Как закрыть брокерский счет в альфа банке

Как открыть ИИС в Альфа-Банке — пошаговая инструкция

Индивидуальный инвестиционный счет — одна из услуг, предлагаемых компанией Альфа Капитал. С ее помощью физические лица могут вкладывать личные сбережения в инвестиционные проекты одного из крупнейших банков России.

Как работает ИИС от Альфа-Банка

Механизм оказания данной услуги регулируется законодательством, поэтому каких-либо уникальных условий Альфа-Банк потенциальным клиентам не предлагает. Суть заключается в следующем:

• Физическое лицо открывает в компании индивидуальный инвестиционный счет — аналог брокерского счета.
• На счет зачисляется сумма денежных средств, которые затем вкладываются брокером в доходные инвестиционные проекты.
• Покупая и продавая активы на бирже, брокер зарабатывает для инвестора деньги — часть прибыли удерживается брокером в виде комиссии.

Таким образом, физическое лицо получает возможность пассивного заработка. От банковского вклада данная услуга отличается более высокой доходностью, а также тем, куда вкладываются компанией деньги, размещенные на счете.

Тарифы Альфа-Банка по ИИС

Фиксированной тарифной сетки — нет, так как индивидуальный инвестиционный счет работает без какой-либо определенной схемы. При этом в компании предусматривается 5 стратегий на выбор инвестора. В их числе:

• Точка роста — до 19,6.
• Альфа Мой Капитал — до 10,2%.
• Управляемые облигации — до 7,6%.
• Новые горизонты — до 7,3%.
• Наше будущее — до 4,1%.

Прибыль в процентах указывается на основе статистических данных, которые ведутся с января 2016 года. Отличие от банковского вклада заключается в том, что доход не является гарантированным. Инвестор вкладывает деньги в ИИС, а каким именно будет доход — зависит от рынка.

Минимальная сумма для открытия ИИС независимо от выбранной стратегии — 10 000 рублей. Максимальная сумма всех пополнений счета за один календарный год — 1 000 000 рублей. Это ограничение установлено действующим законодательством.

Как открыть ИИС в Альфа-Банке?

Действующие клиенты банка могут открыть ИИС в Альфа-Банке через мобильное приложение Альфа-Клик. Для этого потребуется:

• Войти в раздел Инвестиции.
• Выбрать одну из инвестиционных стратегий.
• Согласиться на условия банка.

Физические лица, не являющиеся клиентами Альфа-Банка, для открытия ИИС должны лично присутствовать при заключении договора. В этих целях можно посетить любой офис банка, либо заказать услугу доставки документов специалистом (курьером).

Документы для открытия

При открытии индивидуального инвестиционного счета через приложение Альфа-Клик никаких документов не потребуется — в банке на клиента уже есть все необходимые данные. В остальных случаях для пользования услугой потребуется паспорт гражданина РФ.

Как получить налоговый вычет?

С дохода по ИИС инвесторы могут получить налоговый вычет — 13% от уплаченных в виде НДФЛ при получении официальной заработной платы. Максимальная сумма, от которой рассчитывается вычет — 400 000 рублей. Предельная сумма возврата — 52 000 рублей. Эта опция гарантирована налоговым законодательством. Чтобы получить вычет на сумму взноса, потребуется подготовить и подать в ФНС следующие документы:

• Квитанция 3-НДФЛ.
• Договор с УК — если ИИС оформлялся через приложение, копию можно запросить в любом отделении банка.
• Квитанция 2-НДФЛ — запрашивается у работодателя.
• Выписка с инвестиционного счета.
• Копия лицензии управляющей компании.
• Заявление на получение налогового вычета — бланк заполняется в отделе ФНС.

Указанный пакет документов подается до 30 апреля года, следующего за отчетным периодом. При второй схеме (на сумму взноса) обратиться за вычетом можно только спустя 3 года после открытия ИИС.

Как пополнить ИИС в Альфа-Банке?

Управлять индивидуальным инвестиционным счетом удобнее всего через мобильное приложение Альфа-Клик. Здесь можно пополнять ИИС с банковской карты Альфа-Банка без комиссии. Второй вариант — зачисление средств на счет через кассу банка. За эту услугу комиссия не взимается.

Как вывести деньги?

Частичное снятие средств приравнивается к досрочному расторжению договора с банком. Вывод средств доступен в приложении Альфа-Клик: необходимо закрыть ИИС и указать карту или счет для вывода денег. Если инвестор выводит деньги (расторгает договор) ранее, чем 3 года после открытия счета, он лишается всех налоговых льгот со стороны государства. Полученные к этому моменту вычеты нужно будет вернуть: сумму вычета + штрафы и пени, предусмотренные федеральным законом.

Как открыть брокерский счет в Альфа-банке

В этой статье речь пойдет о процедуре открытия брокерского счета в Альфа-Банке, будут представлены пошаговые инструкции, условия обслуживания, тарифы, а также преимущества и недостатки выбора Альфа-Банка в качестве посредника по брокерству. После прочтения этого материала каждый получит детальный расклад по данному процессу и сможет определиться относительно того, стоит ли пользоваться данной услугой.

Услуга предоставляет возможность любому гражданину, который имеет свободные сбережения, заниматься инвестированием. По факту, такой аккаунт является своеобразным электронным кошельком, где будут находиться средства для инвестиций и купленные активы.

После оформления данного продукта Альфа-Банка станут доступны торговые площадки ряда рынков. В зависимости от интересов каждого клиента торговые роботы и рекомендации экспертов помогут выбрать объект для инвестиций.

