных Историй, из-за чего каждый потенциальный заемщик тщательно проверяется. Таким образом, взять кредит по скану паспорта не получится. К тому же, такие компании не выдают большие суммы, что мошенникам не подходит.

На какую сумму можно рассчитывать

Потенциальный заемщик может рассчитывать на любую сумму от 1000 гривен и выше. Узнать о сумме можно у сотрудников МФО. Стоит отметить, что взять кредит по копии чужого паспорта в таких компаниях не получится, из-за того, что получать деньги заемщик будет на электронный кошелек или банковскую карту. Даже, если у клиента получится оформить кредит по ксерокопии паспорта, сотрудники МФО обязательно обратят внимание, чтобы ФИО потенциального заемщика и данные, указанные на банковской карте, соответствовали. Как известно, оформить карту или открыть электронный кошелек можно только по оригиналу паспорта.

Особенности процедуры оформления кредита по копии паспорта Украины

Можно ли взять кредит по ксерокопии паспорта в Украине? На этот вопрос сможет ответить сотрудник организации. Условия могут меняться для отдельно взятого клиента, в зависимости от требуемой суммы и кредитной истории. Но перед оформлением нужно выполнить ряд действий:

— Зарегистрироваться.
— Заполнить анкету.
— Указать сумму.
— Отправить анкету на рассмотрение.

Преимущества сотрудничества с МФО

Оформлять кредит в МФО гораздо удобнее, чем в государственном банке из-за таких преимуществ:

— Можно взять кредит по ксерокопии паспорта в Украине, если Вы являетесь постоянным заемщиком.
— Получить деньги можно круглосуточно и в любой день недели.
— Заполняется заявка онлайн.
— Не требуется большое количество документов.
— Не придется посещать офис и искать поручителей.

МФО AlexCredit — быстрое кредитование и выгодные условия

Хотите получить быстрый кредит? Вам поможет финансовая структура AlexCredit, предлагающая самые выгодные условия. Здесь же можно проверить кредитную историю, получить профессиональную консультацию специалиста и оформить кредит без паспорта и ИНН в любом городе страны, если Вы являетесь постоянным заемщиком. На вопрос: «Можно ли взять кредит по ксерокопии паспорта в Украине?» Вам ответят сотрудники МФО.

Оформить кредит на чужой паспорт – возможно ли это?

Время компьютерных технологий в определенной мере упрощает жизнь людей, однако открывает широкие возможности мошенникам. Кредитные учреждения, пытаясь привлечь больше клиентов, предлагают не только выгодные условия, но и удобное обслуживание и простую процедуру оформления, которую часто можно осуществить через интернет. Именно это нововведение и используют мошенники, создавая схемы выманивания персональных данных граждан, а позже их используют для оформления кредитов на чужие имена.

Как оформляют кредиты на чужие документы?

Мошенничество в кредитовании – это довольно распространенное явление, которое может коснуться каждого, независимо, имел ли человек когда-либо дело с оформлением кредитов или нет. Сегодня мошенники используют самые разнообразные схемы получения денег в долг на чужие документы. Вот несколько самых распространенных:

1. Использование краденого документа. Это довольно старый способ, и наиболее распространенный. Чтобы взять кредит на чужой паспорт, злоумышленники свой внешний вид под внешность владельца паспорта или ищут похожих сообщников. Нередко мошенники вклеивают в документ другую фотографию. Поэтому потерянный или украденный паспорт, может обернуться огромным долгом перед банком, а доказать свою невиновность будет крайне трудно.

2. Современный технологический прогресс дал толчок для еще одного вида преступности – это фишинг, которое в значительной степени касается сферы кредитования. Ни для кого не секрет, что получить заем можно всего за несколько минут, не выходя из дома. Для этого достаточно подать заявку на кредит онлайн по паспорту, без добавления сканированных копий документов. Если кредитная компания не имеет хорошо настроенной программы для верификации клиентов, существует возможность оформления кредита без верификации карты, то этим легко могут воспользоваться аферисты, использовав паспортные данные любого лица.

Как не допустить оформления чужого кредита на ваш паспорт?

