Какой банк лучше для ооо

Де ФОП краще відкрити рахунок

Не забудьте підписатися на наш телеграм-канал. Там ми часто публікуємо корисні добірки, інструкції та поради, які допомагають спростити життя і зберегти гроші.

Що ж шукають у банках фізособи-підприємці? В ідеалі необхідна наявність п’яти базових критеріїв:

• Безкоштовне відкриття рахунку.
• Мінімальна щомісячна плата за обслуговування.
• Невеликі комісії за переказ грошей на інші банки.
• Можливість зняття готівки без комісії або з мінімальними комісіями.
• Наявність повноцінного мобільного додатку.

Крім того, бажана наявність можливості віддалено проводити валютообмінні операції.

Тарифи для фізосіб-підприємців пропонує більшість українських банків. Finance.ua відібрав 7 найпопулярніших варіантів. Кожен зможе обрати для себе той, який йому найбільше підходить.

Ми розглядали лише загальні варіанти, які підійдуть для будь-якого виду діяльності. Пакети, які банки пропонують для IT-фахівців, ми вирішили залишити для окремої статті.

ПриватБанк, пакет «Бізнес-старт»

ПриватБанк пропонує кілька тарифних пакетів.

Підприємцям-початківцям найбільше підійде варіант під назвою «Бізнес-старт». Рахунок можна відкрити як у відділенні, так і на сайті банку.

Щоправда, для цього банк вже повинен мати контактні та персональні дані клієнта. Якщо відкривати рахунок онлайн, для клієнта це буде безкоштовно.

А ось у відділенні за відкриття доведеться заплатити 100 гривень.

Ще 125 гривень доведеться платити щомісяця як абонплату за пакет.

Інкасація виручки обійдеться підприємцям в 0,1% від суми (мінімум 20 гривень).

Щоб зняти готівку з картки, доведеться заплатити 1% від суми. Тому якщо треба часто знімати готівку, краще пошукати інший банк.

Відкриття рахунку ФОП в ПриватБанку буде цікаве тим, хто орієнтується на велику клієнтську базу Привату, бо платежі всередині банку будуть безкоштовними.

Для оперативної роботи з рахунками буде потрібно завантажити і встановити мобільний додаток «Приват24 Бізнес». При цьому особисті рахунки і картки фізособи підв’язати в нього не вийде, для цього буде потрібно встановити стандартний додаток «Приват24» і робити переказ за реквізитами картки або рахунку.

В каком банке открыть расчетный счет для ООО и ИП

Найти идеальный банк для всех направлений бизнеса – сложно. В каждой нише свои нюансы и требования к финансовой организации. Многое зависит от деятельности бизнеса, планируемого дохода, кредитной истории. Выясним, как найти подходящий банк для расчетно-кассового обслуживания, какие нужны документы и возможные причины отказа.

Для чего нужен расчетный счет ИП и ООО

Расчетный счет (РС) – это банковский счет, который открывают индивидуальные предприниматели и юридические лица. Нужен он для безналичных расчетов с контрагентами, подрядчиками и покупателями, выплат з/п и налогов.

ИП и юридические лица не обязаны открывать расчетный счет. Законодательство разрешает владельцам бизнеса наличный расчет. Но если вы планируете работать без РКО, нужно учитывать следующее:

1. Согласно инструкции Банка России №153-И , счета физлиц нельзя использовать для предпринимательства и частной практики.
2. Если на личный счет поступают крупные суммы, банк может запросить информацию об источнике средств и даже расторгнуть договор. В этом случае клиент попадает в черный список, и ему будет сложно открыть новый счет.
3. Клиенты часто отказываются переводить деньги на счета физлиц. Дело в том, что налоговая может отказать в учете денег, переведенных на личный счет, при расчете налога.
4. При использовании одного счета для личных средств и для доходов от бизнеса предприниматель не сможет объяснить налоговой, с какой части денег он фактически должен платить налог. В итоге платить придется даже за те средства, которые были, например, подарены родственниками.
5. Оплата наличными в рамках одного договора не должна превышать 100 000 рублей. Это проблема, если вы хотите оформить аренду и внести сумму за несколько месяцев. Можно договориться с арендодателем и заключить мелкие контракты. Но не каждый согласится на бумажную волокиту.

Чтобы контролировать важный пункт расходов бизнеса – затраты на маркетинг, попробуйте подключиться к Calltouch – системе сквозной аналитики, коллтрекинга и управления рекламой. Вы получите любые отчеты и сравнения периодов, сможете быстро делать выводы об эффективности маркетинга на основе полных данных.

• Анализируйте воронку продаж от показов до денег в кассе
• Автоматический сбор данных, удобные отчеты и бесплатные интеграции

На что обратить внимание при выборе банка

Не стоит полагаться на одну рекламу. Внимательно изучите условия обслуживания, прежде чем доверить свои финансы.

