Как перевести деньги с карты на карту сбербанка без комиссии по номеру телефона

Как просто переводить в «Сбербанк» по номеру телефона без комиссии

Не так давно «Сбербанк» присоединился к «Системе быстрых платежей» для переводов денег. Однако для использования этой возможности необходимо вручную подключить её в приложении «Сбербанк Онлайн». Рассказываем, как просто это сделать.

Инструкция по настройке

1. Открываете приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Заходите в «Профиль».
3. Переходите в «Настройки».
4. Открываете «Соглашения».
5. Подключаете «Систему быстрых платежей». Учтите, что она настраивается как для исходящих, так и входящих платежей отдельно.

Как перевести деньги

Когда требуется совершить перевод с карты «Сбербанка», то процедура получается следующая:

1. Открываете приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Переходите в «Платежи».
3. Затем в «Другие сервисы».
4. Делаете перевод через «Систему быстрых платежей», указав номер получателя.

Что это за «Система быстрых платежей»?

«Система быстрых платежей» позволяет перевести деньги по номеру телефона практически молниеносно и круглосуточно. Главное, что не требуется ни номер счёта, ни карты, ни реквизиты банка. «Систему быстрых платежей» в России поддерживают более 50 банков.

При переводах до 100 000 рублей в месяц комиссии не будет. В том случае, если сумма превысила лимит, будет комиссия в размере 0,5 % от суммы перевода. Но в любом случае она будет не более 1500 рублей.

Позднее появятся и новые услуги: оплата товаров и услуг по QR-коду, платежи между физическими лицами, оплата подписки на сервисы или кредиты.

Как переводить деньги без комиссии (Сбербанк)

Как перевести деньги с карты Сбербанка по номеру телефона без комиссии, и как подключить систему быстрых платежей в «СберБанк Онлайн» для бесплатных переводов — рассказываем в этой статье.

Так как Сбербанк — самый распространенный банк в России, его картами пользуются многие, а особенно почти все наше старшее поколение — родители, бабушки и дедушки, — а еще бюджетники. Обойти подводные камни комиссий Сбербанка может каждый. Кстати, это может значительно сэкономить не только ваше время (вам не придется долго объяснять, что да как), но и ваши нервы.

В Сбербанке есть 2 способа перевода по номеру телефона с одной карты на другую без комиссии, и здесь главное не перепутать их.

1. Первый способ

Это стандартные переводы по номеру телефона между клиентами Сбербанка, то есть внутри банка. Многие люди знакомы с этим методом. Перейти в раздел оплаты → оплатить или перевести → выбрать «клиент Сбербанка» → выбрать контакт или номер телефона → перевести.

Но здесь есть ряд ограничений:

• перевод только клиенту Сбербанка, то есть из Сбербанка в Сбербанк;
• есть лимит бесплатных переводов — до 50 000 рублей в месяц;
• этот же лимит общий для переводов по карте и номеру счета;
• при превышении лимита комиссия составит 1%, но не более 1000 рублей (т.е перевод 100 000 рублей — 1000 рублей комиссии, перевод 200 000 рублей — все равно 1000 рублей комиссии), лимит на перевод четко отображается в приложении.

Возможна передача по номеру телефона в сторонние банки, но только в банки-партнеры, если выбрать «Оплатить» или «Перевести» другому лицу. П ри таком варианте комиссия будет.

По номеру телефона в ассоциированные банки (только в приложении)

• 1% от суммы, максимум 1000 рублей;
• лимит 150 000 рублей в сутки.

По номеру карты в другие банки

• Комиссия 1,5%, минимум 30 рублей.

По номеру счета

• 1% от суммы, максимум 1000 рублей.

2. Второй способ

А перевести без комиссии можно в любой банк по номеру телефона, воспользовавшись услугой «Система быстрых платежей». Метод набирает популярность, так как он прост и полезен абсолютно всем. И, кстати, метод более безопасный, так как вам не нужно присылать номер своей карты.

Система быстрых платежей (СБП) — сервис, объединяющий банки, который позволяет моментально переводить деньги с карты на карту по номеру мобильного телефона для себя или для других людей, независимо от того, в каком банке открыт счет отправителя или получателя. Но для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей.

Сейчас этот способ уже поддерживают почти все банки, их более 200, Сбербанк, кстати, подключился одним из последних, и если другие банки выдают это за преимущество и пишут об этом во всех своих объявлениях, то Сбербанк, наоборот, можно даже сказать, всячески скрывает эту особенность. Метод позволяет переводить до 100 000 рублей в месяц без комиссии:

• можно перевести до 50 000 рублей в сутки;
• если больше — комиссия 0,5%, но максимум 1500 рублей (перевод 300 000 рублей — 1500 рублей и при переводе 500 000 рублей — тоже 1500 рублей).