Альфа-Директ является обособленным департаментом Альфа-Банка, предоставляющим консультации и дорогу к торговым площадках разнообразных биржевых организаций и позволяющий трейдерам координировать и всячески управлять своими финансовыми активами в онлайн-формате.

Условия для открытия счёта

Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковском отделении Альфа-Банка, оказывающем инвестиционные услуги.

Способы открытия брокерского счета

На текущий момент существуют два способа. Ниже представлен подробный пошаговый алгоритм действий для каждого из имеющихся вариантов.

Через интернет-банк

В целях создания аккаунта данным методом нужно совершить ряд последовательных действий. Такой способ подойдет той категории граждан, которые в настоящее время уже являются клиентами Альфа-Банка.

Вход в интернет-банк

На первом этапе всегда требуется пройти процедуру авторизацию, введя логин и пароль, а также пароль из поступившего от банка СМС-уведомления.

Подтверждение предоставления прав доступа

Система запросит разрешение на использование персональных данных клиента. Для продолжения работы нужно согласиться и предоставить соответствующий доступ.

Основываясь на предоставленной информации, будут автоматически сгенерированы заявление на обслуживание на финансовых рынках и анкета депонента. Кроме того, будет предложена для ознакомления Декларация о рисках. Прочитав все документы, потребуется подписать их кодом из СМС. Оформление завершено.

Через портал Госуслуг

Для той категории граждан, кто еще официально не считается клиентом Альфа-Банка, присутствует возможность отправить заявление через портал Госуслуг.

Алгоритм действий очень похож на предыдущий: достаточно лишь авторизоваться, дать разрешение на доступ к персональным данным и при помощи подписи согласовать документы, используя пароль из присланного банком СМС-сообщения. Система самостоятельно заполнит все формы в автоматическом режиме.

Тарифы

На выбор предлагается несколько тарифов и для начинающих рыночных участников («S»), и для более опытных трейдеров («Альфа-трейдер»).

S	Альфа-трейдер
Обслуживание	Бесплатно	Бесплатно
Операции
По ценным бумагам	0,3% (помимо фьючерсов)	от 0,014% (биржевой рынок);от 0,1% (внебиржевой рынок)
По валюте	0,3% (помимо фьючерсов)	от 0,011%
По фьючерсам	от 0,5 биржевого сбора	от 0,5 биржевого сбора

Как пополнить

Предлагается четыре способа пополнения брокерского счета. Все зачисления средств, кроме варианта из сторонней кредитной организации (1-3 рабочих дня), осуществляются в течение 5-20 минут. Допускаются переводы в рублях, американских долларах, евро и британских фунтах стерлингов.

Через интернет-банк Альфа-Клик

По окончании прохождения процесса авторизации нужно перейти в раздел «Переводы» и выбрать тип трансфера «Между своими счетами». Затем остается лишь заполнить форму для перевода и нажать кнопку «Перевести».

Через мобильное приложение Альфа-Мобайл

Пройдя авторизацию, требуется перейти в раздел «Платежи и переводы» и выбрать тип трансфера «Между счетами». После этого остается только заполнить предложенную форму для перевода и нажать кнопку «Перевести».

Через любое отделение Альфа-Банка

Обратившись в любое (ближайшее) банковское отделение с паспортом, необходимо подписать платежное поручение на перевод средств.

Через отделение стороннего банка

В случае обращения в стороннюю организацию необходимо использовать реквизиты брокерского аккаунта клиента в Альфа-Банке для осуществления процедуры перевода денежных средств. Итоговая комиссия рассчитывается по тарифам банка-отправителя.

Описание торговых роботов брокера

Торговые роботы брокера способны использовать фундаментальные инструкции и расчеты искусственного разума в целях получения максимальной прибыли клиентом. Они систематизируют и соизмеряют большие объемы биржевой информации и вычисляют наиболее подходящие ситуации для проведения операций по купле-продаже активов.

Роботы являются особенно актуальными для начинающих инвесторов, так как позволяют создавать уникальные торговые стратегии. Весь функционал является бесплатным.

Также можно воспользоваться рейтингом торговых роботов в целях определения наиболее подходящей модификации по заранее установленным критериям из порядка 20 миллионов различных опций, а также полноценной стратегией «Step by Step», содержащей план рыночной работы согласно уровням, или графическим конструктором «Альфа-Тренд», который умеет автоматизировать торговлю согласно ключевым инструментам на графике. Кроме того, имеются роботы, предназначенные для срочного рынка и позволяющие подстраивать критерии стратегий под нынешнее состояние фьючерсов, используя методику оптимизации.

Подключить услугу и дать старт работе механизма можно при помощи специального торгового терминала Альфа-Директ.

Плюсы и минусы

Рассмотрим положительные и отрицательные стороны выбора Альфа-Директа как брокера-партнера по инвестициям.

Преимущества	Недостатки
Нет лимита по минимально допустимому размеру депозита	Неудобная торговая платформа для ведения рыночной деятельности
Нет внутренних комиссий при транзакциях через альтернативные банки	Высокие комиссии
Большая программа обучения по грамотной рыночной торговле	Иногда недостаточная квалификация службы техподдержки
Простой механизм зачисления и снятия денежных средств	Не самые выгодные тарифы
Предоставление финансовой аналитики для принятия решения по инвестициям	Периодически возникающие технические проблемы в мобильном приложении
Возможность оформления без посещения банковского отделения

Часто задаваемые вопросы

Можно ли открыть счёт онлайн?