Надежность

Изучите официальный сайт банка, найдите информацию о нем в российских и мировых рейтингах . Если финансовая организация выставляет свои акции на международных торгах, значит банк регулярно проверяют специалисты Центробанка и FCA (Британия).

Тарифы

В большинстве случаев расчетные счета открываются бесплатно. Однако отдавать деньги все-таки придется – за банковское обслуживание, комиссии с транзакций. Изучите характеристики тарифных планов во всех интересующих вас банках. Некоторые банки предлагают бесплатные зарплатные карты, бухгалтерию. Это выгодный бонус.

Лимиты на внесение средств

В тарифных планах предусмотрены ограничения на внесение средств. На сумму выше лимита налагается комиссия. В дорогих тарифных планах оборот без комиссии выше. Если вы планируете вести бизнес с оборотом от 1 000 000 рублей в месяц, лучше сразу присмотритесь к платным пакетам услуг.

Бизнес-карта

В ряде банков при оформлении РКО клиент получает бизнес-карту. Через нее можно проводить любые платежи, в том числе личные. У нее нет ограничений и комиссионных сборов.

Бизнес

Как получить аккредитацию IT-компании в России

Как получить аккредитацию IT-компании в России

Наличие эквайринга и СБП

Эквайринг – возможность безналичной оплаты. Если ИП или ООО продает услуги или товары в интернете, можно включить услугу интернет-эквайринга. Для приема оплат в торговых точках подойдет торговый эквайринг.

Система быстрых платежей позволяет совершать денежные переводы по телефону, QR-коду. Это современный и удобный способ оплаты. Многие банки участвуют в СБП .

Служба поддержки и сервис

Почитайте отзывы на Банки.ру и sravni.ru от клиентов. Убедитесь, что люди положительно оценивают клиентский сервис банка. Узнайте, как организована обратная связь: сложно ли дозвониться до сотрудника банка, комфортно ли общаться с консультантами при личной встрече в офисе. После регистрации у вас могут возникать вопросы и проблемы, поэтому важно, чтобы вы могли в любое время обратиться к специалисту банка и сразу же получить компетентный ответ.

Мобильное приложение и личный кабинет

Удобно, когда у финансовой организации есть понятное и продуманное мобильное приложение. С ним можно контролировать средства с телефона.

Спецсчет для госзакупок

Для тендеров на госзакупки предпринимателю потребуется специальный счет и гарантия банка. Открыть спецсчет можно в организациях, одобренных правительством РФ. Банковская гарантия играет роль залога: она подтверждает, что предприниматель выполнит все свои обязательства в рамках договора.

Условия кредитования

В любой момент бизнесу могут понадобиться дополнительные средства. Выясните, можно ли получить в банке оборотный кредит и оформить кредитную линию. Узнайте о процентной ставке, сумме ежемесячного взноса, списке документов.

Бонусы при открытии РС

Многие банки разрабатывают спецпредложения для владельцев бизнеса. Например, скидки или бесплатные услуги от организаций-партнеров.

Помощь банка по закону 115-ФЗ

Некоторые кредитные организации помогают ООО и ИП разобраться с нюансами закона №115-ФЗ . Вы можете уточнить, например, как следует оформлять денежные переводы физлицам, или как поступить, если банк требует определенные документы, а у вас их нет.

Скорость и удобство обслуживания

Чем выше скорость обслуживания клиентов банка, тем лучше. Оцените длительность операционного дня: чем дольше работает организация, тем ниже риск опоздать со срочным платежом. И еще: удобнее, когда офис банка находится рядом с вашим домом или работой, а не на другом конце города.

Если вы предпочли интернет-банк, выясните, что делать, если заблокируют дистанционное банковское обслуживание.

Технологичность

Убедитесь, что банк поддерживает современные технологии :

• информационные: электронные документы и оформление;
• коммуникационные: IP-телефония, видеосвязь;
• электронные: онлайн-банкинг, новые системы платежей.

Работа с наличными

Для предпринимателя важно, чтобы он мог в любой момент снять деньги со счета. Во многих банках даже незначительную сумму можно получить только по предварительному заказу. Если вам нужны наличные, не забудьте заранее позвонить в банк и предупредить.

Как выбрать банк ИП

С РКО предприниматель может принимать участие в тендерах, заключать прибыльные договора и принимать крупные платежи. Это расширит список партнеров и контрагентов. Иногда ИП открывает несколько счетов в разных банках или для разных налоговых систем.

Если у вас нет сотрудников , значит, счет будет использоваться для:

• внесения оплаты по счетам;
• выставления счетов контрагентам;
• получения наличных, переводов на личную карту.