Чтобы защититься от мошенников, нужно соблюдать основные правила безопасности персональных данных:

Во-первых, не оставляйте конфекционную информацию на сомнительных интернет-ресурсах. Обычно при регистрации в одной из социальных сетей или в интернет-магазине обойтись без предоставления каких-либо сведений о себе, в частности фамилии, имени и номера телефона, невозможно, однако стоит всегда вносить минимум информации. А если вас просят предоставить серию и номер паспорта, а также идентификационный код, то лучше все-таки отказаться от регистрации, чем рисковать безопасностью персональных данных.

Во-вторых, с большой осторожностью нужно относиться к оригиналам документов и их печатным или сканированным копиям. Не стоит отправлять сканы паспорта везде, где только попросят. Конечно, если это не касается государственных учреждений или, например, оформления кредитов онлайн в кредитных компаниях, иногда невозможно провести верификацию заемщика без копии основного документа. А что самое важное – ни в коем случае не оставляйте паспорт в качестве залога в ломбарде или кому-либо еще.

В-третьих, если паспорт был утерян или украден, немедленно сообщите об этом в правоохранительные органы, позвонив на горячую линию, или лично написав заявление в ближайшем отделении. После написания заявления вам выдадут справку об утере паспорта, которая пригодится для получения нового. А в случае, если злоумышленникам удастся оформить кредит на украденный паспорт или выполнить другие манипуляции, у вас будет доказательство, что данные действия осуществляли не вы.

Как узнать, оформлен ли на ваше имя кредит?

В случае, если вы не сразу заметили исчезновение паспорта или просто хотите проверить, не висит ли вдруг на ваше имя долг, стоит обратиться в Бюро кредитных историй и попросить отчет о состоянии кредитного досье. Данную услугу можно получить полностью бесплатно один раз в год или повторно за небольшую плату – около 50 гривен.

Чтобы подать заявку на получение отчета о состоянии кредитной истории, нужно обратиться в отделение УБКИ или воспользоваться сайтом учреждения. В заявке нужно указать паспортные данные и идентификационный код, а также приложить копии документов. В этом случае можно не волноваться о безопасности своих данных, ведь сайты государственных учреждений находятся под пристальным вниманием и тщательно охраняются от мошеннических атак.

В течение 2 дней отчет должен поступить на электронный или почтовый адрес (зависит, от того что вы указали в заявке о способе получения). Некоторые Бюро кредитных историй также предоставляют услугу мгновенной проверки в режиме онлайн, но она может стоить несколько дороже.

Что делать, если вашими документами воспользовались мошенники?

Если оказалось, что на ваши документы оформлен кредит (вы это обнаружили сами в результате проверки кредитной истории или получили сообщение о задолженности от сотрудников банка или коллекторов), порядок действий может быть следующим.

Начать стоит с верификации информации. Может оказаться, что в самом банке или в Бюро кредитных историй была допущена ошибка. Попросить проверить информацию можно сотрудников банка и по телефону, но обычно нужно лично посетить банковское учреждение и подать заявление с просьбой ознакомиться с кредитным делом.
Внимательно проверьте все данные и образцы подписей. Иногда этого может быть достаточно, чтобы доказать ошибку банка, и то, что кредит на самом деле оформлен на другое лицо, например, с таким же именем и фамилией. Но если окажется, что для оформления кредита были использованы ваши документы и поддельная подпись, ситуация гораздо сложнее.
При таких обстоятельствах решить проблему без вмешательства правоохранительных органов, а возможно и без обращения в суд, не обойтись. Необходимо составить заявление в полицию, приложив доказательства с кредитной организации. Однако, перед этим следует обратиться к антиколлекторам или обычным юристам. Они дадут ценные советы и предоставят помощь в сборе доказательств, что вы не имеете никакого отношения к оформлению кредита.

Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы первыми получать новости о наиболее выгодных предложениях кредитов онлайн и акциях от кредитных компаний.

Законно ли автоматическое списание долгов со счетов банками и кредитными организациями? 2022-09-26 14:58:14

Заключая договор на получение средств через Интернет.

Погашение кредитов во время войны: какие банки и МФО ввели кредитные каникулы? 2022-03-01 14:00:28

Как мошенники могут взять кредит на чужой паспорт

Кредитование на чужой паспорт – это возможно? Узнаем секреты мошенников и лайфхаки, которые позволят обезопасить себя и доказать свою невиновность.

