Что такое скам в криптовалюте

Sorry, you have been blocked

This website is using a security service to protect itself from online attacks. The action you just performed triggered the security solution. There are several actions that could trigger this block including submitting a certain word or phrase, a SQL command or malformed data.

What can I do to resolve this?

You can email the site owner to let them know you were blocked. Please include what you were doing when this page came up and the Cloudflare Ray ID found at the bottom of this page.

Cloudflare Ray ID: 7e69d978bafcfbea • Your IP: Click to reveal 88.135.219.175 • Performance & security by Cloudflare

Что такое скам и как его предвидеть?

Скам в криптовалюте — проект, который по тем или иным причинам прекратил существование и не вернул деньги пользователям. В чем причины появления таких ситуаций? Какие признаки скама?

Что такое скам в криптовалюте?

Термин «скам» часто применяется по отношению к хайпам — специальным проектам, которые обещают высокие проценты инвесторам, но, по сути, являются финансовыми пирамидами. Выплаты старым участникам происходят за счет новых инвесторов. В определенный момент создатели исчезают, а вместе с ними пропадают и деньги пользователей. Если проект перестает выполнять обязательства перед участниками, он считается «скамом».

Похожий вид мошенничества актуален и для ICO — проектов, собирающих деньги с пользователей на первичное размещение монет. Разработчики площадки анонсируют криптовалюту и предлагают инвесторам вложиться в нее, а в будущем получить доход и ряд привилегий. При этом многие проекты так и не реализуют поставленные цели.

Существует еще одно определение («рестарт»), подразумевающее нарушение обязательств перед участниками под различными предлогами. При этом существующий проект «обнуляется» и стартует заново.

Рассматривая, что такое скам в криптовалюте, можно ответить однозначно — это мошенничество, обман пользователей. По статистике только за 2017 год количество ICO увеличилось в два раза, а объемы привлекаемых средств достигли десятков миллионов долларов. Минус в том, что лишь небольшой процент таких проектов воплощается в жизнь. Остальные площадки закрываются, оставляя инвесторов ни с чем.

• Читайте также о минусах и рисках заработка Биткоин.

Причины скама в криптовалюте

Ситуации бывают различными. Многие проекты, даже созданные с благими намерениями, через время прекращают деятельность под действием внешних факторов. Существуют и такие сервисы, которые сразу создаются с целью обмана людей. Ниже приведем главные причины скама в криптовалюте:

Администрация не собиралась платить. Некоторые ICO или финансовые пирамиды создаются исключительно с целью наживы. Задача в том, чтобы привлечь инвесторов, но ничего не платить. Проект открывается, собирает деньги, а в определенный момент пропадает с просторов Сети. Это чистой воды мошенничество, направленное на обман пользователей.

Какие виды скама в криптовалюте бывают?

Мошеннические проекты в криптовалюте классифицируются по нескольким признакам.

По времени

По продолжительности скамы бывают:

Краткосрочные (хайп-проекты) — «живут» не более 2–3 месяцев.

По сложности

Здесь также выделяется несколько разновидностей:

Простые. Создатели рассчитывают на быстрое получение прибыли, поэтому ориентируются на агрессивное продвижение проекта (спам). Информация быстро распространяется в Сети для охвата максимальной аудитории. Некоторые пользователи соглашаются внести инвестиции.

По причинам прекращения деятельности

С этой позиции выделяется два типа скамов в криптовалюте:

Площадка создается для обмана (мошенничества). Единственной целью является сбор денег с доверчивых инвесторов. Через какое-то время приток инвестиций прекращается, как и выплаты участникам.

Как распознать приближение скама в криптовалюте — главные признаки

Чтобы не стать одним из обманутых инвесторов, важно знать признаки мошеннического сайта и «симптомы» будущего прекращения деятельности:

Частые сбои в работе площадки. Если администрация не планирует дальнейшее развитие проекта, она перестает вкладывать деньги в его защиту, содержание штата IT-специалистов. В результате из-за действия хакеров и DDOS-атак все чаще происходят сбои работы, или ресурс вообще прекращается открываться.

Как уберечься от скама в криптовалюте — полезные рекомендации

Главный способ защититься от обмана — внимательно изучить проект. Здесь стоит учесть следующие моменты:

Если команда разработчиков гарантирует что-либо, что невозможно выполнить, это свидетельствует о мошенничестве. С такими проектами лучше не работать. К примеру, администрация гарантирует 100-процентный заработок инвесторам. Это заведомо ложное утверждение, ведь на криптовалютном рынке нельзя что-то прогнозировать.