Да, это возможно через официальный сайт банка или с помощью мобильного приложения, или интернет-банка.

Сколько по времени открывается брокерский счет?

После окончания заполнения заявления-анкеты счёт будет открыт в течение 3 минут. Сразу после открытия счёта клиент получит СМС-уведомление и письмо email.

Нужно ли платить за открытие брокерского счёта?

Нет, эта услуга оказывается на бесплатной основе.

Где посмотреть выбранный тариф?

Можно проверить либо в режиме онлайн в личном кабинете интернет-банка и мобильного приложения, либо в банковском отделении, обратившись с данным вопросом к работнику.

Закрыть ИИС в Альфе при иностранных ЦБ

Из ВТБ перевели ИИС в Альфу в этому году. В апреле Альфа попросила выбрать, куда перевести активы с ИИС, потому что банк попал под СДН и были иностранные ЦБ (ИЦБ). ИЦБ было всего процентов 10% от общей суммы. Остальное наши обычные Сбербанк, Норникель и тд
Я выбрал МТС Банк.

Сегодня выяснил, что ИИС МТС Банк не принимал (зачем было предлагать МТС-Банк?!).
В результате у меня ИИС в Альфе, который, как я понял, нельзя закрыть, потому что там есть ИЦБ.
Я гуглил — в теории есть вариант, согласно ЦБ, что банк может закрыть ИИС, переведя ценные бумаги на брокерский счет, как русские, так и ИЦБ, потому что при закрытии ИИС можно активы не продавать (или из-за СДН нельзя?)!

Был в Альфе — сказали, что пока такое не делают, это все для них новое. Для меня цель получить доступ в какой-то момент к рублевым средствам / ценным бумагам, закрыв ИИС.

Буду рад мнениям, что еще можно сделать.
Планирую писать в наш ЦБ и пушить Альфу, чтобы разработали схему перевода зависших ИЦБ на брокерский счет внутри самой же Альфы.

Заранее спасибо за мнения и помощь.

• спецраздел:

• обсудить на форуме: ,

• Ключевые слова: , , , , , ,

• хорошо
• 6

• 18 мая 2022, 18:08

Игорь ПМ, Игорь, спасибо. Вопрос скорее в том, как закрыть ИИС, если в нем зависли иностранные бумаги в банке, который попал под СДН. Как я понимаю, закрытие ИИС — или продажа всех бумаг (что невозможно из-за ИЦБ) или перевод бумаг другому брокеру — но Альфа под СДН и сделать этого не может.

Буду признателен за ответ.

• 18 мая 2022, 18:23

• 18 мая 2022, 18:55

• 19 мая 2022, 15:14

• 19 мая 2022, 15:55

• 19 мая 2022, 17:03

• 19 мая 2022, 20:05

• 27 мая 2022, 15:51

• 27 мая 2022, 16:00

• 30 мая 2022, 14:54

• 19 июня 2022, 18:54

• 28 июня 2022, 14:48

• 19 мая 2022, 17:02

• 19 мая 2022, 18:45

• 18 мая 2022, 20:01

• 19 мая 2022, 15:15

• 19 мая 2022, 17:30

• 27 мая 2022, 16:48

• 19 июня 2022, 18:55

• 15 июня 2022, 16:15

• 19 июня 2022, 18:56

• 19 июня 2022, 20:04

• 19 июня 2022, 22:35

• 13 июля 2022, 12:27

• 15 июля 2022, 00:08

• 17 июня 2022, 10:50

Исходя из того, что данная возможность у них прописана в регламенте, то что они говорят:
«На текущий момент не реализовано закрытие ИИС с переводом активов на брокерский счет. Наши разработчики ведут работы по реализации данного функционала. К сожалению точных сроков нет. Необходимо ожидать.»

— абсолютная ложь.
Все законы на стороне страдальцев с ИИС оказавшимся в Альфе.
Поэтому, если это не разрешиться, то однозначно надо подавать в суд.
Я уже готовлюсь, ибо разговаривать с ними бесполезно. Либо откровенно тупят, либо говорят ожидайте. Это политика банка в отношении инвесторов.

• 17 июня 2022, 10:56

• 19 июня 2022, 18:58

Здравствуйте, да мой ИИС тоже переводом с ВТБ.
У меня 70 штук ADR VK из-за которых я в альфу попал и не полный лот 38.7$ остатки от дивидендов. Всё остальное в кэше. ИИС уже свободен для закрытия, т.е. прошло уже более 3-х лет. Посмотрел, что твориться с переводом в альфе, почитал отзывы, решил закрыть ИИС от греха подальше, в принципе я и так его собирался закрывать, но тут решил поторопиться.

26 мая открыл обыкновенный брокерский счёт в альфе (кстати до 26 мая опция открытия БС была недоступна), подал поручение на закрытие ИИС, вывод активов на вновь открытый БС, а денежные средства на банковский счёт, открытый у них же. Прошло 2 недели с момента подачи поручения, реакции никакой, подал поручение на отсутствие реакции, — реакции никакой. Позвонил менеджеру отделения, где подписывали акцепт на комплексное обслуживание, изложил проблему, он отправил запрос от себя по моему поручению, и о чудо поддержка отвечает: мы не можем закрыть ИИС, так как на нём имеются активы. Всё круг замкнулся.

16 июня, по совету менеджера оформил претензию на сайте альфа банка, их финансовому омбудсмену, претензию зарегистрировали, до 24 июня написали, что ответят.