XXI век – время высоких технологий, которые должны делать жизнь человека безопаснее и проще. Но на деле все оказывается не так радужно. Получив доступ к всевозможным шпионским программам, фото-редакторам, приложениями с подменой номеров и пр., мошенники стали сильнее и изощреннее в своих схемах. Теперь честный гражданин должен постоянно держать «ухо в остро», чтобы не стать их жертвой, потеряв свои деньги и облик добросовестного заемщика.

Можно ли взять кредит по чужому паспорту?

Да, можно, причем, как легально, так и в противовес закону. Ели говорить о правовых методах, то возможность оформить деньги в долг, используя чужие данные, появляется у третьего лица, если есть официальное разрешение на манипуляции с вашими документами. Речь идет о доверенности, которая оформляется у нотариуса.

Безусловно, ни один юрист не подпишет эту бумагу, если увидит, что человек, передающий право на свой паспорт (а по факту дарящий возможность оформлять на себя кредиты в любое время), недееспособен или находится под физическим или психологическим влиянием других лиц. В остальных случаях, получив доверенность на ваш паспорт, человек может законно оформить кредит в банке либо микрозайм в МФО Украины.

Еще один способ легального оформления – «кредитное донорство». Это ситуация, когда человек осознанно передает свои документы третьим лицам для оформления срочного кредита. Взамен ему предлагается финансовое вознаграждение. Важно понимать, что даже если оно и будет, то гарантировать возврат самого долга никто не сможет. При этом вся ответственность за просрочку ляжет не на фактического получателя, а на того, кто брал на себя юридическую ответственность, т.е. на владельца документов.

Доказать факт мошенничества в этом случае, практически, нереально. Поэтому долг аннулирован не будет и его придется выплатить владельцу паспорта.

Все остальные варианты получить кредит по паспорту без человека, на которого он выдан, подпадают под статью 190 уголовного кодекса Украины – завладение чужим имуществом обманным путем или злоупотребляя доверием. В ее рамках можно получить наказание от денежного штрафа (в размере 50 минимальных доходов) до реального лишения свободы вплоть до трех лет.

Совсем другое дело, если мошенник берет кредит на чужое имя еще и совмещает это с подделкой документа. Согласно статье 358 УК Украины – фальсификация документов, в этом случае наказание может ужесточаться. Также оно может быть жестче, если действовала группа лиц либо один гражданин, но по предварительному сговору с сотрудниками финансовых организаций.

Как мошенникам удается получить займ без ведома владельца?

Сегодня у преступников существуют целые схемы получения данных клиента и дальнейшего их использования в своих целях. Чтобы получить данные паспорта могут быть:

украдены документы;
взломан сайт, где пользователи оставляли свои данные;
создан сайт-клон для сбора информации, например, интернет-магазин, МФО и пр.;
куплена база данных, которая создана другими мошенниками.

Самостоятельным взломом интернет-площадок преступники занимаются редко. Это сложная и длительная процедура, требующая вложений и определенных навыков. Поэтому базы просто покупаются либо создаются псевдо-площадки для сбора информации.

Как, пример, гражданин хочет взять займ через интернет, но не обращает внимания, что перед ним сайт клон. Вводит свои данные, но получает отказ и беспечно отправляется искать альтернативу, не подозревая, что уже отдал в чужие руки свои данные.

Какие есть способы оформить кредит на чужое имя?

Первый и самый простой — когда в руках мошенников появляется чужой паспорт, можно воспользоваться гримом и подогнать свою внешность под облик жертвы. Удивительно, но данная схема нередко приносит плоды, как в реальных офисах кредитных учреждений, так и в онлайн формате. Особенно, когда речь заходит про новые МФО, где кредиторы стараются максимально упростить порядок получения, чтобы привлечь клиентов, а в итоге, получают приток мошенников.

Нередко преступным лицам удается получить кредит на другого человека, вступив в сговор со специалистом компании. Тогда деньги могут быть получены просто по ксерокопии или скану документа. Причем, даже службе безопасности будет сложно доказать факт связи сотрудника с обманщиками.

