Как я за полгода заработал на акциях 24 000 рублей, хотя никогда не был финансовым экспертом
Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.
проект «Открытие Инвестиции»
Открыть брокерский счёт
Тренировка на учебном счёте
Об «Открытие Инвестиции»
Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4
8 800 500 99 66
Согласие на обработку персональных данных
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Как я начал инвестировать с 10 000 ₽ и какие ошибки совершил за 2 года
Привет, в этом статье расскажу почему я начал инвестировать с небольшой суммы, как собрал все ошибки начинающего инвестора и какой результат получил через 2 года.
С 2013 по 2015 года я пробовал разные бизнесы, монтаж инженерных систем, ремонт компьютеров, обслуживание оргтехники и т.д. пока 2015 году у меня получилось найти то дело которое мне по душе и где я могу стабильно заработать деньги. Возник вопрос как их сохранить и преумножить.
Тогда я уже знал про инвестиции, даже помогал знакомым настроить терминал для торговли на бирже, но фундаментальных знаний как работают инвестиции у меня конечно же не было. Все казалось сомнительным и ненадежным, поэтому в течении нескольких лет, я просто копил деньги, ездил в отпуск, помогал родителям, поменяли квартиру. Какой то существенной суммы накоплений или пассивного дохода, просто не было.
Я задумался, смогу ли также работать ещё 20 или 30 лет, а если со мной что-то случиться или я захочу заняться чем то другим, у меня просто не будет денег чтобы даже попробовать. А ещё в 2018 у меня родилась дочка и я хочу для нее лучшего будущего и не такого детства, которое было у меня в конце 90 ых в обычной рабочей семье.
С этого момента я начал изучать тему инвестиций, прочитал больше 10-ка книг Богатый папа, бедный папа, Самый богатый человек в Вавилоне, Принципы Рэя Далио и другие. Прошел несколько курсов и решил начать с недвижимости, однушки в аренду в маленьком городе. Вроде неплохая тема.
У меня были накопления на первый взнос и я купил однокомнатную квартиру (33 квадрата) в спальном районе Кирова в ипотеку под 10.8% годовых. Она обошлась мне в 1.2 млн рублей в черновой отделке, далее я начал считать расходы, приглашать ремонтные бригады и т.д. Простой ремонт под сдачу и мебель выходили ещё в 500 т.р.
Потом я сел считать, сколько же я реально могу заработать если сдавать её в среднем за 12 т.р. месяц и получилось 4% годовых, а реальная инфляция было около 8%. Я понял что совершаю ошибку, по нескольким причинам
- Я не смогу быстро продать квартиру по хорошей цене, если мне понадобятся деньги.
- Окупаемость квартиры больше 25 лет
- Есть множество рисков, которыми я не могу управлять порча мебели и ремонта, затопление соседей и поиск адекватных жильцов.
Тогда я выставил квартиру на продажу, и через месяц нашел покупателя. Если учитывать сумму за оформление ипотеки, проценты и страховку, то мне повезло я вышел в ноль. Но получил хороший опыт и понял, что однушки под сдачу в маленьком городе, это не мое.
Я продолжил учиться, книги, семинары, видео не youtube. Каждый день я уделял минимум 30 минут, чтобы узнать что то новое и в августе 2019 года открыл первый брокерский счет Тинькофф Инвестициях и сделал первую покупку на 10 000 руб. их было не жалко если что, но самое главное, я начал действовать и запустил магию сложных процентов, она заключается в том, что чем дольше и активней я инвестирую, тем выше доход.
Все просто, если бы я начал инвестиции например в 2016 году, с точно такими же покупками и ошибками, то доходность сейчас была бы намного выше. Просто потому что я реинвестирую весь полученный доход и будущие проценты начисляются на сумму с процентами.
В начале я пробовал покупать и продавать акции в короткую и даже подписался на телеграм каналы с сигналами и за первые 6 месяцев, получил доходность около 5% годовых. Результат был явно лучше, чем однушки, но я понимал, что снова делаю что-то не так.
Я пытался заработать трейдингом, это значит купить и продать дороже через несколько часов, дней или недель. Обычно покупал на хайпе (т.е. дорого) и не мог пересидеть просадки, если они были и продавал в надежде, заработать в следующий раз. Но все повторялась раз за разом, Боинг, АМД, Модерна и т.д.
На тот момент, у меня просто не была опыта успешных действий и долгосрочной стратегии . Я заходил в приложение брокера по 5-10 раз в день, переживал от скачков акций вверх или вниз и это реально отражалось на моем самочувствии. Акции вверх — хорошее настроение, акции вниз — день как то не очень и со временем это очень выматывало.
Я пробовал разные стратегии, пока ещё через полгода путем проб и ошибок не нашел подходящую именно для меня. Ее основные принципы
- 1. Регулярно инвестировать комфортную для меня сумму (в моем случае раз в неделю)
- В моем портфеле 80% ETF и 20% акций, чтобы уменьшить риски и не переживать о скачках цен
- Тратить ни инвестиции не более часа в неделю, 30 минут в пятницу чтобы совершить сделки и 30 минут в воскресенье, чтобы подбить отчетность и свериться с планом.
Моя долгосрочная цель получать 20% годовых в течении 10 лет, сейчас доходность чуть выше 32% годовых.
Сумма для старта может любой, 1-2 или 10 тысяч рублей, но самое главное начать инвестировать как можно раньше и делать это регулярно. Магия сложного процента, все сделает сама и со временем доход будет только расти.
Рассчитаем примерный план в калькуляторе сложных процентов
- Первоначальный взнос 5000 руб.
- Ежемесячные пополнения: 20 000 руб.
- Доходность: 20%
- Срок: 10 лет
Всего вложений: 2 400 000 руб.
Доход от процентов: 5 102 059 руб.
Общая сумма капитала: 7 507 059 руб.
С возможной доходностью нужно принимать на себя и риски. В марте 2020 года у меня была просадка в -40% на весь портфель, я конечно не ожидал такого поворота, но продолжил делать ровно тоже самое, что делал всегда.
Продолжил покупать каждую неделю на комфортную для меня сумму. Я не знал где закончиться падение или когда нужно заходить со всей суммой чтобы сорвать банк. Я просто придерживался своей стратегии на 10 лет. Потому что на такой дистанции все скачки и даже кризисы выровняются и как показала практика моя цель в 20% годовых вполне достижима.
Меня иногда спрашивают, а почему сумма то одна и таже, можно ведь инвестировать сколько есть свободных денег прямо сейчас и больше заработать.
Тут все очень просто, зная сколько мне нужно вложить на этой неделе или на следующей, я заранее планирую свой бюджет на месяц и не трачу время и энергию на раздумывание в течении недели, сколько же мне нужно вложить.
А ещё я несколько раз подумаю, надо ли мне сейчас какую то дорогую вещь, ведь у меня помимо всего прочего, есть еженедельные расходы на инвестиции. Это хорошо ограждает от эмоциональных покупок, а все действительно нужное я планирую заранее.
И в качестве бонуса, для предпринимателей или тех кто работает на себя. У меня всегда есть стремление зарабатывать больше, ведь если бы у меня просто лежали пару миллионов в банке или под подушкой, я мог бы легко покупать свои хотелки, а так я понимаю что если хочу съездить в хороший отпуск или поменять машину.
Единственный путь к цели это начать больше зарабатывать, т.к. каждую неделю я изымаю часть своих денег на будущее и их всегда не хватает, что подталкивает меня к действиям.
Начинайте инвестировать как можно раньше, с любой суммы. Тогда вы быстрее увидите результаты сложного процента и каждую неделю (месяц) будите видеть динамику.
Я подбиваю все свои финансы по воскресеньем и вижу как мои деньги работают на меня, без моего участия и помогают мне достигать целей.
Долгосрочная стратегия работает если цель раньше выйти на пенсию через 10 или 20 лет. Точно также она помогает быстрее достичь цели, когда нужно обновить машину или накопить на первый взнос по ипотеку на горизонте 6-12 месяцев. Т.к. формирует привычку инвестировать, вести учет всех финансов и планировать свой бюджет.
Если статья была вам интересной, подписывайтесь
- В телеграм канал
- Смотрите видеоверсию на Youtube
Другие статьи на VC
Все статьи "недоинвесторов" заканчиваются ссылкой на телеграм-канал.
Я бы банил этих циган на VC
А в чем прикол телеграм каналов? Там зарабатывают как-то или мошеннические действия?
Уоррен, вы ли это?
+1, после этого предложения сразу понял что внизу будет ссылка на телеграм
А вы предлагаете стремиться к 5%? Достигну или нет покажет время, но считаю, что цель всегда должна быть сложной, тогда и двигаться к ней намного интересней.
+1 за бан таких статей. Очередная замануха на очередной 100500й канал! Никакого практического опыта в статье нет, конкретики тоже.
Что такое практический опыт, мой пример.
Июнь, решаю вступить в модный клуб инвесторов/трейдеров.
Заливаю на счёт брокера (какого не скажу, ибо не реклама) 48000р.
Начинаю гуглить графики с целью понять, как это работает.
Покупаю mail.ru на 10к, она сразу падает на 8%.. через месяц страданий с трудом продаю на том же уровне, что купил, выдохнул.
Попутно покупаю ещё штук 8 позиций на
5000р каждую. Какие-то оказываются неудачными и не дают никакого профита за пару недель, какие-то дают 5% за неск дней, продавал, фиксировал.
И тут я нашел Грааль)) акция virgin galactic))) к счастью на тот момент я уже понимал, что бесплатно не бывает и вообще на ней заработать может только самый быстрый/хитрый/скромный, итого три сделки на скачках на анонсах полёта и полёте,
+10%, +2%, +10%, все сделки закрывал крайне быстро, там где 2% промедлил, мог снять тоже 10%, но поверил в +15, а она слишком быстро развернулась.
Тут мелькнула мысль, что трейдинг, это халява.. но мозг понимает, что это не так, а мысль можно и прогнать.
Далее в поисках акций крепких компаний, которые только только рухнули я нашел Tal. 50-60$—>20$, оно, подумал я, почитал новости, посчитал риски надуманными и купил на свои стандартные 5000р по
19$, через день продал за 21$. Повторил аналогично. На третий раз уже на 10к, на четвертый на 15к.. мысль о трейдинге, как о халяве опять пришла!
И тут совпало, я закрыл сразу штук 5 неудачных позиций, где я переживал просадки и вышел с профитом по
1% и залил в Tal сразу 35000р. На тот момент портфель уже подорожал с 48 до
58 тысяч за полтора месяца, это был результат пары десятков сделок среди которых были и удачные и нет и все было радужно, пока я не нарушил своего правила тратить на одну позицию 5000р..
Упомяну, что я не пользовался стопами, на случай входа в ошибочную позицию, потому что не хотел фиксировать убыток, пусть даже маленький, мне казалось и сейчас кажется, что правильнее пересидеть просадку, ведь я никуда не тороплюсь.
И вот я утром купил Tal на 35к по
20$ и поехал на работу. А уже там я увидел уведомления, что акция упала до 12$! Пока я метался между работой и мыслями, что делать с акцией Tal, она рухнула до 6$! Результат понятен, портфель люто просел. Далее я залил туда ещё 20 тыс и вернулся к торгам на 5000р и попыткам снять 5-10%, в портфеле порядка 12 позиций на 68 тысяч.. За месяц я отыграл половину того, что потерял на Tal, отыграл в том числе на ней)
Продолжаем эти игры.. никуда не торопимся. И да, я не веду графиков в Экселе и не подбиваю свои результаты еженедельно и у меня нет тлг канала))
Реальный инвестиционный кейс или как я зарабатываю на Сбербанке 30 000 рублей в месяц
Я инвестор. Инвестирую очень давно, еще с 1997-го года. Инвестиции позволяют мне наращивать капитал быстрее инфляции и дают мне пассивный источник дохода.
Читайте до конца, и вы узнаете, каким образом мне удается зарабатывать на Сбербанке 30000 рублей в месяц. Покажу все расчеты. Приведу доказательства.
Почему Сбербанк?
Все мы, конечно, знаем, что Сбербанк является основным выгодоприобретателем от развернувшейся кампании отзыва лицензий у банков, которая стартовала с приходом на пост председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной, потому что, зачастую именно Сбербанк выплачивал застрахованные АСВ денежные средства вкладчикам банков, чьи лицензии были отозваны. И во многих случаях эти деньги вместе с вкладчиками оседали в Сбербанке. Поэтому, на фоне частого отзыва лицензий у различных других банков, доверие к Сбербанку только крепло. И это отражалось на росте клиентской базы как физических, так и юридических лиц. Кстати, до сих пор подобный эффект от данной кампании по отзыву лицензий у банков не исчерпан.
Кроме того, Сбербанк в последние годы показывает рост эффективности бизнеса, прибыли и выручки. Это связано с почти монопольным положением на рынке и качественным управлением команды Германа Грефа.
Мне очевидно, что почти все услуги и продукты Сбербанка дороже, чем у конкурентов, а процентные ставки по вкладам одни из самых маленьких. Это возможно благодаря общему имиджу бренда и широчайшему охвату населения. Поэтому Сбербанк показывает отличные результаты по прибыли и эффективности банковского бизнеса.
Собственно, поэтому я владею акциями Сбербанка, но не пользуюсь его услугами.
Моя история со Сбербанком
Акции Сбербанка я начал накапливать еще в 2014 году. Потом, при снижении курса акций в 2015 году, я увеличил свой пакет акций довольно существенно. На уровнях 75-80 рублей за обыкновенную акцию. Это были хорошие уровни. Видно по графику. В последующие годы, на всех коррекциях и снижениях курса акций Сбербанка, я увеличивал количество этих бумаг в своем портфеле, если были свободные инвестиционные деньги. В последний раз я это сделал в 2018 году на новостях о санкция против российских госбанков.
Сбербанк акции обыкновенные:
21400шт. по текущему курсу это = 4,9млн. руб.
Сбербанк акции привилегированные:
4600 шт. по текущему курсу это = 0,9 млн. руб.
Это скриншот моего инвестиционного портфеля в приложении ВТБ Мои инвестиции:
На моем канале вы можете посмотреть ролик, где я показываю дивидендную и общую доходность по моему портфелю акций на ИИС:
Так вот, как же мне удается зарабатывать ежемесячно по 30000руб на Сбербанке?
Летом 2019 года Сбербанк выплатил своим акционерам дивиденды за 2018год в размере 16 руб. на одну акцию. И на обыкновенную, и на привилегированную. Привилегированные акции дешевле. Но дивиденды по тем и другим платятся одинаковые.
Сбербанк акции обыкновенные:
21400шт. * 16 руб. = 342400 руб.
Сбербанк акции привилегированные:
4600 шт. * 16 руб. = 73600руб.
Всего: 416000 руб. – 13% = 361920руб.
13% налога автоматически вычел мой брокер ВТБ. И, таким образом, я получил чистыми на свой счет 362000руб.
Если разделить полученную сумму на 12 месяцев получится, что Сбербанк заплатил мне дополнительный доход, который можно считать пассивным в размере 30000руб в месяц. Вот так я зарабатываю на Сбербанке 30000 рублей в месяц. Что, кстати, сравнимо с получением дохода от аренды квартиры в Москве. При этом, вложенная сумма существенно меньше стоимости подобной квартиры. И никаких забот по поиску арендаторов.
Сейчас я предлагаю вам дочитать статью до конца, и вы узнаете:
Есть ли смысл в наше время покупать акции Сбербанка, чтобы получать пассивный дивидендный доход?
Очевидно, чтобы получать эти деньги, мне пришлось вложить немалую сумму денег. Но и совсем не ту сумму, которую мы с вами рассчитали по текущей стоимости акций. За время инвестиций акции Сбербанка росли в цене. И начальная сумма инвестиций была существенно меньше.
Кроме того, дивидендная доходность к текущей цене обыкновенных акций Сбербанка составляет почти 7% годовых. Сейчас не везде можно открыть вклад с такой процентной ставкой. А дивидендная доходность привилегированных акций – 7,7% годовых, что еще интереснее.
Прогноз по дивидендной выплате на одну акцию за 2019 год составляет 20-22рубля, вместо 16 рублей годом ранее. А это рост дивидендного дохода более, чем на 20%.
И не забываем, что бизнес Сбербанка растет и процветает, и вместе с ним росли и растут акции.
Конечно же, я просто обязан сказать и о рисках инвестиций в акции Сбербанка, а то как-то все слишком хорошо и гладко получается.
Минусы, риски, слабые стороны:
- санкционная риторика затихла, но риски не исчезли полностью,
- банк показывает хорошие финансовые результаты, но темпы роста уменьшаются,
- кампания по отзыву Центральным Банком банковских лицензий явно пошла на спад,
- на пятки Сбербанку наступают продвинутые в области финтеха, частные банки, например Тинькофф,
- акция из растущей + дивиденды превращается в дивидендную.
Таким образом, возможно, что лучшие времена для держателей этого актива уже прошли.
Вы также можете посмотреть обзор моего счета ИИС, в нем я расскажу об активах на моем ИИС.
Это моя история владения акциями Сбербанка и мое личное инвестиционное мнение относительно будущего бумаги. И конечно же, данная статья не является рекомендацией.
Я инвестирую в акции каждую неделю. Результат за 1 год
Привет, поделюсь своим опытом за первый год инвестирования, сразу скажу не я не профессионал в этой сфере и меня нет профильного образования. Задумываться о инвестициях я начал чуть больше года назад, около месяца сравнивал брокеров и условия и первые вложения сделал в 2019 году. В тот момент все активно росло, но уже в марте 2020 был минус 40% на портфель, я ничего не продавал и по итогу в первый год инвестирования получил доход в 34% годовых.
Скриншот из приложения
Да, есть кейсы с 80%,100, 200% годовых но для меня такие результаты связаны с большим риском и ежедневной вовлеченностью в торговлю, как полноценный рабочий день.
Зачем я инвестирую
Примерно до 24 лет, у меня в принципе не было никаких накоплений все что зарабатывал на основной работе или подработках тратил в ноль. Как говорится «от зарплаты до зарплаты». Но с повышением дохода, я начал думать, как же накопить хоть какие-то деньги.
Основная проблема это инфляция, то есть подорожание всего. В 2014 году я хотел собственную квартиру и однушка 35 квадратов стоила примерно 1 100 000 р., а в 2015 году точно такая же квартира уже 1 200 000 р., то есть инфляция была в районе 10%.
Официальная инфляция за 2020 в России по данным Росстата 4,9%, но по моим ощущения это где то процентов 10-15%. Поэтому какая бы сумма у меня не была, сохранить её дома или в банке почти нереально т.к. ставки по вкладам в районе 4-5%. Поэтому первая причина хотя бы сохранить то что есть.
Вторая причина — это конечно заработать, чтобы деньги работали, а не просто лежали. Когда я только начинал инвестировать моей целью было хотя бы 10% годовых, в итоге получилось 34%. и для меня это отличный результат т.к. я смог не только сохранить свои деньги, но и заработать.
Сравнение доходности портфеля с индексом S&P500
Сколько вкладывать
Сейчас я инвестирую 30% от дохода каждый месяц, но рекомендую начинать примерно с 10%, в случае просадок, это не сильно скажется на обычной жизни. Если у вас есть потребительский кредит или вы планируйте крупную покупку в ближайшее время, то лучше отложить идею с инвестициями.
Также обязательно держите на карте хотя бы 2 месячный запас наличных, бывают непредвиденные обстоятельства, когда срочно нужны деньги. Если снимать и возвращать их на брокерский счет, то каждый раз при выводе вам придется платить 13% c дохода, поэтому лучше иметь подушку безопасности и не трогать вложенные деньги.
Начинать можно с любой комфортной суммой 3-5-10 тысяч рублей в месяц. Моя первая покупка была как раз на 5 000 руб и я раз по 10 в день заходил в приложение и смотрел как там дела.
В самом приложении сотни разных акций, фондов облигация и т.д. Есть всем известные Apple, Microsoft, Facebook, Сбербанк или Яндекс. Конечно, по началу у меня просто разбегались глаза и в первые пару месяцев я купил с десяток компаний, изучал отчетность и прислушивался к гуру в телеграм каналах и каждый день тратил на это около часа.
Выбрать растущие компании из сотни вариантов достаточно трудно и по статистике только 5-7% инвесторов обыгрывают индекс (т.е. зарабатывают больше, чем растет фондовый рынок в целом). Поэтому в октябре 2020 года я продал практически все акции и перешел к индексному инвестированию в ETF фонды.
ETF — это биржевой инвестиционный фонд, например S&P 500 т.е это акции 500 крупнейших компаний США. Например, купив ETF на Московскую Биржу можно разом получить все Российские компании торгующихся на этой бирже и владеть частичкой Сбербанка, Яндекса или Газпрома и уже не так важно растет какая-то конкретная компания или падает, если в целом Российские рынок будут расти, то и вы будете получать доход.
Управляющие таких фондов за вас будет собирать портфель и покупать или продавать ценные бумаги, за что берут комиссию за управление. У меня есть фонды от 2 компаний и их комиссия за управление
Тинькофф = от 0,8% до 1%
Также ETF не платят дивиденды, а реинвестируют их обратно, что дает небольшой профит в доходности или сглаживает просадки.
Мой портфель
Всего у меня 8 фондов и доля каждого составляет от 5 до 15%.
Фонды Finex
FXIT — это акций IT компаний США. Apple, Microsoft, Intel и т.д.
FXUS — Американские компании. Amazon, Tesla, Coca-Cola и другие.
FXDE — Немецкие компании.
FXCN — Китайские компании.
Фонды Тинькофф
Тинькофф NASDAQ — топ 40 IT компаний США, Китая, Израиля.
Тинькофф NASDAQ Biotech — фармацевтические и биотехнологические компании.
Тинькофф Индекс IPO — новые компаний после первичного размещения на бирже.
Тинькофф S&P 500 — акции 500 крупнейших компаний США
Где-то фонды дублируют друг друга, но меня это полностью устраивает т. к. на дистанции у всех приемлемая доходность и разные стратегии управления.
Трейдинг или инвестирование
Каждую неделю пополняю брокерский счет на одну и туже сумму, покупая 3-4 позиции из набора фондов. Я ничего не продаю и на колебания в течении недели не обращаю внимания т.к. на горизонте 3-5 лет, все скачки сглаживаются и не имеют значения.
Так было не всегда, до перехода в ETF я постоянно держал 2-3 короткие позиции на несколько дней или недель, в надежде дополнительно заработать. Так было с Золотом, AMD, Модерной , да где-то удавалось заработать, но чаще я не мог выбрать правильный тайминг (время покупки) и фиксировал убыток.
Риск потерять деньги
Существует риск потерять большую часть денег, но мы теряем их только тогда, когда продаем с убытком, пока они лежат на брокерском счете минус только в приложении. Если компания глобально развивается, то разумней будет держать позиции и подождать восстановления.
Так получилось с Боингом, я активно покупал его в январе-феврале 2020 года, а потом он упал сразу на 40%. Сейчас я заморозил в нем свои деньги, но верю, что со снятием ограничений полеты возобновятся и компания восстановится.
Маленькие шаги к большой цели
Я совершаю покупки раз в неделю, пробовал делать это реже, раз в 2 недели или раз в месяц, но мне не хватает обратной связи.
Ключевая метрика
Моя цель на этот год в 26% годовых или рост портфеля на 0,5% каждую неделю и за последние 4 месяца, когда я перешел на ETF фонды я иду с опережением и сейчас это рост 0,7% в неделю без учетом пополнений.
Например, если в портфеле
300 000 руб. = каждую неделю я получаю доход в 2 100 руб.
500 000 руб. = каждую неделю я получаю доход в 3 500 руб.
1 000 000 руб. = каждую неделю я получаю доход в 7 000 руб. или 30 000 руб. пассивного дохода в месяц, затрачивая всего полчаса в неделю.
Моя ключевая метрика — это минимум 0,5% роста каждую неделю. Если я получаю такую доходность или выше, то это обратная связь, что я все делаю правильно и могу продолжать.
Бывают просадки минус 2-3% в неделю, но для долгосрочной стратегии это наоборот плюс, т.к. я могу купить фонды по более низкой цене, рассчитывая что в итоге, все равно получу доходность 26% годовых.
Шаблон для инвестора
Каждое воскресенье я подбиваю итоги недели в шаблоне в Google Таблице
Таким образом вижу результат недели, среднюю доходность и ключевую метрику за 3-6 месяцев. Среднегодовую доходность считаю по XIRR на отдельной странице.
Непростым получился первый год инвестирования, я наделал много ошибок, но и многому научился. Нашел свою стратегию и планирую придерживаться ей в будущем, получая постоянно растущий доход и не волноваться об этом каждый день.
Я хочу сделать свою жизнь более продуктивной и наполненной. Поэтому делюсь своим опытом в Telegram и Youtube канале. Спасибо что дочитали до конца, буду рад обратной связи в комментариях.
все очень сложно и непонятно но держите плюсек
Как же радуются сейчас те, кто эти приложения для инвестирования создал. Вы сделали их мультимиллиардерами. И ваши деньги теперь у них, а у вас циферки на экране. В случае любых замесов, всё так и останется — они с деньгами, вы с циферками.
@moderator, тут партнерские ссылки в посте, плюс само реклама себя любимого на ютубах с телегами
Магнит создаёт прецедент, такому выкупу собственных акций у иностранцев могут последовать и другие эмитенты
🍏 Я с большим удовольствием наблюдал за происходящим вокруг Магнита и параметрами выкупа акций у иностранцев (изначально предложение было о выкупе
10,2 млн акций или 10% от капитала), по моему скромному мнению данный жест «доброй воли» от эмитента должен был привлечь нерезидентов в большем количестве, чем предложение компании, так оно и случилось (единственный сейчас шанс для застрявших нерезидентов выйти из капитала компании, хоть и с дисконтом). Магнит объявил об увеличении тендерного предложения, давайте рассмотрим основные параметры сделки:
▪️ Объявлено о выкупе 30,4 млн акций (29,8% от капитала, а это важно поскольку компания не переходит порох в 30% владения акциями, значит требование о проведении обязательного предложения применятся не будет).
▪️ Цена акции — 2 215₽ (дисконт установлен правительственной комиссией, сейчас цена Магнита составляет — 5156₽).
▪️ Выход из капитала полностью добровольный, иностранцы могут и остаться (как вы понимаете желание остаться есть не у многих).
▪️ Валюта поступить на зарубежные счета от продажи акций (по сути главный параметр сделки).
▪️ На выкуп компания потратит до 70₽ млрд, а рыночная стоимость самого пакета составляет — 149₽ млрд.
Ключевым фактором успеха этой сделки является, что нерезиденты получат от продажи своих акций валюту на зарубежные счета, а значит смогут выйти из капитала компании и ощутить кэш в своих руках. Похоже на это требовалась много времени и проработки всех параметров. Теперь большой вопрос, что же сделает Магнит с данным пакетом акций:
🗣 Гашение пакета, значит данное действие будет производиться в пользу текущих акционеров и цена акции устремится ввысь (акции будут выкупаться на дочернюю компанию ООО «Магнит Альянс», то есть у самого Магнита не появится обязательства принять решение по пакету в течение года).
🗣 Продажа стратегическому инвестору/компании для прибыли, так как всем понятно, что акции будут проданы по завышенной цене от выкупа иностранцев. Средства могли бы пойти на инвестпроекты, покупку региональных сетей и расширения масштабов бизнеса. Не исключено и решение по пакету 50/50, одну часть в рынок, другу погасить.
📌 Но главное, что Магнит создаёт прецедент, делая buyback такого широкого масштаба в текущих условиях и указывает другим эмитентам, что такое всё-таки возможно. Например, российские компании с наибольшей долей владения, которые могли бы провернуть такой финт у нас ещё имеются: Сбербанк, Лукойл и Газпром. Эти компании обладают ресурсами для данной сделки и средствами, причём скидка вполне себе лакомая по выкупу. Тот же Лукойл в прошлом неплохо использовался связку buyback+дивиденды.
С уважением, Владислав Кофанов
Ты сегодня
ПНП — Шойгу появился на публике, КНДР грозится ядерной войной, а Вкусно и точка повышает цены
Всем привет. Оперативно разбираем основные новости.
1. Шойгу проверил передовой пункт управления группировки войск «Запад»
Министр обороны РФ Сергей Шойгу проверил передовой пункт управления группировки войск «Запад» в зоне проведения спецоперации. Об этом сообщили в Минобороны РФ.
Актуальность видео вызывает вопросы — есть ощущение, что кадры были сняты накануне пятничных событий, но опубликованы только сейчас.
С момента событий вокруг действий Евгения Пригожина Сергей Шойгу не появлялся в информационном пространстве.
2. Германия выступила против передачи активов ЦБ России на восстановление Украины
Несколько чиновников из Германии выступили против планов Европейского союза использовать замороженные российские активы для восстановления Украины, полагая, что такое решение может привести к юридическим или финансовым рискам.
Уже писал ранее в посте, что инициатива по изъятию ЕС российских активов носит не столько политический, сколько репутационный характер. Если можно изъять активы суверенной страны, адаптировав под это местное законодательство, каковы гарантии, что следующими не станут активы Китая или стран Персидского бассейна.
Это понимают ключевые политики, но не принимают популисты в стенах кабинетов ЕС.
3. КНДР предупреждает, что Корейский полуостров близок к «грани ядерной войны»
В понедельник Министерство иностранных дел КНДР обвинило США и Южную Корею в усугублении напряженности на Корейском полуострове до уровня «ядерной войны» и подчеркнуло, что Северная Корея будет увеличивать свои оборонные возможности.
Такое ощущение, что весь мир — реалити шоу, где каждая страна стремится выделиться своими высказываниями (а выходные показали, что и действиями).
Вокруг КНДР уже давно витают риски, но мало кто серьезно относится сейчас к подобным заявлениям, учитывая происходящие с февраля прошлого года события. Возможно, зря.
4. Официальные переговоры по урегулированию конфликта на Украине могут состояться уже в июле
24 июня в Копенгагене прошла международная встреча по Украине при участии представителей Бразилии, Индии, Китая и ЮАР. Целью Запада было заручиться поддержкой этих стран БРИКС, которые до сих пор сохраняют нейтралитет в ситуации вокруг Украины.
Обсуждение мирного плана Зеленского в Копенгагене 24 июня подтвердили в офисе президента Украины.
Любопытная новость, но не имеющая никакой конкретики. Украинская сторона неоднократно озвучивала, что любые переговоры возможны только при условии возврата ранее утраченных территорий (включая Крым), поэтому о перспективах говорить преждевременно.
Для успешности подобных встреч не хватает участия главного переговорщика июня 2023 года.
5. Минфин допустил продление режима неразглашения отчетности для части бизнеса
Существует высокая вероятность того, что нераскрытие отчетностей будет продлено правительством. Это негатив для многих сталевиков (включая Северсталь, которая начала активно расти на заявлениях об ожиданиях хорошей прибыли за II квартал 2023 года, а также возврата к выплате дивидендов). Негативный внешний фон и отсутствие триггеров для дальйшего роста — потенциал для дальнейшего росста может быть исчерпан.
За 2022 год только 14 компаний из 37 в индексе Мосбиржи раскрыли отчетность по МСФО.
6. Сеть ресторанов быстрого питания «Вкусно и точка» с сегодняшнего дня повысила цены в своих кафе
В связи с ростом себестоимости продукции, повышение на некоторые позиции составило порядка 10 рублей.
Не нужно готовить бунт — повышение цен каснется только меню в кафе.
Сеть ресторанов регулярно проводила повышение цен на свой продукцию, не изменяя стоимость основных бургеров и картофеля. Из-за этого сложилось впечатление, что цены стоят на месте — за счет роста цен на другую продукцию компенсировалась неизменность цен основных позиций.
Надеюсь, что не нарушил постоянно обновляемых правил.
Если что — есть канал в Telegram, на случай бана (https://t.me/buynotsell), где я разбираю финансовые новости и делюсь собственным мнением о происходящих в мире событиях.
Коротко иб инвестициях
Транснефть объявила дивиденды выше ожиданий аналитиков, государство нуждается в новой опции для наполнения бюджета
⛽️ Совет директоров Транснефти рекомендовал выплатить дивиденды за 2022 год в размере — 16 665,2₽ на обыкновенную (100% обыкновенных акций находятся в руках государства) и привилегированную акцию (дивидендная доходность — 11,5%, если отталкиваться от текущих цен на акцию — 143 800₽). Дата собрания акционеров, как и дата закрытия реестра в данный момент неизвестна, предположительно отсечка по дивидендам будет 2 августа 2023 года — на 20-й день с даты принятия решения о выплате дивидендов годовым общим собранием акционеров.
Транснефть уже два года не раскрывает своей финансовой отчётности. Общая сумма дивидендов в случае их утверждения составит 120,8₽ млрд. Согласно дивидендной политике компании предполагается выплачивать в качестве дивидендов 25% чистой прибыли группы (выплаты в 50% от ЧП идут с 2017 года, понятно, что данных за 2021 и 2022 год нет). Поэтому нельзя с уверенностью предположить сколько бы было выплачено процентов от ЧП, но сумма явно возросла относительно выплаты в 2022 году. Конечно, следует обратить внимание и на состав акционеров компании:
▪️ Росимущество — 78,55% (100% обыкновенных акций)
▪️ Группа Транснефть — 1,59%
Видно, что Государство является главным мажоритарием компании. На сегодняшний день бюджет РФ нуждается в подпитке средств и дивиденды являются одной из опций. Напомню вам, что Счётная палата назвала крупнейших плательщиков дивидендов в российский бюджет в 2022 году, Транснефть заняла почётное 3 место (59,8₽ млрд). В этом году Государству может достаться 94,9₽ млрд, что как бы намекает на увеличившиеся аппетиты в связи с нехваткой средств в бюджете.
📌 Ранее НМТП объявил дивиденды за 2022 год — 0,798₽ на акцию (дивидендная доходность — 8,7%). Учитывая, что основным мажоритарием компании является Транснефть (принадлежит более 60% компании, а 20% Росимуществу и если хорошо подумать, то основным мажоритарием выступает — Государство), то вырисовывается неплохая цепочка.
С уважением, Владислав Кофанов
Рекомендую подписаться на мой Телеграмм-канал, чтобы не пропустить публикации. В нём я рассказываю про экономику, финансы, свои инвестиции и анализирую различных эмитентов. Становись финансово грамотным.
Что было бы, если бы Вы купили акции дивидендных компаний 10 лет назад
Представьте, что Вы вложили 10 лет назад 100 000р в акции. Купив акции 10 компаний примерно на 10тыс.р.каждой.
Чтобы не оказаться в ситуации, что я выбираю из списка лучшие варианты я просто решил проанализировать те компании, которые у меня есть в портфеле сейчас.
Я не азартный человек и не занимаюсь маржинальной торговлей. У меня длинный горизонт планирования, так что я предпочитаю акции известных компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды.
Жёлтый столбик — сколько стоила 10 лет назад акция.
Синий столбик — сколько стоит сейчас.
Зелёные — выплаченные дивиденды по годам.
Получается, если бы мы купили акции 10 компаний примерно в равных пропорциях на 100 000р, то получили бы дивидендами к сегодняшнему дню 183 426,5р.что уже дважды перекроет нам инфляцию в 95,8% за это время. При этом сами акции с итого стоимости в 101 774,3р выросли до 366 005,6р.
Хочу обратить Ваше внимание на то, что в этом периоде у нас и взятие Крыма с обвалом рубля и карантин ковида, и санкции и СВО с обвалом стоимостей акций на нашей бирже. Скажем так, не самые благоприятные для развития бизнеса времена.
Если бы мы полученные дивиденды реинвестировали снова в акции или облигации, то уверен, что цифры стали бы ещё интереснее.
Я к чему все это веду. Мы видим итоги с суммы в 100 с копейкой тысяч.рублей. Это 8500р в месяц. Не сказать, что подъемная сумма для большинства населения, но все же.
Если 10 лет подряд откладывать по 8500р в месяц, то уже через 10 лет у Вас была бы вполне себе минимальная пенсия. Тут при желании можно прекратить безобразие с откладыванием кровных денюшек и начать тратить дивиденды. А ещё через 10 лет у Вас уже будет дивидендный доход выше средней месячной зарплаты по региону. При этом вам не нужно угадывать рынок, продавать и покупать постоянно акции, нервничать и переживать, что где-то у вас акции в минусе, где-то в плюсе.
Купили и забыли.
Если будет интересно, запилю пост, что было бы, если бы мы каждую неделю покупали акции на 1500р в течении 10 лет. По порядку из того же или другого списка акций. Чтобы не быть предвзятым и не играть в трейдера-инфоцыгана.
Про генеалогию и поиск родственников
Некоторые люди, иногда, после разных травмирующих событий, или от скуки, загораются желанием найти своих родственников и восстановить свое генеалогическое древо. Они самостоятельно или с помощью специально обученных людей шестят архивы, заказывают выписки и, иногда, даже нанимают частных детективов, чтобы получить недостающую информацию.
Но есть, конечно, гораздо более быстрый способ узнать и увидеть всех родственников. Надо всего лишь разбогатеть, и они сами вас найдут. Все. До последнего. И расскажут все древо, подтверждая права на ваши блага. Ведь как можно отказать сестре двоюродного племянника по бабушкиной линии от первого брака сводного дяди.
Бабки — отличный способ быстро узнать про всех своих бабок.
Про профессионализм и достаточное
Люди, погружающиеся в какую-то новую для себя сферу, обычно, после нескольких неудачных попыток, приходят к мысли, что надо найти профессионала в этой сфере и научиться у него идеально это делать.
Скажем, покупают автомобиль, находят консультанта, который рассказывает им, что добропорядочный ответственный водитель перед каждой поездкой проверяет давление в шинах, целостность всех ламп по кругу, наличие и давление в огнетушителе, крепление груза, наличие документов, уровень масла, омывающей и охлаждающей жидкостей, срок годности лекарств в аптечке, а также меняет фильтры, масло и тормозные колодки по своим графикам, следит за расходом топлива на 100 км, нагаром на свечах, регулярно заезжает на яму для проверки подвески, развала/схождения, подтеков масла из сальников и делает еще кучу других вещей, чтобы автомобиль был конфеткой. Потому что иначе будет не по-феншую. И ты понимаешь, что чтобы пользоваться авто для поездки на работу, в гараж нужно идти прямо с вечера, потому что вдруг у тебя компрессия в 3-м цилиндре упала на 2%, надо все починить обязательно срочно. А при любом стуке делать капиталку, не меньше, потому что вдруг это поршень, и будут задиры, и масло, и конец всему. И это мы еще не дошли до вопроса закупки запчастей по лучшим ценам, там вообще утонуть можно в балансе цены, сроков и условий доставки. Ты же не лошара переплачивать, надо брать лучшее.
Или, скажем, пришел ты к стоматологу. А он так качает головой, и говорит, что зубы надо правильно чистить минимум 4 минуты каждый раз 2 раза в день специальными движениями, и обязательно после еды, а потом еще минуту зубной нитью каждый раз новым участком для каждого межзубья, и не с абразивом, и потом 1 минуту ирригатором с давление не выше значения, потом ополаскиватель без спирта, и после этого кофе не пить и не курить, и раз в 3 месяца на осмотр, раз в полгода на чистку. И сладкое не есть, и орехи не грызть, и холодное с горячим не мешать, а если поставил имплант то раз в полгода на проверку затяжки болта надо сходить и снимок сделать. И так каждый врач вообще, и думаешь вот разбогатею и займусь здоровьем как надо, за бабки же все решаемо.
И потом считаешь — спать нужно по графику, витамины конечно, микроэлементы, для мозга, для сердца, для желудка, для суставов, витаминчика Д, омегу куда ж без нее, спорт 3 раза в неделю по часу, растяжечку надо, медитацию, массажик, не напрягаться и вообще стресс ограничить, готовить по диете самому потому что где ты щас еду купишь разноообразную без жира соли сахара ГМО холестерина и нектарина, фруктов побольше но поменьше, овощи там, все на пару, воды 2 литра в день, поссать 6 раз, покакать 1, все по графику, еще надо на рынок заехать свежее взять, потом ну йога конечно, раз в год большой чекап, раз в год маленький и по мелочи там раз в квартал сдать чисто мониторинг, ну косметолог куда без него, сон надо еще организовать, подушка ортопедическая чтобы удобно спать, финансовая чтобы спокойно, одеяло специальное, матрас на заказ под жопу раз, проветривание, шум убрать, шторы, маску для глаз, беруши, от храпа конечно тоже прибор, влажность поднять, пыльность опустить, браслет для мониторинга, за 2 часа никакого света, не нагреться не остудиться и не нервничать. И так посчитал вроде все огонь и проживешь до 100 лет (но это неточно) только на жизнь у тебя остается 40 минут в день, между пилатесом в 12 и психоаналитиком в 13.45 по вторникам в нечетные среды. И по итогу ты понимаешь что ты даже дышишь неправильно, не говоря уже о биохимии крови, суставах или диагностике рака на ранних стадиях. А чтобы на чекап приехать авто надо, а это — смотри выше.
Ну а если ты ребенка завел то все, тебе песец, потому что ты там должен 18 лет по графику выполнять такую кучу всего, что проще сразу умереть. И Монтесори за тобой следит. И раннее развитие. И формирование личности. И сразу ребенка после родов на анализы отправить. Вернее не 18 лет геморроя, а 20, потому что за 2 года до рождения надо уже сдавать генотесты на наследственные заболевания, строить карту заболеваний родственников для ранней профилактики и проверять уровень фолиевой кислоты и гормонов стресса, радиацию в квартире и уровень СО при закрытых форточках, чтобы, если не так как надо, поставить бризер, которые, конечно же, тоже надо выбирать с умом с учетом уровня фенола в пластике корпуса и шума в режиме для сна. И дырку в стене должны сверлить с пылесосом на фрезе.
Про такие банальные сферы, как отношения, секс, хобби, спорт, бизнес, инвестиции и ремонт в квартире даже говорить не стоит, это вообще легко. Лет за 20 управитесь. С каждой сферой.
В итоге, если слушать узких профи, жить ты не сможешь вообще никак. Потому что ну как ты можешь спокойно спать, зная, что у тебя, возможно, недиагностированная грыжа межпозвонкового диска, кошке не дали набегаться достаточно для ее возраста, не пройдено весеннее подготовительное к сезону ТО подшипников каретки велосипеда и не обновлена версия ПО в принтере. Позор, да и только.
Профессионал расскажет как сделать идеально. Настоящий профессионал расскажет как сделать минимально достаточно, чтобы не парить себе мозг и жить жизнь, а не быть профессионалом.