По существу моей проблемы полный беспредел и не законный ответ. Не знаю с чем это связано, но на регламент я уже указывал банк при закрытии должен перевести все активы на указанный БС, оставить на нём только рублёвый кэш, рассчитать НДФЛ и остатки денежных средств положить на указанный банковский или если указано отдельно брокерский счёт к активам.

Никакие санкции на выполнение этой операции не влияют, так как операция перевода активов происходит между счетами клиента внутри депозитария банка. Это касается как ценных бумаг, так и долларов, их должны либо конвертировать в рубли, либо если это в данный момент невозможно перевести как актив на указанный БС вместе с бумагами.

Сейчас ожидаю что ответит этот самый омбудсмен, если ответ по закрытию ИИС будет отрицательный, следующее заявление в ЦБ, в приёмную президента, в приёмную правительства, далее в суд. На данный момент действия альфа банка являются незаконными, или саботажем в отношении инвесторов, по сути банк вводит свои санкции в отношении инвесторами с ИИС. Я согласен с заморозкой активов, это зависит не от них, у меня их как выше писал совсем немного, но заморозка денежных средств, которые составляют почти 96% счёта это полный беспредел.

Брокерское обслуживание от Альфа-банка: условия, тарифы, для физических лиц, как закрыть счет, трейдинг

Инвестировать с Альфа-Банком удобно и просто. Чтобы получать доход от инвестирования в ценные бумаги и закупать валюту по выгодному курсу, достаточно открыть брокерский счет и получить доступ к неограниченным возможностям фондового и валютного рынков.

Вас также может заинтересовать

Кредитная карта 100 дней без % Обслуживание 0 ₽/год при оформлении до 31 декабря.

Дебетовая карта Альфа-Карта Обслуживание 0 ₽, кэшбэк до 2%, до 5% на остаток.

Кредит наличными От 6,5%, до 5 000 000 ₽, от 1 до 5 лет.

Что такое брокер Альфа-Директ

Чтобы распоряжения трейдера выполнялись АО Альфа-Банк, необходимо участие брокера Альфа-Директ, действующего от имени и по поручению физического лица — владельца брокерского счета.

В отличие от фиксированной процентной прибыли по депозитам, участник фондового рынка открывает шанс к большей доходности от трейдинга через:

1. Сделки с акциями и валютой.
2. Дивиденды.
3. Приобретение валюты по выгодному биржевому курсу.

Внимание! В основе сотрудничества трейдера с Альфа-Директ лежит подписанный договор. Клиент Альфа-Директ открывает специальный счет для проведения сделок на фондовой или валютной бирже.

Для взаимодействия с брокером предусмотрены 3 варианта:

1. Приложение Альфа-Директ с широким выбором инструментов теханализа.
2. QUIK, для активных участников фондовой и валютной биржи.
3. Приложение Альфа-Мобайл – упрощенная версия с минимальным набором действий.

ИИС в Альфа-банке

Очень сейчас активно продвигается открытие индивидуального -инвестиционного счета брокерами среди населения. В Альфа-банке такой услуги очень долго не было, у всех конкурентов она появилась почти сразу. Пускай в сыром варианте, но работало.

Если зайти на страницу брокера Альфа-Директ, то вроде бы все понятно написано, рассчитано.

Альфа-Директ предоставляет уже готовые инвестиционные стратегии по введению ИИС. Это однозначно подойдет не всем. И естественно-это будет не бесплатно, но и гарантий, что прибыль будет сверх, помимо налогового вычета, вам точно никто не даст.

Если рассмотреть эти два варианта готовых стратегий для введения ИИС, то очевидно, что придется проводить операции с акциями в стратегии “Точки роста”.

А в стратегии “Новые горизонты” с облигациями передовых российских хозяйственных обществ. Ну мне ни то, ни другое не нравится.

И нет возможности работать с иностранными активами,.Несмотря на то, что ИИС придумало наше государство, лазейка с иностранными активами у некоторых брокеров осталась.

Тем более, большая часть людей, открывающих ИИС, хотят самостоятельно формировать портфель, изучать активы, сбрасывать, докупать, анализировать.

В Альфа-банке так вести ИИС невозможно. Только по их стратегиям инвестирования.

Как зарегистрироваться в личном кабинете и открыть счет

Чтобы купить акции и инвестировать в различные финансовые продукты, необходим брокерский счет. Его открывают в Альфа-Банке бесплатно при личном посещении офиса банка, либо самостоятельно в режиме онлайн.

Для дистанционного открытия брокерского счета предусмотрено 2 способа: через приложение на смартфоне или напрямую с официального сайта банка, зайдя в личный кабинет в раздел инвестиций.

Главное требование к будущему инвестору, это наличие счета или карты Альфа-Банка. Алгоритм открытия счета предполагает регистрацию в личном кабинете, доступном для любого клиента банка:

1. Авторизоваться в кабинете. Вход в личный кабинет Альфа-Директ по ссылке.
2. Если клиент еще не получил доступа, выбирают «Получить логин».
3. Указывают вариант регистрации – по номеру карты или счета, открытого в Альфа-Банке, а также указать номер мобильного и личные данные.
4. Зайдя в ЛК, переходят в «Инвестиции» и далее «Альфа-инвестиции».
5. Для заполнения договора будут использованы уже заполненные при регистрации данные. Остается только проверить содержание договора и направить заявление на обслуживание.

Важно! После подписания договора и открытия брокерского счета следует определить схему взаимодействия с брокером, установив приложение для инвестирования.

Торговые платформы Альфа-банка

Альфа-Директ не сравнится, конечно, с брокером Финам по широкой линейке различных программ для торговли. Здесь все достаточно скромно, но имеется своя разработка, которая уже очень давно функционирует, еще до всяких приложений на смартфоне. И не так давно вышла новая версия собственной разработки-это Альфа-Директ 4.0.

И брокер попытался в этой версии убрать какие-то недочеты, которые выливались в жалобы от клиентов технической службе поддержки. В Альфа-Директ 4.0. имеется встроенный конструктор торговых роботов. Это крутая вещь в умелых руках.

Хотя для большинства трейдеров эта фишка совершенно не важна, а важна стабильная работа, четкое и молниеносное исполнение приказов, и все фишки, хоть отдаленно похожие на программу QUIK.

Но до сих пор встречаются недовольства среди клиентов и новой версией Альфа-Директ 4.0. Многие клиенты просто уходили с этой программы в Quik. Тем более были такие серьезные неприятности связанные с тем, что трейдер открывает сделку, которая в принципе не должна была открыться из-за нехватки средств на счете. Неприятности и стресс трейдеру, при таких ситуациях, обеспечены.

В отзывах о брокере Альфа-Банк люди пишут что проблемы платформы Альфа-Директ 3,5 остались и на нынешней платформе Альфа-Директ 4. Бывают технические сбои, из-за которых люди теряют деньги на ровном месте. Бывают длительные зависания Альфа-Директ 4 и уже исполненные приказы могут висеть в программе, как не исполненные.

Мобильное приложение для инвестиций

Скачивая приложение Альфа-Директ, инвестор вправе рассчитывать на доступ к профессиональному инструменту для управления инвестициями:

• с онлайн-поддержкой;
• доступом к графикам и различного вида распоряжениям;
• правом на «кредитные плечи»;
• анализом состава портфеля;
• контролем непокрытой позиции.

Вдобавок трейдер получает возможность смотреть транслируемое онлайн изменение котировок в стакане и оформлять автоматические уведомления, когда цена достигнет необходимого уровня.

Для установки приложения Альфа-Директ перейдите по ссылке:

• ;
• .

Специфика брокерского счёта

Брокерский счёт

– это реквизит, открываемый частным или юридическим лицом в той организации, которая имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности.

размещение денежных средств и их последующее применение в рамках биржевых операций.

Что относится к биржевым операциям:

• покупка драгметаллов;
• приобретение денежных знаков и ценных бумаг, а также их продажа;
• заключение соглашений и т.п.

Примечание 1.

Чтобы начать работать с биржей, после создания брокерского счёта его необходимо пополнить – внести на баланс деньги. Делается это либо наличностью через кассы брокера, либо с помощью банковского перевода. Баланс реквизита в дальнейшем поддерживается на нужном уровне за счёт операций, которые проводятся в отношении активов.

Важно! Та прибыль, которую получают в результате биржевой деятельности, доступна для выведения в любой удобный для хозяина счёта момент.

Открывать и закрывать реквизит можно исключительно по инициативе держателя. Без его разрешения компания, оказывающая посреднические услуги, не имеет права распоряжаться финансовым продуктом.

Условия и тарифы

В зависимости от запросов трейдеров банк предложит варианты тарифных планов:

Название	Для кого	Комиссия
«S»	Новичкам	0,3% для фондовой и валютной биржи
«M»	Активным трейдерам	Плата 290 руб./мес. Комиссия — 0,011%-0,5%.
«L»	Максимум информационной поддержки.	0,011%-1,0%
«XL»	Профессиональные инвестиции.	0,02%-0,5%

Внимание! Выбранные тарифы прямым образом влияют на конечную прибыль инвестора. Перед началом торговли следует внимательно изучить возможности каждого тарифа с учетом собственных потребностей.

Как открыть реквизит с помощью онлайн-сервиса?

Классический способ создать альфабанковский брокерский счёт – воспользоваться онлайн-сервисом “Альфа-Директ. Что для этого нужно сделать? Общий порядок действий сводится к таким пунктам:

• прохождение регистрационной процедуры с помощью устройства самообслуживания (терминала, банкомата);
• посещение банковского отделения с целью оформления соглашения на брокерское обслуживание;
• получение или самостоятельное генерирование электронной цифровой подписи (ЭЦП, токена) для осуществления разнообразных операций.

На первый взгляд тут нет ничего сложного, однако определённые нюансы, бывает, вызывают затруднения у пользователей. Поэтому разберём алгоритм подробнее.

Страница сервиса Альфа-Директ

Посещение банка

Это самый простой этап. Чтобы подписать договор и получить данные регистрации, необходимо взять с собой паспорт и предъявить его сотруднику в офисе. Может подойти и нотариально заверенная копия документа, удостоверяющего Вашу личность. Однако этот момент лучше заранее уточнить, чтобы не совершать лишних действий.

Договор можно заключить в абсолютно любом отделении Альфа. Привязки к месту проживания, например, тут нет.

Если Вы не знаете, где находится ближайший к Вам офис, воспользуйтесь онлайн-поиском на сайте банка:

• на любой странице ресурса прокрутите вниз и найдите категорию “Офисы” – кликните по ссылке;
• на новой странице выберите город и укажите способы выдачи результата (“Списком”, “На карте”, “На схеме метро”);
• отметьте свой статус как клиента банка (частное лицо, ВИП-клиент, бизнес и т.д.);
• при необходимости укажите через вкладку “Выбор услуг” нужные Вам пункты;
• посмотрите выдачу и определитесь с самым удобным вариантом.