Смотрим на качество сайта и полноту информации. Если речь идет о полноценном ICO-проекте, в нем будут подробные сведения о продукте, с особенностями которого сможет разобраться даже новичок. Важно, чтобы сайт был переведен хотя бы на 2 языка, что свидетельствует о солидности проекта.

Примеры скама в криптовалюте

С ростом популярности виртуальных монет увеличивается и число мошенников, желающих заработать на доверчивых пользователях. В сети работают десятки проектов, которые заявляют о создании уникальных виртуальных монет с улучшенными характеристиками. Многие из них не доживут и до конца года. По статистике за два первых месяца 2018-го удалось выявить 22 мошеннических проекта, каждый из которых успел собрать около полумиллиона долларов. По заявлению экспертов, ежедневно воруется около 23 миллионов долларов по всему миру.

Вот лишь некоторые скамы в криптовалюте:

FCT Academy — проект, представляющий собой обучающую платформу, позволяющую каждому человеку получить финансовую независимость в будущем. FCT Academy предлагало три программы обучения тонкостям работы с криптовалютной, начиная с трейдинга и заканчивая ICO. Несмотря на пользу задумки и успешный сбор средств на начальном этапе, разработчики пропали с деньгами инвесторов, а сам проект признан скамом.

Зная, как распознать скам в криптовалюте, что это, и как защититься, можно избежать нерациональных инвестиций и выбрать по-настоящему надежный проект.

Скам в криптовалюте: что это простыми словами

Биткоины и другие варианты – это пример децентрализованной валюты, что усложняет процессы регулирования. Плюс: анонимность, что затрудняет поиск пользователя и характер использования электронных средств. Как результат, транзакции с криптовалютой открывают широкий простор для кибермошенников. Особенно, учитывая сложности идентификации и контроля перемещений электронных денег.

Что такое скам

В переводе с английского, скам – это афера. В отношении криптовалюты, скам – это мошеннические действия, направленные на незаконный доступ к цифровым активам пользователя. И это при том, что владелец криптовалюты сам перечисляет средства на указанный счет.

Скам – это инвестиции в мошеннический проект или прямой перевод средств на указанный счет. Учитывая особенности блокчейна, которые усложняют процесс идентификации владельца электронного кошелька (в отличие, от собственника банковского счета), скам в киберпространстве сейчас активно развивается.

Разновидности скама

Сегодня используются следующие варианты:

• передача управления активами;
• покупка токенов неизвестного происхождения;
• бонусы за пополнение счета;
• помощь при выводе средств;
• финансовые пирамиды.

Теперь подробнее. Передавая управление крипатовалютой третьим лицам, есть риск потерять свои деньги. Если самостоятельно играть на бирже или совершать другие действия для увеличения прибыли не получается, важно передать управление проверенным организациям. Учитывается мнение экспертов и реальных клиентов.

Покупка неизвестных токенов по низкой стоимости – это популярная разновидность скама. Чтобы привлечь внимание, кибермошенники размещают рекламу на ТГ-каналах или других площадках, где сложность проверить актуальность информации. Как результат, покупая рекламные токены, которые по факту ничего не стоят, пользователь теряет свои деньги.

Начисление бонусов за регистрацию на малоизвестном сайте и пополнение здесь личного счета – еще один пример аферы в киберпространстве. По итогу, пользователь не только теряет деньги, но и передает персональную информацию (личные данные, сканы документов) мошенникам.

Популярность финансовых пирамид объясняется сложностями идентификации владельцев электронного кошелька. Первое время пользователь может даже получать деньги, но все заканчивается, как только перестает расти количество участников пирамиды.

Учитывая особенности работы с электронными деньгами, возникает вопрос, как купить криптовалюту за рубли пошаговая инструкция. И здесь на помощь приходит кошелек matbea.

Преимущества сервиса:

• надежность (кошелек работает с 2014 года);
• удобство (использовать биткоины или другую электронную валюту можно в один клик прямо с браузера);
• безопасность (трехуровневый контроль, что исключает воздействие вредоносного ПО).

По всем возникающим вопросам можно обратиться к специалистам службы поддержки. Актуальные контакты указаны на главной странице.