Кстати, с помощью скан-копии или ксерокопии легче получить онлайн кредит на карту. Ничего проще, чем в редакторе подставить свое лицо к такому документу, нет. Впрочем, многие МФО, которые имеют опыт работы в сфере, используют многоуровневую проверку, где участвует не только паспорт, но и всевозможные базы данных. При этом для регистрации и подачи анкеты нужна привязка к карте банка, а она должна быть принадлежать только получателю. Оформить микрокредит онлайн на «пластик» третьего лица невозможно. Иными словами, нужно украсть не только паспорт, ИНН, но и карту банка, а также получить к ней доступ.

Еще один способ навесить на человека чужие долги – оформить интернет-покупки. Здесь достаточно иметь паспорт и карту, с которой потом и будут списываться ежемесячные взносы в пользу долга.

Как обезопасить себя от чужих долгов?

Мы уже убедились, что мошенники могут взять деньги на вас, без вашего ведома. Теперь самое время рассказать о профилактике этой социальной «болезни».

Как взять кредит на чужой паспорт – нужно иметь его оригинал, копию или хотя бы данные. Чтобы этого не случилось, контролируйте свои документы. Если они утеряны – сообщите в полицию безотлагательно, чтобы удостоверение личности признали утратившим силу. Если с ними пропала и карта банка – срочно заблокируйте ее, позвонив по номеру эмитента. Он всегда имеется на договоре получения карты
Не оставляйте ксерокопий по первому требованию. Их часто могут запрашивать для получения дисконтных карт, открытия абонемента в спа, бассейн, тренажерный зал. Если они действительно нужны, то напишите на них по диагонали через весь лист «Не для оформления кредита». Чтобы получить данные бумаги хватит, но вот оформить по ней кредит будет уже сложнее
Не регистрируйтесь на сомнительных сайтах. Серьезные платформы, которые в связи со своей деятельностью обязаны собирать данные клиентов, всегда стараются защитить их и себя. Когда они берут разрешение на использование личных данных, то автоматически берут и ответственность за их сохранение, которая регламентируется целым рядом законов Украины. На защищенных сайтах есть зеленые замочки в строке адреса – они говорят об использовании протоколов защиты. Не поленитесь проверить точность адреса. Иногда сайты клоны могут отличаться в одну букву, знак или домен.
Не доверяйте оригиналы документов, даже знакомым. Помните, что им ничего не стоит сделать скан паспорта и оформить деньги на вас
Не храните на своих устройствах сканы паспортов и тем более не отсылайте их в сообщениях социальных сетей. Кибермошенники не дремлют и всегда могут взломать ваш телефон, планшет или компьютер. А отследить наличие шпионских программ очень сложно непосвященному в эти нюансы человеку

И еще один нюанс – не забывайте контролировать свою кредитную историю. Даже, если вы не постоянный пользователь МФО и банков, вам все равно не помешает узнать о своей финансовой репутации. Каждый гражданин Украины может получить эти данные раз в год абсолютно бесплатно. После запрос будет стоить не более 50 грн. Это минимальная сумма за собственную безопасность.

Для тех, кто постоянно использует моментальные займы на карту онлайн, следует подключить оповещение по смс. Как только по данным пользователя попытаются оформить заем, то на привязанный номер поступит сообщение от Бюро кредитных историй. Это поможет вовремя остановить мошенническую задумку.

Еще один интересный факт, использование ID-карты – альтернативного паспорта, снижает вероятность возможности мошенничества. Поэтому им пользоваться удобнее и несколько безопаснее.

На мой паспорт взяли кредит, что делать?

Превентивные меры – это хорошо, но часто люди узнают о них, когда беда уже на пороге. Если на тебя взяли кредит, без твоего ведома, то нужно сделать несколько обязательных шагов.