При выборе банка важно учитывать следующее:

1. Сможете ли вы выставлять счет по уже сохраненным данным. Если нет, значит, вам придется заново вводить реквизиты для каждой транзакции.
2. Какие лимиты предусмотрены при переводе средств на личную карту. Уточните также размер комиссии.
3. Можно ли оформить бизнес-карту.

Если у вас есть сотрудники , то выбор банка будет зависеть от того, для каких целей вы планируете использовать РКО:

1. Чтобы вносить арендную плату, вкладывать деньги в продвижение бизнеса и закупать материалы, понадобится счет, через который выгодно и удобно проводить частые платежки.
2. Чтобы принимать деньги от покупателей, выберите РКО с торговым эквайрингом.
3. Чтобы перечислять заработную плату сотрудникам, вам потребуются зарплатный проект и бухгалтерское обслуживание. Можно взять в штат бухгалтера, но, как правило, бухгалтерское сопровождение от банка удобнее и дешевле.

Выберите банки, у которых есть все вышеперечисленные продукты, сравните их стоимость и условия. Подсчитайте, сколько вам придется платить каждый месяц за обслуживание и дополнительные банковские опции.

Как выбрать банк ООО

Владельцам среднего бизнеса необходима автоматизация финансовых задач, чтобы загруженность бухгалтеров была как можно ниже. Это позволит оперативно и безошибочно закрывать значительный объем счетов.

Решая, в каком банке лучше открыть счет ООО, учитывайте следующее:

• наличие зарплатного проекта;
• спецпредложения для больших предприятий;
• поддержка при участии в государственных закупках, тендерах;
• наличие инструментов для организации ВЭД;
• интеграция банковских услуг с CRM-системой предприятия по API.

Если вы осуществляете финансовые операции с валютой, например, организуете импорт или экспорт товаров, – уточните детали валютного контроля.

Некоторые финансовые организации взимают плату за открытие валютного счета и берут комиссию за выполнение платежей. В других можно открыть РС бесплатно, однако комиссия за входящие платежи будет значительно выше. Выясните все эти нюансы и определите наиболее выгодный для вас вариант.

Документы для открытия РС

Банки требуют разные пакеты документов.

• паспорт;
• свидетельство ИНН;
• лист записи в ЕГРИП.

Если РКО оформляет ООО, список документов расширяется:

• решение о создании ООО;
• паспорт директора компании, решение о его назначении;
• устав организации;
• лист записи в ЕГРЮЛ и соответствующая выписка;
• свидетельство ИНН.

При открытии валютного и рублевого счетов требуются одинаковые пакеты документов.

Как открыть расчетный счет

Обычно владельцы бизнеса действуют по следующей схеме:

1. Обратиться в офис выбранного банка с документами.
2. Написать заявление на открытие счета.
3. Дождаться, когда менеджер оформит документы.

Открытие РС через интернет-банкинг проще: заполняете форму на сайте банка и ждете ответа менеджера. Он перезвонит и вы договоритесь о встрече. Что указывать в заявке:

• тип счета;
• ФИО ИП;
• ИНН, ОГРНИП;
• адрес регистрации и почтовый;
• контакты.

Бизнес

Какой лучше использовать банк при открытии ООО в 2022?

Друзья привет, открываю ООО и вот вопрос: Новый бухгалтер настойчиво советует Сбербанк, приводит доводы что ещё года два назад не стала бы его советовать но сейчас он впереди планеты всей. Про планеты всей цитата бухгалтера. У меня на этот счёт есть сомнения основанные на старом опыте. Что скажете? Анонимно.

У меня сбер, задержек при зачислений на расчётный счёт не было, переводы на дебетовые карты без комиссий, все устраивает

Анализируя работу банков, я сделал вывод- сейчас все они хорошие. Условия в принципе одинаковые. Иногда бухгалтера усиленно рекламируют банки, т.к. являются агентами банка и получают за это комиссию.

Сбер не советую, постоянно снимает какие то комиссии, если достаточно большие обороты, суммы набегают существенные! Мы отработали около полугода на Сбере, потом перешли на ВТБ, гораздо лояльнее, сервисы все есть, все норм работает!

Бух советует сбер скорее всего потому, что ему в падлу переучиваться на интерфейс другого банка. Не знаю, сам работаю в альфе и набить ПП в сбере для меня аки к счетам после айфона прикоснуться. В конце концов-ТЫ платишь буху бабки, а не наоборот, так вот пусть работает на том, что ты поставляешь, раз аргументов нормальных привести не может.

Плюс ко всему. Со сбера бабки улетают с задержкой, с такой же задержкой и прилетают. Если клиент тебе сказал что оплатил, то по альфе в течении максимум полутора часов ты видишь прилет(хоть "внутри сети", хоть тиньков, хоть газпром), по сберу же ты его видишь минимум через часа 4.