Следовательно, при использовании этого способа не только меньше комиссия, но и есть лимит на бесплатные переводы по сравнению со стандартными переводами. На карту Сбербанка способ не сработает (приложение не дает выбрать Сбербанк). С корее всего, это сделано для того, чтобы клиенты Сбербанка покупали платные подписки для расширения лимитов.

Для начала, услугу необходимо подключить в приложении Сбербанка:

• нажать на иконку банка в левом верхнем углу → Настройки → до упора вниз — СБП;
• может потребоваться согласие с условиями, если нет кнопки СБП;
• активируйте исходящие, чтобы можно было переводить без комиссии;
• и активируйте входящие переводы, чтобы люди могли переводить вам без комиссии.

Если у вас не активирован инбокс, ваш друг не сможет перевести на вашу карту по телефону, или перевод для него будет платным, даже если у него активирован метод. То же самое относится и к вам при переводе.

Теперь при совершении перевода также перейдите в раздел «Платежи», но теперь прокрутите вниз, есть Услуга «Перевод через СБП». По понятным причинам, она не на видном месте:

• если он не включен в настройках, он будет недоступен;
• вы также можете выбрать номер телефона из списка контактов или ввести новый номер;
• нажмите продолжить;
• здесь выбираем «В другой банк через СБП»;
• если для Клиента выбрать Сбербанк, то перевод будет производиться по обычному способу с лимитом 50 000 рублей (при наличии у клиента Сбербанка, конечно);
• выберите банк получателя из списка (через поиск удобнее);
• будут отображаться имя, отчество и первая буква фамилии, и размер комиссии.

Какой-то банк может появиться сразу, если получатель сам выбрал его в настройках приложения своего банка, чтобы он отображался по умолчанию.

Если сравнивать с другими банками, там еще проще: банки, доступные этому клиенту, показаны отдельно. Весь список искать не надо, все сразу понятно. Там же рядом с логотипом СБП можно найти все лимиты и изучить их подробнее.

Примеры разных банков

Почему важно говорить о СБП и связывать входящие и исходящие переводы? Если вы хотите перевести кого-то в Сбербанк, или наоборот, вас переведут на карту Сбербанка, на которой не будет включена функция «Входящие», может быть 2 ситуации:

1. При переводе с бесплатных карт банка «Открытие», карт «Альфа банка» и карты «Хоум Кредит Банка» или с карты «Тинькофф Блэк», будет написано, что услуга недоступна, и вы не найдете клиента.
2. Либо с вас возьмут стандартную комиссию, так как банки также поддерживают переводы по номеру телефона, но перевод будет идти не через систему экспресс-платежей, а как простой перевод по номеру телефона в банк-партнер. Хотя у вас будет активирована «Исходящая» услуга.

Кстати, здесь стоит отметить, что лимиты на бесплатные переводы у этих банков намного выше.

Как переводить деньги на карту Сбербанка по номеру телефона

Выполнить перевод на карту Сбербанка по номеру телефону можно четырьмя способами – через SMS, посредством USSD-команд, через «Сбербанк Онлайн» и фирменное мобильное приложение. Данной системой переводов пользуются миллионы россиян, указывая на её удобство и минимальный размер комиссии. Наши эксперты подготовили для вас подробную инструкцию по пересылке ли вы отправили средствсредств с карты на карту.

Условия пополнения банковской карты по телефону

Для начала поговорим о комиссиях и условиях перевода денежных средств на дебетовые карточки. Суточный лимит на операции через онлайн-банкинг и мобильное приложение составляет до 1 млн рублей в сутки – этого хватит на любые нужды. Если нужно перевести больше, обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка, здесь лимиты отсутствуют.

Комиссия за перевод средств не взимается, если карта была выпущена в том же городе. Если карточка получателя была оформлена в другом городе, комиссия составит 1% от суммы, но не более 1000 рублей. Это официальная информация о тарифах, в реальности же всё немного по-другому – если обе карточки выпущены в одном регионе, комиссия не взимается. Если в разных, комиссия составляет 1%. Сбербанк имеет право самостоятельно корректировать комиссию по тем или иным направлениям.

Обращаем ваше внимание, что перечисление средств на кредитные карты Сбербанка осуществляется без комиссии, независимо от региона их выпуска.

Денежный перевод при помощи СМС

Самый простой способ перевести деньги по номеру телефона клиента Сбербанка – воспользоваться SMS-банкингом. Для этого на вашем номере должен быть подключён полный пакет услуги «Мобильный банк». Если он не подключён, пройдите к ближайшему банкомату и активируйте услугу. Если «Мобильный банк» подключён, можете совершить перевод.