Как защититься от скама

Одним из самых простых вариантов будет использование специальных сервисов, которые помогут идентифицировать скам. Также, не стоит забывать о личной бдительности. Чтобы не потерять кибервалюту, важно не сообщать данные счета, пароли и другую информацию третьим лицам, как бы убедительно ни звучали их доводы.

Принимая решение инвестировать электронные деньги, важно детально познакомиться с особенностями проекта (использование информации с открытых источников, общение на форумах).

Совет экспертов: зарегистрировать несколько кошельков, что исключит потерю всех средств в случае участия в мошенническом проекте.

«50 оттенков» скама на рынке криптовалют

Сегодня хотелось бы поговорить о признаках, указывающих на то, что тот или иной ICO-проект может быть скамом.

Скам (scam – от англ. «афера») – это преднамеренный умысел или мошенничество, и применительно к ICO это чаще всего означает похищение средств его вкладчиков. Как минимум – под скамом могут иметь в виду также некачественный или потенциально опасный ICO-проект, который сулит его бэкерам потерю всех вложенных ими средств или другими вытекающими проблемами.

В свою очередь, скаммер – это инвестиционный агент, который по какой-либо причине прекратил выполнять финансовые обязательство перед своими инвесторами. Чаще всего термин «скам» широко используется среди инвесторов различных хайпов и пирамид. Далее мы будем рассматривать и классифицировать это явление применительно только к криптоиндустрии.

Для лучшего понимания этого феномена давайте выделим критерии, которые разбивают это негативное явление на три больших разнородных группы:

• преднамеренные
• непреднамеренные
• манипулятивные.

Преднамеренный скам

Самый примитивный вариант – это заведомо преступный замысел, когда люди проводят ICO, изначально намереваясь похитить средства вкладчиков и «скрыться с ними в цифровых далях интернета».

Учимся самостоятельно выявлять проекты первого типа – вот список внешних критериев, которые должны настораживать любого потенциального инвестора проекта:

• Наличие анонимных участников в проекте является недопустимым;
• Проблема «случайных людей». Например, в проекте страхования должны быть профильные специалисты из этой области и т.д.;
• Отсутствие авторитетных эдвайзеров;
• Отсутствие эскроу-агента или эскроу-схемы в проекте;
• Наличие схем дополнительной эмиссии токенов (нет явных ограничений по эмиссии);
• Отсутствие софткапа и/или хардкапа;
• Отсутствие MVP;
• Отсутствие обратной связи и личного присутствия фаундеров на тематических конференциях, отсутствие возможности личного контакта с лидерами проекта;
• Правка принципиальных моментов в whitepaper задним числом;
• Использование чужих медиа-материалов, копирование (воровство) чужих текстов и концепций, плагиат.

Приведем типичный исторический пример: Confido. После успешного проведения этого ICO все официальные аккаунты и сайт проекта были закрыты. Основатели исчезли, информация об их личностях, указанная ранее, оказалась ложной.

Непреднамеренный скам

Как правило, в этом типе ICO сами фаундеры являются искренними жертвами своей собственной амбициозности или веры в невыполнимые и фантастические идеи. Это весьма распространенная группа.

Учимся самостоятельно выявлять проекты второго типа – вот список внешних критериев, которые должны настораживать любого потенциального инвестора проекта:

• Отсутствие хотя бы минимального тестирования новой революционной модели на пользователях, отсутствие MVP;
• Резкое неприятие аргументированной критики, упертый фанатизм, угрозы в ответ;
• Перегрузка проекта сложностью, витиеватые концепции (чтобы понять суть проекта, нужно много раз перечитывать его описание);
• Отсутствие независимой экспертизы, а также игнорирование подобных экспертиз, если они есть;
• Наличие в проекте беспрецедентной или уникальной для отрасли идеи-фикс а-ля «вечный двигатель»;
• Отсутствие детальной карты развития проекта;
• Гипетрофированный размер бюджета, без каких-либо серьезных обоснований заявленных цифр.

Очень важно наличие тщательно проработанного плана, финансовой модели и сроков реализации проекта, особенно для крупных и сложных проектов. В качестве типичного проблемного примера хочется привести ICO проекта Comsa (2017 год), который собрал $92,6 млн. Официальный план развития проекта выглядел вот так:

• Вообще нет плана развития;
• Анонимы в команде;
• 45% токенов команда распределяет на свои нужды;
• Нет прототипа и даже логической схемы будущего проекта;
• Техническая несуразица: собираются использовать сразу три блокчейна: Mijin, NEM, Ethereum (и даже может быть что-то еще);
• Циничный копипаст текста в свой whitepaper из других источников.

Еще один пример игнорирования мнения независимых экспертов – IOTA, которая создала свою собственную криптографию «на коленке»:

Лаборатория цифровых валют MIT опубликовала аудит кода IOTA, заключение: многочисленные уязвимости в самопальной криптографии и принципиальные ошибки в коде. Проект был вынужден сделать экстренный хардфорк, наспех залатав вскрытые фундаментальные проблемы. Затем последовала критика со стороны лидеров Ethereum Foundation. Было еще несколько подобных исследований, но особенно запомнился последний инцидент, когда Университетский колледж Лондона попросил крипто-комьюнити объявить IOTA бойкот из-за потока угроз судом в свой адрес (в ответ на публикацию очередной уязвимости Curl, которая потенциально угрожает кражей средств). Угрозы ученым, согласно опубликованной переписке, посылал глава фонда IOTA – Сергей Иванчегло.

IOTA – это претендент в скаммеры второго уровня, связанный с упертым игнорированием независимых исследований и мнений ученого сообщества насчет хронических проблем внутри своей технологии.

Другая характерная особенность проектов именного второго типа – это «фичеризм», перегрузка проекта неоправданной сложностью с целью произвести впечатление на инвесторов, что впоследствии делает его нежизнеспособным.

Анекдот про все подобные проекты второго типа:

«Стюардесса в салоне новой продвинутой модели лайнера объявляет о том, что находится в самолете:
— На первой палубе – багаж, на второй – бар, на третьей – поле для гольфа, на четвертой – бассейн.
И добавляет:
— А теперь, господа, пристегнитесь и помолитесь. Сейчас со всей этой фигней мы попробуем взлететь».

Манипулятивный скам

Девиз именно этого типов скамов – это манипуляция и полуправда. Главное отличие от второй группы – проект может быть сам по себе и вполне рабочий, но для его продвижения постоянно используются какие-то надуманные, яркие завлекающие образы и характеристики, не имеющие к нему отношения.

Учимся самостоятельно выявлять проекты третьего типа – вот список внешних критериев, которые должны настораживать любого потенциального инвестора проекта:

• Использование («утилизация») ярких образов в своих целях, например, золота ;
• Упорное констатирование того, чего у проекта нет (и не было);
• Создание очень сложных бонусных схем, реферальных программ, различных MLM-схем продвижения;
• Игра на слабостях человека и гипертрофия обещаний. Например, обещание гарантированной прибыли или скорого решения всех проблем нашей цивилизации.

Наиболее характерно для этого типа ICO – использование шейхов или слитков золота в рекламе, совместных фотографий с Виталиком Бутериным, больших эффектных цифр, хитроумных схем обратного выкупа и гарантированной прибыли – все это должно заранее настораживать.

Типичный пример, с уже известной нам IOTA. Просто сопоставим следующих два утверждения, чтобы понять, как работает третий тип проектов:

• Ни один из производителей домашней электроники (по состоянию на 2017 год) пока не согласился сотрудничать, хотя IOTA прикладывает титанические усилия для того, чтобы привлечь к себе «железных» вендоров.
• Несмотря на это, везде в рекламе утверждается, что в 2020 году к IOTA будет подключено 50 миллиардов устройств.

Предупрежден – значит, вооружен.

Безусловно, иногда некоторые «гибридные» скам-проекты могут совмещать в себе свойства разных типов проектов, но чаще всего – они придерживаются какой-то одной линии поведения, тогда их можно четко отнести к одной из 3 описанных выше групп.

В заключение еще раз напомню про «эффект черного лебедя» применительно к ICO – никто заранее не может точно знать и утверждать, что какой-то проект – это однозначный скам (это касается и приведенных мною выше примеров, которые носят исключительно иллюстративный характер и не содержат никакого обвинения в мошенничестве). Но я вооружил вас исчерпывающим списком критериев для самостоятельного распознавания всех типичных категорий скама, чтобы вы как минимум могли отбросить наиболее опасные варианты для инвестирования в ICO.