Узнаем в какой организации взят займ и связываемся с кредитором. И просто звонком здесь не обойтись. Направляем письменное требование на получение данных, на основании которых был выдан кредит. Нужны любые доказательства, которые могут подтвердить вашу непричастность: копия договора, фото и видео, копии удостоверения личности, номера карт и пр.
Если кредитная компания отказывается давать данные, пишем заявление в полицию. Если данные получены, направляемся с ними в суд, чтобы аннулировать силу кредитного соглашения и снять с себя обязательства. К заявлению нужно приложить любые доказательства своей невиновности: копию заявления о пропаже паспорта, свидетельства друзей и знакомых, которые могут доказать вашу непричастность и пр. Помните, что словесно с кредитором договориться, вряд ли, получится – никому не хочется терять своих денег
Как только будет получено решение суда, можно расторгнуть договор с кредитной компанией законным образом
С этого момента вы ничего не должны, но в Бюро кредитных историй по-прежнему числитесь злостным должником. Чтобы это изменить, нужно направить письменный запрос, приложив имеющееся решение суда и справку об отсутствии долга, которую нужно получить в кредитной организации, после расторжения договора
Не забывайте оставлять отзыв в интернете, например на нашем сайте вы можете оставить отзыв про МФО.

Вот теперь вы свободны от чужих долговых обязательств. Но многим станет интересно, почему сразу не обратиться в отделение полиции?! Последняя не может повлиять напрямую на кредитную организацию. Будет открыто дело по факту мошенничества и начнется поиск этих людей, ведь сам кредитор ничего не нарушал. Но все это время долг будет числиться за вами, а на него станут капать штрафы и пени. Более того, сама кредитная организация может подать на вас в суд или передать дело коллекторам.

И, еще не оставляйте ситуацию просто так. Сегодня есть десятки площадок с отзывами, где можно осветить свою проблему и рассказать о ней, предупредив других беспечных граждан. Опишите ее в деталях, чтобы люди не повторили ваших ошибок. А, главное, всегда добивались правды, даже если это кажется бесполезным. К тому же такой шаг поможет потенциальным заемщикам, которые будут судить об уровне безопасности той или иной кредитной организации.

Раскрытие информации рекламодателя

Эта публикация включает ссылки на предложения нескольких наших партнеров. При переходах на эти предложения, мы можем получать комиссию. За счет этого мы зарабатываем деньги. Но это не влияет на мнение наших экспертов и оценки пользователей. Вся информация собрана на актуальных и проверенных данных.

Для составления подобных публикаций мы тратим сотни часов на изучение и анализ кредитных предложений.

Можно ли взять кредит по чужому паспорту

С зарождением упрощённой системы оформления кредитов онлайн по сети у мошенников появился новый соблазн — возможность взять заём на чужой паспорт. Аферисты берут кредит по документу другого человека и исчезают с огромными суммами денег, в то время как настоящий владелец паспорта даже не догадывается о появлении долга до прихода коллекторов.

Можно ли оформить заём на чужой паспорт?

Чаще всего на чужой документ из-за быстроты оформления берутся микрозаймы — кредиты в размере до 50 тысяч. Заём оформить на человека легко, ведь излюбленная мошенниками схема предполагает наличие одного паспорта для совершения операции. МФО являются отличной средой для мошеннической паутины, ведь они предоставляют наиболее выгодные и простые условия по оформлению займа.

Как мошенники оформляют заём по чужому документу?

Существует несколько способов, благодаря которым мошенники способны обогащаться за счёт кредита, взятого на другого человека:

Личное посещение банка. Вариант используется редко, так как полон рисков. Сотрудники учреждения заметят различия между стоящим перед ними человеком и фотографией в документе. Чтобы не попасть в это положение, аферисты заранее переклеивают фото. Сомнение банка может быть вызвано и уходом от ответа на вопрос об официальном трудоустройстве.
Нахождение недобросовестного сотрудника в банке. Аферисты пытаются найти или уже имеют в банке подельника, который помогает им реализовывать мошеннические схемы за процент от оформленного займа.
Оформление через сеть Интернет. На данный момент это самый распространённый способ, поскольку не требуется личного прихода в банк, а значит, никто из посторонних не сможет заметить обман.

Онлайн-заём на чужой документ может проводиться несколькими способами:

Совершение покупок в рассрочку. Мошенники на документ чужого человека оформляют дорогостоящие покупки в долг в интернет-магазине, при этом оставляя ссуду и последующие выплаты на него, а сами забирают вещь.
Оформление кредита онлайн в микрофинансовых организациях. Аферисты стараются проводить мошеннические схемы по сети, поскольку так микрозаём достается проще всего за счет минимальных требований к заёмщикам и отсутствия проверок. Мошенники оформляют заём напрямую на официальном сайте учреждения, зачастую даже не одного. Получение денег по сети даёт преимущество, ведь операцию можно провести даже по копии чужого документа.