Для отправки средств отправьте SMS с текстом «ПЕРЕВОД номер сумма» (кавычки опускаем) на сервисный номер 900. Не забывайте о суточном лимите в 8 тыс. рублей. Телефонный номер получателя указывается в десятизначном формате. Пример команды – «ПЕРЕВОД 928ХХХХХХХ 2500». Здесь мы переводим 2500 рублей на номер телефона 928ХХХХХХХ. Если номер не существует, система выдаст ошибку.

Очевидное достоинство данного способа – возможность управления переводами даже с самого простого телефона, не имеющего доступ в интернет. Недостаток – отправка SMS платная, стоимость зависит от оператора. Также SMS могут списываться из SMS-пакета.

Лимиты на перевод с помощью СМС

При совершении перевода через SMS, действует суточный лимит размером 8 тыс. рублей (и не более 10 операций). Это ограничение диктуется соображениями безопасности на случай потери или кражи мобильного телефона (при обнаружении пропажи сразу же блокируйте SIM-карту). Если трубка попадёт в руки мошенников, они смогут быстро отправить средства на ту или иную карту. Поэтому при потере телефона рекомендуется сразу же заблокировать SIM-карту через горячую линию своего сотового оператора.

Подтверждение запроса

После отправки SMS-команды на номер 900, необходимо подтвердить свои намерения. Для этого дожидаемся получения ответного сообщения. В этом сообщении будет указан пятизначный код, который нужно отправить на номер 900. Итого каждый перевод состоит из двух оплачиваемых сообщений. Дополнительно взимается комиссия, если она предусмотрена данным направлением. По завершении операции на телефон отправителя поступит сообщение об успешной отправке средств.

Через «Сбербанк-Онлайн»

Отправить деньги на карту Сбербанка можно не только с телефона, но и через онлайн-банкинг. Преимущества этого способа:

• Отсутствие необходимости в отправке оплачиваемых SMS-сообщений.
• Удобный интерфейс, понятный людям с низким уровнем технической подготовки.
• Внушительные лимиты, достигающие 1 млн рублей в сутки.

• Нужно иметь под рукой компьютер с интернетом.
• Необходимо помнить пароль для входа в систему.
• Не рекомендуется пользоваться на публичных компьютерах из соображений безопасности (не забываем о клавиатурных шпионах).

Тем не менее «Сбербанк Онлайн» – штука довольно удобная и функциональная в плане переводов клиентам Сбербанка и других банков.

Чтобы перечислить деньги клиенту банка по номеру телефона, необходимо зайти в систему. При отсутствии логина и пароля пройдите регистрацию – для этого понадобятся карта и мобильный телефон. Регистрация займёт не более пары минут. Входим в систему, выбираем пункт «Переводы и платежи». Здесь нас интересует пункт «Перевод клиенту Сбербанка». Откроется форма, в которой представлены три пункта:

• Карта – отправка средства по номеру карточки.
• Счёт – перевод по полным реквизитам (наименование банка, БИК, корреспондентский счёт, расчётный счёт и т. д.).
• Карта по номеру мобильного телефона.

Выбираем последний пункт и вводим номер телефона в десятизначном формате. Например, 921ХХХХХХХ. Ниже указываем счёт списания и сумму. Можно указать сообщение, которое будет доставлено, но есть возможность оставить поле пустым. На следующем этапе на экране появятся реквизиты получается – здесь нас интересует Ф.И.О. Если всё верно, подтверждаем свои намерения через SMS.

Средства зачисляются на указанный счёт в считаные минуты. Время ожидания не зависит от способа перевода.

При необходимости вы можете сохранить ранее введённые реквизиты в виде шаблона. Для этого нужно выполнить перевод средств и нажать кнопку сохранения. Назначаем шаблону имя и подтверждаем свои намерения через SMS. Он будет сохранён в меню слева. Когда вам потребуется отправить деньги ещё раз, просто выберите нужный шаблон и откорректируйте сумму.

Используем мобильное приложение

Фирменное мобильное приложение Сбербанка избавит отправителя от необходимости подтверждать свои действия по SMS. Скачайте программу «Сбербанк Онлайн» из магазина приложений для своей мобильной платформы – это Google Play, App Store и Windows Store. При регистрации укажите логин и пароль от онлайн-банкинга, укажите пятизначный номер для входа в систему.

Зайдите в приложение и выберите пункт «Платежи», после чего тапните пункт «Клиенту Сбербанка».

Выберите вкладку «Телефон» и укажите номер мобильного телефона получателя.

На следующем этапе введите сумму и впишите сообщение (если нужно).

