Какую отчетность выполняют банки в дельте

Фин. отчетность.

На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.

Мы рады, что вы с нами!

Уважаемый Андрей!

В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:

Подписка оформлена успешно

На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.

Мы рады, что вы с нами!

Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:

Подписка оформлена успешно

На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.

Мы рады, что вы с нами!

Кто как прокомментирует фин. отчетность на сайте ФГВ?
www.fg.gov.ua/payments/delta-116.html

Выходит, что физ.лицам компенсируют 16,730 млрд. грн. из более чем 31,1 млрд. грн. Выходит, Граждане потеряли около половины вкладов. А все кричат про какие-то 94%. Люди ПОТЕРЯЛИ деньги. Юрлица вообще в пролете на 12,5 млрд.грн. И как вообще относиться к такой стране, к такой власти? Вот в итоге, куда пропали около 30 миллиардов гривен?
А кредитчики, видете ли, должны платить как ни в чем небывало. Тоесть, был у человека кредит и еще депозит на 1 млн. И вот ему так говорят — депозит вернем 200 штук (когда-то) а кредит будь добр плати. Ужас.

Комментарии — 8

+ +1 magistralchimik 22 марта 2015, 17:56 #
+ 0 Gemma 21 марта 2015, 19:56 #

Годовая отчетность за 2021 год.

Годовой баланс ОАО “Буровая компания “Дельта” на 31 декабря 2021 г.

Отчет о прибылях и убытках ОАО “Буровая компания “Дельта” за январь – декабрь 2021 г.

Аудиторское заключение по бухгалтерской отчетности ОАО “Буровая компания “Дельта” за период с 01.01.2021 г. по 31.12.2021 г.
Компания: ЧАУП “Эвертон Аудит”

+7 (926) 862-50-20

info@bkdelta.ru

YouTube

This site is protected by reCAPTCHA and the Google
Privacy Policy and Terms of Service apply.

Какую отчетность выполняют банки в дельте

28 февраля 2023

Юрист и финансовый советник Виктория Шергина подготовила подробную инструкцию, как заполнить отчет о движении средств по зарубежным счетам на примере банка «Фридом Финанс Казахстан». С разрешения автора публикуем этот гайд.

Вводная информация

Правила подачи отчета физическими лицами установлены постановлением Правительства от 12.12.2015 № 1365.

Если вам открыт брокерский, кастодиальный, депозитный счет или счет учета ценных бумаг, по ним тоже нужно отчитываться.

Отчет подается ежегодно за период с 1 января по 31 декабря. Срок подачи — до 1 июня года, следующего за отчетным.

Например, отчет за 2022 год подается до 1 июня 2023 года.

Если счет открыт после 1 января, то отчет предоставляется за период с даты открытия счета по 31 декабря.

Если в течение года счет был закрыт, то отчет предоставляется с 1 января по дату закрытия или с даты открытия по дату закрытия одновременно с уведомлением о закрытии счета. Уведомление и отчет о движении средств подается в течение одного месяца с даты закрытия счета.

В отчете несколько листов: один лист для отображения движения денег, другой — финансовых активов, еще один — для отображения переводов денег через электронные кошельки.

По всем счетам предоставляется один отчет.

Удобней всего отчитываться через личный кабинет налогоплательщика — физического лица. Также можно подать отчет в налоговую в бумажном виде. В этом случае распечатайте два экземпляра, один — инспектору, другой с отметкой о принятии — вам.

Если счет используется в личных целях, то к отчету не нужно прикладывать подтверждающие документы. Но налоговая может их запросить.

Подтверждающие документы подаются в том же виде, что и отчет. Документы, составленные на иностранном языке, нужно перевести на русский язык. Инспекция может попросить перевод, заверенный нотариально.

Не нужно отчитываться о движении денег и финансовых активов по зарубежным банковским счетам, если:

• банк/брокер находится в ЕАЭС (Армении, Беларуси, Казахстане, Кыргызстане) или в стране, которая участвует в автообмене с РФ;
• общая сумма денег, зачисленных на счет или списанных со счета за год, не более 600 000 рублей;
• остаток денег на счете на конец года не превышает 600 000 рублей, если в течение года зачисления денег на счет не было.

По каждому счету обороты и остатки считаются отдельно!

Пример 1:
На счет в Казахстане зачислено 500 000 рублей.
Списано 300 000 рублей.
Остаток на конец года — 200 000 рублей.
Отчет подавать не надо.

Пример 2:
На счет в Казахстане зачислено 500 000 рублей.
Списано 700 000 рублей.
Остаток — 300 000 рублей.
Отчет подавать надо (списания превысили 600 000 рублей).