Поиск отделения на сайте Альфа-Банка

Как видим, конкретно на старте создания реквизита нет ничего сложного. Теперь перейдём к дальнейшим шагам.

Получение ЭЦП

Электронно-цифровую подпись обычно заказывают в том же офисе, где заключают соглашение о сотрудничестве.

Стоимость услуги – 470 рублей

за вычетом брокерского комиссионного сбора на три месяца вперёд. Размер комиссии устанавливается согласно тому тарифу брокерского обслуживания, который Вы сами выбрали.

Когда токен выдан клиенту, он должен внести на баланс счёта 10 000 рублей. Это обязательное требование.

Однако создать ЭЦП можно и в самостоятельном порядке.

Для этого понадобятся: флеш-накопитель и программа КриптоПро.

Если со флешкой скорее всего проблем ни у кого нет, то вопрос, касающийся источника указанного ПО, стоит остро. Скачать его можно на официальном сайте продукта. Страница загрузки

здесь. Программа предоставляется бесплатно.

В чём плюс самостоятельных действий по созданию ЭЦП? Вы экономите на банковской услуге.

Важно! Если токен изготавливается лично клиентом, банк не устанавливает минимальный лимит для пополнения баланса брокерского реквизита.

Как происходит генерация ключа:

• инсталлируйте КриптоПро CSP и КриптоПро Browser Plugin;
• вставьте флеш-накопитель;
• откройте Альфа-Директ и авторизуйтесь в личном кабинете;
• перейдите в категорию “Анкета пользователя”;
• активируйте процесс генерации;
• дождитесь завершения процесса.

В конце нужно в интерфейсе аккаунта онлайн-банкинга выбрать опцию “Открыть счёт”. Система предложит Вам определиться с подходящим тарифом. Потом Вы подтвердите свои действия, применив электронно-цифровую подпись.

Официальный сайт КриптоПро

Примечание 4.

При условии, что всё было сделано правильно, Вы увидите брокерский счёт в терминале банка и в абонентском кабинете – в тот же день.

Возникает другой вопрос: когда можно будет приступать к торговле на фондовом и срочном рынках? Уже в день создания реквизита. Но для получения возможности проводить операции на валютном рынке нужно подождать двое суток.

если Вам не жаль денег за оплату услуги, можете просто заказать создание ЭФП в офисе. Но в этом случае помните, что Альфа установит обязательный лимит для пополнения счёта. Если же не лень потратить немного времени, реализуйте процедуру сами.

Как пополнить счет

Для пополнения предусмотрены бесплатные варианты зачисления:

1. Мобильное приложение.
2. ЛК Альфа-Клик.
3. Отделение банка.

Если деньги переводят через стороннюю финансовую организацию, на обработку платежа может уйти до 3 рабочих дней. Пополнение предусмотрено в рублях или иностранной валюте. Вывод денег с брокерского счета на текущий счет Альфа-Банка происходит без комиссии.

Внимание! Средства поступят на следующий или на второй рабочий день в зависимости от типа совершения сделок с ценными бумагами.

Как пользоваться

Доступ к инвестиционному сервису осуществляется либо через мобильное приложение, либо через Терминал на персональном компьютере. Для последнего на сайте компании представлена обширная и понятная инструкция, хотя новичкам я бы рекомендовал инвестировать со смартфона.

В мобильном приложении Альфа Директ всё немного проще. Интерфейс у него, конечно, по сравнению с аналогами чуть менее понятен, однако к нему можно быстро привыкнуть: здесь есть вкладка с покупкой ценных бумаг – «Котировки», и уже приобретенные продукты – вкладка «Мой портфель». Во вкладке «Идеи» можно найти советы по вложению в те или иные инвестиционные инструменты, однако, как я уже говорил ранее, лучше думать своей головой или по крайней мере почитать информацию в интернете, и сделать свои выводы.

Шаг #1. Регистрация

Как я уже упомянул, счёт можно открыть с 14 лет и это является большим плюсом. Процесс регистрации в сервисе будет зависеть от того, являетесь ли вы клиентом Альфа Банка, если да – всё можно проделать онлайн, подтвердив свою личность кодом из СМС. В противном случае брокерский счёт можно открыть в любом отделении банка и там же оформить карту. Также счёт можно открыть через Госуслуги РФ, имея идентифицированный аккаунт в сервисе.

Для вашего удобства рекомендую оформить кредитную карту 100 дней без процента. Имея эту карту вы без проблем сможете открыть брокерский счёт, а также пополнять и выводить с него средства без комиссии, к тому же условия у карты очень привлекательны. Оформите её сейчас и доставка курьером на дом будет бесплатной.

Итак, возвращаясь к регистрации, для того, чтобы открыть брокерский счёт, переходите по ссылке ниже

Открыть счет в Альфа Директ

Далее перед вами открывается вот такая страница, вводите на ней свои данные и вновь нажимаете на кнопку «Открыть счёт».

После чего просто следуете дальнейшим инструкциям.

Шаг #2. Пополняем баланс

Как я говорил ранее, пополнить баланс брокерского счёт можно только с карты Альфа Банка. Для этого заходим в Альфа Директ, переходим во вкладку «Портфель» и нажимаем кнопку «Пополнить».

Нас перекинет в основное приложение банка, где нужно будет нажать на брокерский счёт:

И в следующем окне ввести необходимую сумму зачисления, после чего нажать «Перевести»:

После этого средства будут успешно зачислены на счёт.

Шаг #3. Как зарабатывать на Альфа Директе

В приложении представлен большой выбор инвестиционных инструментов. В отдельной вкладке также доступен электронный инвестиционный помощник, который «советует», куда можно вложить деньги. Звучит интересно, однако на деле таким способом заработать у вас вряд ли выйдет – скорее всего вы просто выйдете в ноль, а поэтому лучше думать своей головой и следить за новостями в экономическом и политическом секторах.

Если на это нет ни желания, ни сил, ни времени, то можно вложиться в фонды и облигации. Заработок от таких инвестиционных инструментов хоть и невелик, однако риски минимизированы. Фонды представляют из себя пакет сразу из нескольких десятков или даже сотен акций разных компаний, поделенных между пользователями, что обеспечивает постоянный рост фонда и низкий порог входа. Облигации подразумевают выдачу своих денег «в кредит» компании, которая обязывается выплатить его с процентами по истечению определенного времени.

Однако сейчас я бы вообще не рекомендовал новичкам начинать инвестировать – все аналитики в один голос твердят, что в течение в 2021 года фондовый рынок ждёт обвал. И как только это произойдёт – смело можете вкладывать в ценные бумаги.

Шаг #4. Покупаем акции

Чтобы купить ценную бумагу, нужно перейти во вкладку «Котировки» и выбрать интересующий нас продукт:

В поле снизу ввести необходимое количество, нажать кнопку «Buy» и подтвердить оплату.

После этого вы станете обладателем приобретённой ценной бумаги, которая будет отображаться в вашем портфеле и которую в любой момент можно будет продать.

Шаг #5. Выводим прибыль

Вывести средства с брокерского счёта всё также можно лишь на карту Альфа Банка. Для этого переходим в «Мой портфель» – «Перевести». Нас вновь перекинет в основное приложение банка, откуда можно точно также вывести деньги с брокерского счёта себе на карту, введя нужную сумму и нажав «Перевести», после чего средства будут зачислены.

Условия для открытия счёта

Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковском отделении Альфа-Банка, оказывающем инвестиционные услуги.

Альфа Инвестиции — сервис,в котором вы можете датьв долг крупнейшим компаниям под процент

Доходность выше, чем по вкладам: до 9,9%.

Вы можете давать в долг суммы от 1 000 ₽.

Вы можете забрать деньги в любой момент без потери процентов.

Всё полностью онлайн

Достаточно аккаунта на Госуслугах или в Альфа-Банке, чтобы начать инвестировать.

К примеру, купив облигации УралКалий на 30 000 рублей со ставкой 9,3% годовых, в первый год можно будет рассчитывать на доход в 2 790 рублей, во второй год накопленный доход составит 5 580 рублей, в третий — уже 8 370 рублей (без учета комиссии, при покупке 100% от номинала).

В среднем раз в полгода (а в некоторых случаях и чаще) вы стабильно получаете процент от вложенной вами суммы. А еще можно просто продать бумагу, когда она подорожает, и заработать на этой разнице.

А зачем это компаниям?

Крупные компании и даже государство привлекают дополнительные средства, например, для своего дальнейшего развития. Брать кредит напрямую в банке для них невыгодно: процент велик, и не у каждого банка найдется такая крупная сумма. Тогда компании обращаются к людям.

А что со страховкой?

Ваши инвестиции на этом сайте не застрахованы АСВ. Возвращает ваши вложения сама компания, которой вы даете в долг. То есть риски фактически минимальны. Если, конечно, Сбербанк не объявит дефолт, что в нынешней экономической ситуации маловероятно.

А с налогами мне самому разбираться?

Мы отобрали для вас только те бумаги, купон по которым не облагается НДФЛ — 13%. Нужно заплатить налог 35%, но не со всего купона, а лишь с той части, которая превосходит ставку ЦБ, увеличенную на 5% (без учета комиссии, при покупке 100% от номинала). Слишком сложно все уложить в голове? Тогда просто не думайте об этом, мы рассчитаем и заплатим за вас все налоги.

Куда инвестировать

Индивидуальный инвестиционный счётготовые стратегии +13% налоговый вычет

Паевые фондыпортфель из акций, облигаций и других активов

Доверительное Управлениепрофессиональное управление активами

Акции, облигации и валютасамостоятельная торговля на бирже

Инвестиционное страхование жизнипростой и безопасный способ стать инвестором

Накопительное страхование жизниреализация долгосрочных финансовых планов

Обзор приложения

Котировки

Вкладка Котировки

Первая вкладка называется «Котировки». Здесь можно посмотреть всё меню инструментов, которые нам предлагают. Всё начинается с российских акций.

График

На примере Сбербанка можно посмотреть:

• график
• стакан

Здесь есть довольно неплохой функционал по аналитике. Можно:

• переключать графики
• добавить текст
• показывать сделки на графике

Элементы графика — Торговля

Здесь есть возможность выбрать то, что мы хотим отображать на графике. Это удобно.

Элементы графика — Индикаторы

Можно добавить индикаторы. Например, я хочу добавить скользящую среднюю по цене закрытия на 50 дней. Я выбираю цвет. Эта скользящая средняя появляется на графике.

Выбор таймфрейма

Можно переключить таймфрейм. Здесь есть много вариантов. Можно посмотреть, какие были цены в определённый момент времени.

Рисование на графике

Можно рисовать на графике отдельные линии через инструментарий.

Теханализ в мобильном приложении реализован достаточно хорошо.

Заявка

Здесь мы оставляем заявку. Обратите внимание, что можно выбрать тип заявки, который вам нравится. Также можно установить срок хранения заявки. Это хорошая функция. Заявку можно открыть прямо с графика.