Какие бумаги необходимы для оформления займа?

На практике аферисты разворачивают мошеннические схемы при помощи МФО, которые требуют минимальный пакет документов, поскольку дают заём небольшого размера и на короткий период времени. Сейчас для оформления кредита необходим только паспорт, некоторые учреждения обходятся даже его ксерокопией. Акцент делается на данных, которые личность вписывает в анкету для одобрения займа.

Как берут кредит на чужой документ?

Заполучив документ или же сведения из него, мошенник может использовать их следующими способами:

Совершить дорогостоящую покупку в сети Интернет. Некоторые магазины не требуют даже фотографии или копии паспорта, необходимо лишь ввести данные документа при оформлении дорогостоящей покупки в рассрочку. После удачной процедуры аферист получает вещь, судьбу которой решает самостоятельно, а хозяин документа обязан выплачивать долг. Другие торговые площадки ксерокопию всё же требуют, но опираются исключительно на внешнее сходство фото в бумаге и клиента. Приклеенную заново фотографию невозможно распознать по копии. . В сети требуется лишь заполнение анкеты, где мошенник указывает информацию из чужого документа. Далее деньги поступают на открытый счёт или карту. Крайне редко встречаются банковские учреждения, проверяющие совпадение данных хозяина банковского счёта или карты с информацией при оформлении финансов в долг. Некоторые организации стараются предоставлять деньги исключительно по личной явке в банк, но и здесь мошенники выкручиваются, говоря, что за них придёт родственник.
Взять заём лично. Способ имеет некоторые трудности (сложно незаметно переклеить фотографию в паспорте на новую), поэтому он используется редко. На такой схеме аферисты попадаются чаще всего, поскольку при разговоре с сотрудниками ведут себя неестественно: затрудняются ответить на стандартные вопросы и пытаются быстрее забрать бумагу из его рук.

Какова ответственность за оформление кредита по чужому паспорту?

Оформление кредита на чужой документ — мошенничество, являющееся преступлением и определяющееся ст. 190 УК Украины. Оно относится к нарушениям прав и свобод человека в отношении его собственности.

Добиться правосудия можно, но долгим путём и через суд. Необходимо доказать, что долг был взят без присутствия и согласия на операцию хозяина, а получение сведений паспорта было произведено незаконно. Юридическая ответственность уголовного характера зависит от признаков преступления. Так, противоправные действия без отягчающих обстоятельств наказываются:

штрафом до 850 гривен;
ограничением свободы до 3 лет;
исправительными работами до 2 лет;
гражданскими работами до 240 часов.

Если преступление совершается человеком не в первый раз и имеет отягчающие признаки (наличие нескольких людей, крупного убытка для жертвы), то закон предусматривает:

штраф до 1700 гривен;
ограничение свободы до 5 лет;
лишение свободы до 3 лет;
исправительные работы до 2 лет.

За мошенничество в больших размерах с помощью незаконных операций предусмотрено лишение свободы на срок до 8 лет.

За преступление в особо крупных размерах группе людей будет назначено наказание в виде лишения свободы на срок до 12 лет.

Как узнать о наличии действующего кредита?

С развитием сети узнать о долгах стало намного проще. Это может сделать любой желающий, обратившись с запросом в бюро кредитных историй. У государственной организации есть электронный сайт, что делает проверку наиболее доступной — https://www.ubki.ua/ru/. В запрос необходимо ввести данные личности и паспорта, на основе чего сайт выдаст полную кредитную историю человека. Он имеет функцию оповещения об изменениях: если на документ будет оформлен долг, то его хозяин об этом узнает за секунду благодаря приходу уведомления.

Сайт позволяет узнать полную информацию об организации, которая регистрировала на ту или иную бумагу заём.

Сервис представляет собой общую базу данных всех кредитный организаций, действующих на территории Украины. Он предоставляет клиентам услугу разъяснения причин отказа в кредите.

Как уберечься от мошенников?

Чтобы не попасться на удочку мошенников, советую придерживаться следующих простых правил: