Как закрыть счет в interactive brokers

РибКлуб / RibClub

• Список форумовInteractive BrokersОткрытие счета
• 

Закрытие счета в IB

Закрытие счета в IB

• Цитата
• Цитата

1. Отключаем все платные котировки. Ликвидируем все позиции, остаются только деньги.
2. В личном кабинете выбираем опцию закрыть счет.
3. При закрытии счета выбираем банковские реквизиты.
4. Закрытие счета и вывод денег занимает примерно 3 рабочих дня.
5. На почту получаем письмо что вывод денег и закрытие счета одобрено.
6. Личный кабинет становится урезанной версией, в нем вы можете сформировать отчеты. Рекомендую скачивать и хранить эти отчеты как только они появляются.
7. Запросить у брокера по email справку о закрытии счета, ее прислали на следующий день.
8. В течение месяца после закрытия счета уведомить ФНС о закрытии счета и подать отчет о движении средств за период с начала года по закрытие счета. Не уверен, стоит ли это делать, если налоговая ничего не знает о счете.
9. Не забыть внести данные из отчетов в налоговую декларацию следующей весной.

Закрытие счета в IB

• Цитата
• Цитата

Свежая история клиента, которому IB закрывает счет принудительно: https://www.facebook.com/groups/ibrus/permalink/1027311544329616/ (закрытая группа Facebook).

Программист много лет изредка торговал акциями, внезапно IB предупредил о грядущем закрытии счета, поддержка ничего не объясняет, возможности оспорить нет. Дают время на закрытие позиций и вывод средств. В комментах выдвигают версии, что он где-то торговал криптовалютой или попал в санкционные списки. Я думаю, проблема в другом. Глядя на его fb-аккаунт (а туда IB смотрит в первую очередь) видно, что он живет на две страны — Россию и Украину, причем видимо счет открывал как резидент РФ, а живет последнее время в Украине. Такая ситуация IB не нравится, а узнать достоверно довольно трудно, поэтому проще всего закрыть счет.

Закрыл счет в IB

Брокер IB пользуется популярностью на смартлабе. Многие пишут о плюсах при открытии там счета, многие планируют открыть там счет. Но очень немногие закрывают там счета и тем более не пишут об этом посты на смартлабе. Расскажу вам о причинах и процедуре закрытия счета из своего опыта.

После того как я поймал очередную громадную просадку по плечевому етфу TQQQ, я понял что не готов целыми днями смотреть за графиками и обнулять в нем годовую прибыль. Вышел из него с небольшой прибылью. Пересмотрел свою ТС, решил завязать со спекуляциями и податься в дивидендные инвесторы. В связи с чем возник вопрос, а нужен ли американский брокер при такой ТС? Я решил, что не нужен. Закрыл счет в IB и перешел в ВТБ, для инвестирования через Питерскую биржу.

Вот основные причины, которые побудили закрыть счет:

1) Самостоятельная подача налоговой декларации (основная причина).
Сначала я собирался самостоятельно подать декларацию за 2019г. Выгрузил из пдф в эксель. Получил кривая, косая. Пару дней ее правил. Потом понял, что некоторые строчки я не знаю как учитывать в декларации. В декларации очень много инфы — проценты, дивы, сделки. Все это нужно пересчитывать в рубли и каким то образом еще правильно посчитать прибыли и убытки + нужна пояснительная записка. Вообщем я плюнул на это дело, заплатил X рублей и мне сделали за пару ней. Профессионально и быстро. Оставалось только загрузить уже заполненный файл через личный кабинет ФНС. Никаких данных вводить не нужно было.
Понял, что каждый год (при ребалансировке портфеля) я не хочу платить за составление декларации.
2) Ежегодная подача отчета о движении средств. С этим пунктом никаких проблем. Правда по началу приходил несколько раз направлять уточнение отчетов.
3) Риск в отказе обслуживание для россиян при открытых минусовых позициях. Это означает фиксацию убытков.
4) Не ясна процедура возмещения по банкротству брокера. Ни у кого нет опыта.

Это были минусы торговли через IB. За 3 года работы с брокером существенных замечаний нет.
Был один небольшой минус. Выпустили справку 1042S по дивами. В ней непонятные данные. Ни я, ни налоговый консультант так не поняли откуда там взялись эти дивы. С годовым отчетом они не бьются. Брокер внятно тоже ни чего сказать не смог. В налоговую сдал документы без этой справки.

Для инвестирования в американские бумаги выбрал Питерскую биржу через ВТБ. По след. причинам:

1) Крупнейший гос. брокер с хорошим мобильным приложением.
2) Персональный менеджер в 5 минутах ходьбы от дома.
3) Все вопросы по бирже можно решить внутри страны.
4) Не нужно париться по налогам. (только не пишите что нужно доплачивать 3% с дивов).
5) Плюшки для привилегированых клиентов (учитываются брокерские счета).
Согласовали форму 8WBEN за 1 день.