Уведомление об изменении цены

Можно установить уведомление об изменении цены, если вам хочется об этом знать, и добавить в закладки.

Однако абсолютно никакой информации по эмитенту вы здесь не найдёте:

• ни описания того, чем занимается компания
• ни информации про дивиденды
• ни фундаментального анализа
• ни скринеров

Возможно, какие-то обновления потом и выкатят, дозаполнят профили эмитентов. Но на данный момент этого нет, и это категорически неудобно.

Акции РФ

Зато есть возможность отфильтровать российские акции по параметрам, которые предлагаются.

Акции США

Также нам предлагаются акции США.

Акции ЕС

Вот здесь можно посмотреть европейские акции.

Валюты

В приложении предлагается 3 валюты:

1. Доллар
2. Евро
3. Британский фунт

Валюту мы с вами можем купить только полным лотом — только 1000 у.е. На мой взгляд, это жирный минус. Обратите на это внимание.

В данной вкладке предлагаются:

• облигации федерального займа
• корпоративные облигации
• срочный рынок
• ETF
• биржевые фонды

Обратите внимание, что это разнесено по двум разным вкладкам. Немножко неудобно то, что нет никаких картинок. Это всё выглядит как-то смешанно. Но выбор здесь достаточно большой.

Портфель

Вкладка Портфель

Следующая вкладка называется «Портфель».

В этой вкладке можно посмотреть информацию по своим бумагам за определённый период времени. Можно поменять валюту отображения. Здесь же есть кнопочка «Пополнить счёт». Обратите внимание, если вы не являетесь клиентом Альфа-Банка, то вам нужно переходить в личный кабинет из приложения. Это не самый удобный момент.

Операции

Можно перевести средства на другой счёт. Удобно, что в Альфа-Директе можно открывать несколько субсчетов. Это может быть интересно с точки зрения оптимизации налогообложения.

Идеи

Здесь есть вкладка с идеями. Нам предлагают поучаствовать в первичном размещении облигаций HeadHunter.

На мой взгляд, здесь не хватает более фундаментальной аналитики. У нас всё больше становится долгосрочных инвесторов. А уж трейдеры будут торговать всё-таки не через приложение, а через десктопный терминал.

Поддержка

Поддержка

Здесь у нас есть клиентский сервис. Я его протестировал. Отвечают, но немножко не по делу. Прямо отсюда по телефончику можно позвонить из приложения. Это очень удобно. Можно пользоваться.

Есть ещё общий чат. Он очень смешной, потому что здесь люди просто общаются на разные темы.

Дополнительные функции

Здесь есть также кнопочка «Ещё» с дополнительными функциями.

Обратите внимание на то, что отчёт из мобильного приложения вы посмотреть не сможете. Для этого нужно идти в десктопную версию. Там это довольно удобно реализовано. Можно посмотреть сразу 3 разных отчёта, в том числе и налоговый.

Комплексная программа Alfa-Direct

Программа Альфа-Директ – это отдельное подразделение Альфа-Банка, предоставляющее доступ к ряду услуг, с использованием которых можно управлять своими финансовыми активами в режиме реального времени.

Предлагаемые услуги

В качестве предоставляемых услуг можно выделить следующие:

• консультационная поддержка для клиентов;
• доступ к торгам на биржевом рынке;
• контроль и управление финансами – в любое время, из любой точки мира;
• совершение сделок РЕПО;
• открытие и контроль брокерских и депозитарных счетов;
• вложение средств в паевые фонды;
• проведение вебинаров для инвесторов, не имеющих достаточного опыта в совершении сделок на биржевом рынке;
• исполнение посредником поручений клиента на приобретение и дальнейшую реализацию ценных бумаг, а также вывод денежных средств без взимания дополнительной комиссии.

Установленные тарифы

В качестве используемых тарифов в Альфа-Директ можно выделить следующие позиции:

1. Оптимальный. При уточнении размера вознаграждения за операции применяется минимальная ставка, которая определяется с учетом стоимости чистых активов счета клиента и объема проведенных сделок.
2. Профессионал. Ставка устанавливается, исходя из объема сделок, совершенных за этот день.
3. Субброкер. Вознаграждение уточняется по единой схеме, вне зависимости от стоимости активов и количества сделок.
4. Финансист. Ставка, с помощью которой утверждается размер вознаграждения за операции за текущие сутки, устанавливается с учетом объема сделок, реализованных с начала месяца до начала текущего дня.
5. Инвестор. Ставка для определения вознаграждения за месяц определяется количеством операций, проведенных на протяжении предшествующего месяца.
6. Персональный брокер. Ставка за текущий день устанавливается в зависимости от сделок, урегулированных за этот день.

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Вышеуказанные тарифные планы являются основными, но помимо них существует еще несколько разновидностей – получить актуальную информацию по каждому из них можно, обратившись на официальный сайт сервиса Альфа-Директ.

Как открыть позицию

Открыть сделку можно через «Альфа-Терминал». Он доступен всем клиентам Альфа-Банка. С помощью этой программы можно посмотреть доступную сумму с учетом непокрытой торговли для интересующей ценной бумаги в окне «Торговый Приказ».

«Альфа-Терминал» доступен всем клиентам.

Подтверждать и согласовывать дополнительные деньги не нужно. «Альфа-Директ» делает это автоматически.

Тарифы

На выбор предлагается несколько тарифов и для начинающих рыночных участников («S»), и для более опытных трейдеров («Альфа-трейдер»).