Пример 3:
На счет в Казахстане зачислено 200 000 рублей.
Списаний не было.
Остаток — 700 000 рублей.
Отчет подавать надо (остаток свыше 600 000 рублей).

Пример 4:
На счет в Грузии зачислено 200 000 рублей.
Списано 100 000 рублей.
Остаток — 100 000 рублей.
Отчет подавать надо, так как Грузия не входит в ЕАЭС и в список стран, обменивающихся информацией с РФ.

Отчет можно не подавать, если вы в течение календарного года провели в РФ менее 183 дней.

Ответственность за непредставление отчета или подачу с задержкой

• Если не подать отчет, то штраф составит от 2000 до 3000 рублей.
• Если не подать повторно, то штраф составит 20 000 рублей.
• Если просрочить подачу отчета не более чем на 10 дней, то предупреждение или штраф 300—500 рублей.
• Если просрочить подачу отчета более чем на 10, но не более чем на 30 дней, то штраф составит от 1000 до 1500 рублей.

Как заполнить отчет

Этап 1. Готовим выписки по счету

Для подготовки отчета нужна банковская выписка по зарубежному счету. Ее не нужно подавать в налоговую инспекцию, данные потребуются только для подготовки отчета. Выписку можно получить в банке.

Выписка нужна за тот период, по которому вы отчитываетесь. Например, для отчета за 2022 год вам нужна выписка за период с 1 января по 31 декабря 2022 года. Переводить или нотариально заверять выписку не нужно.

В настоящий момент в банке «Фридом Финанс Казахстан» невозможно скачать выписку в приложении банка. Ее нужно запросить в поддержке. Номер в WhatsApp: +7 776 059 5595.

Этап 2. Берем из выписки нужные данные

Для заполнения отчета нам понадобится указать следующие данные:

остаток средств на счете на начало отчетного периода (если отчет подается за календарный год, то на 1 января отчетного года, либо на дату открытия счета);

Цифры берутся суммарно за весь год, а не по каждой транзакции (сколько всего денег за год пришло (по каждой валюте отдельно), сколько всего было списано и тому подобное).

Если у вас открыто несколько счетов в разной валюте, отчет нужно подавать по каждому счету.

Все данные в отчете указываются в тысячах с тремя цифрами после запятой. Например, вы зачислили на счет 11 526 долларов, в отчете указываете 11,526 (делим число на 1000 и оставляем три цифры после запятой).

Возьмем условный пример оборотов и остатков по счету.

Валюта доллар США (код 840)

Остаток на начало периода	Зачислено	Списано	Остаток на конец периода
15,223	11,526	5,935	20,814

Проверьте итоговый результат: остаток на начало периода + сумма зачислений – сумма списаний = остаток на конец периода.

При округлении до 1000 нам также важно, чтобы итоговый результат сошелся. Иногда для этого придется отступать от правил округления.

Этап 3. Заполняем отчет через личный кабинет налогоплательщика — физического лица

Процесс подачи отчета включает 5 этапов:

Получение электронной подписи.

1. Получение электронной подписи

Если у вас еще нет электронной подписи, то первым делом нужно ее создать. На процесс может уйти от нескольких минут до нескольких часов.

Заходим в личный кабинет налогоплательщика — физического лица по ссылке. Логин — это ваш ИНН, пароль можно получить в любой налоговой инспекции. Также в личный кабинет можно зайти через госуслуги.

Чтобы сформировать электронную подпись, войдите в меню учетной записи. Для этого нажмите на иконку с вашим профилем в правом верхнем углу. В выпадающем списке выберите «Настройки профиля».

В открывшемся окне выберите раздел «Электронная подпись» и в нем пункт «Ключ электронной подписи хранится в защищенной системе ФНС России (рекомендовано)». Придумайте пароль для доступа к сертификату электронной подписи. Запомните его, он понадобится при подписании отчета. После повторного введения пароля нажмите кнопку «Отправить запрос». Если нажать на зеленое поле, то можно увидеть срок действия сертификата электронной подписи. Он действует больше года.

2. Заполнение сведений о банке

Нажимаем на раздел «Физическое лицо» в левой части экрана.

Попадаем на главную страницу.

Спускаемся по главной странице вниз до раздела «Обращения». Нажимаем «Подать обращение».

Открывшаяся страница с каталогом обращений выглядит так:

Выбираем раздел «Информировать о счете в иностранном банке».

При нажатии откроется список с вариантами информирования. Выбираем «Отчет о движении средств по счету (вкладу)».

Для заполнения отчета о движении денег по банковскому счету выбираем раздел «Сообщить о движении средств и иных финансовых активов по счетам (Раздел 1)».

Появляется строка «Счет». Нажимаем ее, чтобы заполнить информацию о счете:

Если вы уведомляли налоговую о счете, то данные подгрузятся автоматически. Если такой опции нет, то заполняем поля с номером счета и датой его открытия вручную. Номер счета указан в выписке. Проверить его корректность можно в этом сервисе. Там же можно проверить БИК банка (то же самое, что SWIFT).

Ставим отметку в поле «Вид счета» — личный или совместный (если счет совместный, отчет о движении средств и активов нужно подавать каждому владельцу счета). В пункте «Счет открыт на основании разрешения Банка России?» отмечаем «Нет». В поле «Вид организации финансового рынка» выбираем «Банк».

наименование банка на английском — Bank Freedom Finance Kazakhstan JSC (для банков Казахстана можно узнать наименование по ссылке);

Далее указываем период отчетности. Если счет открывался в том же году, по итогам которого подается отчет в налоговую, тогда начальной датой периода будет дата открытия счета. Если отчет в налоговую подается в результате закрытия зарубежного счета, тогда конечной датой периода будет дата закрытия счета. Если же отчет подается за весь календарный год, тогда указываем первый и последний день года.

3. Заполнение сведений о движении средств

Далее вносим информацию об оборотах денежных средств и об обороте активов по счету.

В рассматриваемом нами примере по денежным средствам нужно внести следующие данные.

Доллары (код 840)

Остаток на начало периода	Зачислено	Списано	Остаток на конец периода
15,223	11,526	5,935	20,814

Если возникает ошибка «Остаток на конец периода отличается от вычисленного значения», значит, нужно перепроверить все цифры: введенный остаток на конец периода отличается от математически рассчитанного.

В идеале перед подачей отчета стоит перепроверить, какую информацию об оборотах вы подавали в налоговую годом ранее, чтобы остаток по денежным средствам и активам на конец одного отчетного периода соответствовал остаткам на начало следующего отчетного периода.

Чтобы добавить еще одну валюту, нажмите «Добавить строку».

Далее будет раздел с предложением прикрепить подтверждающие документы. Для отчета о движении денежных средств и активов по счетам физических лиц это не обязательно. Если налоговой потребуются ваши документы, она запросит их у вас дополнительно.

Если в рамках отчета будет подаваться информация еще по какому-то счету, тогда нужно еще раз нажать на кнопку «Сообщить о движении денежных средств и иных финансовых активов по счетам», и ввести всю информацию по следующему счету.

4. Подача отчета

Перед отправкой отчета еще раз перепроверьте все поля и нажмите кнопку «Сохранить» и «Далее». Если вы делаете перерывы при заполнении отчета, также нажимайте кнопку «Сохранить» в процессе, чтобы не потерять внесенные данные.

Мы автоматически попадаем на страницу отчета. Если нажать на слова, написанные синим шрифтом, то откроется форма отчета в PDF-формате, которую можно еще раз проверить. Введите пароль от сертификата электронной подписи и нажмите кнопку «Отправить».

Программа предложит сохранить реквизиты счета для дальнейшего использования. Если вы собираетесь в дальнейшем отчитываться по этому счету, то полезно согласиться и сохранить.

Нажмите «Да» либо «Нет»

5. Получение подтверждения подачи

Готово, отчет подан. Если нажать на кнопку «Сообщения», то можно увидеть его статус. Сразу после отправки появляется статус «Создано». Впоследствии он сменится на «Получено», а затем «Зарегистрировано». Там же появится квитанция о получении отчета налоговым органом.

Мнение авторов колонок может не совпадать с мнением редакции FinEx. Решение об использовании ценных бумаг и любых других финансовых инструментов пользователь принимает самостоятельно. Информация в тексте не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. ⠀

Последние новости

Оперативно о ситуации с ETF

Пишем только проверенное и только важное для ваших инвестиций

Получайте самое свежее в Telegram

Здесь вы найдете советы, как экономить, копить и правильно инвестировать.

Читайте аналитику в Telegram

Следите за новостями в нашем аналитическом ТГ-канале.

Смотрите видео

Мы регулярно снимаем обучающие ролики и вебинары для инвесторов на YouTube.

ВКонтакте

Рассказываем про инвестиции, показываем портфели, расшифровываем аналитику.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.

Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.

Дельта Программный продукт (Дельта ПП)

Программный продукт «Дельта» (ПП «Дельта») предназначен для просмотра, ручного ввода, контроля качества данных и представления отчетности в Банк России. Для работы с программным продуктом необходимо установить оболочку «Дельта» и расширение «Отчетность КО», а также метаданные, описывающие формы отчетности [1] .

2022: Реализация экспорта документов из АБС RS-Bank V.6

Компания R-Style Softlab 7 сентября 2022 года сообщила об обеспечении в своих ИТ-системах экспорта данных обязательных отчетных форм в программный продукт «Дельта». Подробнее здесь.