На следующем шаге проверьте реквизиты – это номер карты получателя (частично скрыт) и ФИО. Нажав на кнопку «Перевести» вы подтвердите свои намерения. Через пару минут средства будут зачислены на указанный счёт.

USSD команды для перевода

Выполнить перевод на карту Сбербанка по номеру телефона поможет простая USSD-команда. Для отправки средств наберите комбинацию *900*12*номер*сумма#. Цифра 12 – это цифровой номер команды для перевода средств, не меняйте её. Нажмите на клавишу вызова и дождитесь ответа – здесь будет указан цифровой код, который нужно отправить в ответном сообщении. Обратите внимание, что здесь придётся заплатить не за два сообщения, а только за одно. Лимиты такие же, как и в SMS-командах.

Если у клиента несколько карт

Очень интересный вопрос, волнующий многих клиентов Сбербанка – что делать, если к номеру получателя привязано сразу несколько карт? Во избежание дезинформирования наших читателей мы обратились в поддержку банка и задали этот вопрос специалисту. Через пару минут у нас был ответ – система самостоятельно определяет номер карты, куда будут зачислены средства. Чаще всего это дебетовая карта клиента, открытая в том же регионе, где находится отправитель. Также это может быть любая другая дебетовая карта получателя, которой он пользуется чаще всего.

Если вы отправили средства, но они зачислились не на ту карту, что нужно, сообщите об этом получателю – он сможет перевести деньги на нужную карту через SMS-банкинг, онлайн-банкинг и отделения Сбербанка. Чтобы избежать подобных недоразумений в будущем, попросите у получателя номер карты – так надёжнее.

Альтернативная ситуация – у отправителя есть несколько карт, на которых присутствуют денежные средства. С какой из них будут списаны деньги? Выбрать требуемую карточку можно будет в ответном сообщении с кодами. Здесь будет указан отдельный код подтверждения для каждой карты, согласно четырём последним цифрам.

Как через СМС перевести деньги на карту: команды для Сбера

Иметь под рукой смартфон и переводить деньги с помощью мобильного приложения – возможность, к которой уже многие привыкли и испытывают панику, если не могут этого сделать – например, когда интернет кончился. Однако есть способы переводить деньги с карты на карту, даже если нет интернета, или приложение банка не работает. Как это сделать – в материале Bankiros.ru.

Многие молодые люди даже не знают, что совершать финансовые операции – переводить средства, оплачивать услуги мобильной связи в Сбербанке можно при помощи смс-команд на номер 900. Однако для этого нужно, чтобы была подключена услуга отправки уведомлений – в личном кабинете на сайте Сбера или в мобильном приложении.

Как перевести деньги через СМС со Сбера?

Есть два варианта:

• По номеру телефона

Для этого отправьте СМС на номер 900 с текстом «Перевод 9ХХ1234567 1000», где 9ХХ1234567» – номер телефона получателя, а 1000 – сумма перевода. Деньги поступят получателю на карту, которая подключена к СМС-банку или услуге «Уведомлениям об операциях».

Есть лимиты по таким переводам: минимум можно отправить десять рублей, максимум – 30 тысяч рублей в сутки.

• По номеру карты

Отправьте СМС на номер 900 с текстом «Перевод 1234ХХХХХХХХ5678 1000» , где 1234ХХХХХХХХ5678 – номер карты получателя, а 1000 – сумма перевода.

Минимальная сумма составляет десять рублей, максимальная – 30 тысяч рублей в сутки.

Как перевести деньги по СМС между своими счетами в Сбере?

Для этого отправьте СМС на номер 900 с текстом «Перевод 1234 5678 1000» , где 1234 – карта списания, 5678 – карта зачисления, а 1000 – сумма перевода.

Между счетами можно переводить неограниченное количество средств.

Как оплатить телефон по СМС?

Чтобы оплатить свой телефон, нужно отправить СМС на номер 900 с текстом «200», где 200 – это сумма пополнения.

Если у вас не одна карта Сбера, то нужно указать карту списания. Для этого отправьте СМС с текстом «200 1234», где 1234 – последние цифры карты, с которой будут списаны деньги, а 200 – сумма пополнения.

Есть суточные ограничения по средствам, которые можно положить себе на телефон таким образом. Минимум – десять рублей, максимум – 4,5 тысячи рублей.

Как оплатить телефон друга по СМС?

Для этого отправьте СМС на номер 900 с текстом «9ХХ1234567 200» , где 9ХХ1234567 – номер телефона, а 200 – сумма пополнения.

Если у вас подключена не одна карта, то нужно указать карту списания. Для этого отправьте СМС с текстом «200», где 200 — сумма пополнения, а 1234 – последние четыре цифры карты списания.

Минимум на чужой телефон можно закинуть десять рублей, максимум – 1,5 тысячи рублей.