Теперь о самом главном. О процедуре закрытия счета в IB:

1) Отключаем все платные котировки. Ликвидируем все позиции.
2) В личном кабинете выбираем опцию закрыть счет.
3) При закрытии счета выбираем банковские реквизиты.
4) Закрытие счета и вывод денег занимает примерно 3 рабочих дня. Нужно учесть что ежемесячная комиссия в размере 10$ списывается 3-его числа каждого месяца.
5) На почту получаем письмо что вывод денег и закрытие счета одобрено. Комиссия стороннего банка может составлять 22$. Я получил деньги полностью, без удержания комиссий.
6) Личный кабинет становится урезанной версией. В нем вы можете сформировать отчеты. А вот написать в поддержку нельзя, такой функции нет.
7) Нужно запросить у брокера оф. справку о закрытии счета, для налоговой (если вы ее уведомляли об открытии счета). Хорошо, что у меня осталась почта IB. Я им написал, они прислали сравку на след. день.
8) Если уведомляли ФНС об открытии счета, то нужно обязательно в течение 1 месяца после закрытия счета IB уведомить ФНС о закрытии счета. Также нужно подать отчет о движении средств с 1 января текущего года по дату закрытия счета. Дата закрытия счета будет указана в оф. письме от брокера.

Sorry, you have been blocked

This website is using a security service to protect itself from online attacks. The action you just performed triggered the security solution. There are several actions that could trigger this block including submitting a certain word or phrase, a SQL command or malformed data.

What can I do to resolve this?

You can email the site owner to let them know you were blocked. Please include what you were doing when this page came up and the Cloudflare Ray ID found at the bottom of this page.

Cloudflare Ray ID: 7e68c3271b0e2da0 • Your IP: Click to reveal 88.135.219.175 • Performance & security by Cloudflare

Настройки счета Interactive Brokers

После того, как вы зарегистрировались и открыли счет в Interactive Brokers, часто могут возникать вопросы касательно настроек счета и отдельных «мелочей». Одним из важных моментов, который напрямую влияет на то как и чем вы будете торговать (во что будете инвестировать) – являются настройки счета Interactive Brokers. Вы найдете данный пункт в меню на ПК версии интерфейса или в мобильном приложении IBKR.

Какая информация доступна в меню Настройки счета IBKR

Настройки счета включены в меню «Настройки», где также имеется возможность настройки пользовательских опций (Настройки пользователя). Здесь вы можете изменить некоторые важные опции, которые связаны с информацией о ваших доходах, капитале, источниках вашего дохода, вашим торговым опытом, а также конфигурацией – типом счета, тарифами, дивидендными настройками, правами доступа и доверенными лицами. Рассмотрим подробнее эти настройки ниже.

Меню Настройки счета в Interactive Brokers и варианты настроек

Профиль(и)

В данной вкладке вы можете и должны при необходимости корректировать ваши личные данные, касательно имени и фамилии. При углублении в настройки данного пункта – вы увидите полную информацию, которую подавали при регистрации. В идеале, вам нужно сверить эти данные с теми, которые значатся в ваших документах. В случае несоответствия – заменить, подав уточнения.

Также, каждый год вы должны подавать актуальные сканкопии документов подтверждающих личность и адрес проживания. Это можно сделать именно через этот пункт меню.

Финансовая информация

Финансовая информация – это данные касательно ваших годовых доходов, ликвидного капитала, источников дохода и ваших инвестиционных целей. Нужно взять во внимание, что данная информация запрашивается «не просто так». В зависимости от того, какие цели и суммы вы здесь указали при регистрации, вы будете иметь возможность получения тех или иных торговых разрешений!

Соответственно, если вам нужно запросить торговое разрешение, вы должны согласно требуемым стандартам внести изменения в Настройки счета в Interactive Brokers, в части финансовой информации.

Торговый опыт и разрешения

Одним из важнейших пунктов меню настроек счета IBKR – Торговый опыт и разрешения. Исключительно исходя из того, какой опыт вы укажите и какие разрешения вам будут даны – вам предоставят доступ на тот или иной рынок, а также к тем или иным инструментам. Исходя из того, что брокер находится в США, по умолчанию и при регистрации, как правило, вам будут даны разрешения на торговлю акциями США (обычные и дробные акции), на торговлю облигациями. Для всех доступна конвертация валют, независимо от введенных данных.

Если вы хотите получить доступ на какой-то рынок или к какому-то инструменту, вам нужно запросить его через Настройки счета – Торговый опыт и разрешения.

Конфигурация

Среди прочих блоков в меню Настройки счета, вы найдете узкую колонку Конфигурация. В данном разделе сосредоточены важные настройки , как например:

Также, вы можете редактировать пользователей и права доступа к счету если таковые были установлены и заявлены.

В заключение

В меню Настройки счета в Interactive Brokers, инвестор может редактировать важную информацию, которая напрямую влияет на его инвестиционные возможности. Также, в данном меню вы можете отредактировать ваши личные данные, касательно владельца счета и сменить тариф IBKR, поменять тип счета при необходимости.

Детальнее по каждому из пунктов настроек счета в IBKR смотрите отдельные статьи с расширенным описанием.