Как вывести деньги из сбербанка

Как быстро и правильно вывести деньги с брокерского счета Сбербанк

Вывод денег с брокерского счета осуществляется разными методами в зависимости от выбора торговой платформы для проведения сделки. Заявку можно подать через рабочий кабинет брокерской компании, call центр, с помощью системы QUIK, посредством онлайн-сервиса WebQUIK, специального приложения для инвестирования.

О брокерском счете от Сбербанка

В перечне банковских продуктов Сбербанка есть брокерский сберегательный счет , с помощью которого можно осуществлять инвестирование средств в ценные бумаги, акции и иные финансовые инструменты . Вклад является средством для накопления денег для инвестиционной деятельности и приобретения активов.

Счет открывается в финансовой организации на неограниченный период , решение о прекращении действия соглашения с банком принимает инвестор. Не ограничиваются размеры возможных вложений, разрешен перевод любых сумм. Обслуживается счет без дополнительных комиссионных плат .

Клиентам брокерской программы банка доступны возможности следующих торговых площадок :

• фондовый рынок — позволяет выполнять операции с акционными продуктами, облигациями и ETF;
• валютная биржа — можно продавать и приобретать валюту ($, €);
• срочный рынок — проводятся сделки с использованием опционов и фьючерсов;
• внебиржевая площадка — выполняются финансовые операции с акциями иностранных эмитентов и еврооблигациями.

Для проведения финансовых сделок на рынках используется интернет-банк (программа Сбербанк Онлайн).

Бесплатно банком предлагаются следующие операции для клиентов:

• внесение средств на счет с карточки Сбербанка;
• перевод с вклада в валюте и рублях;
• использование приложений QUIK и Сбербанк Инвестор;
• прохождение образовательных семинаров и вебинаров;
• аналитические данные для клиентов банка, пользующихся услугами по тарифу «Инвестиционный».

При использовании брокерского продукта возможны расходы по оплате комиссионных выплат , комиссий за сделки.

Способы вывода средств с брокерского счета

С брокерского счета Сбербанк возможен вывод следующими способами :

• с помощью рабочего кабинета;
• через call центр.

Через рабочий кабинет брокера

В личном брокерском кабинете потребуется зарегистрироваться для совершения операций на разных площадках и перевода денежных средств. Необходимо скачать подходящую программу (мобильную версию либо вариант для браузера). После установки ПО на устройство следует сохранить автоматически подготовленные пароль и логин . Данные вводятся при входе в аккаунт, обеспечивая безопасность проведения финансовых операций.

При использовании личного кабинета для вывода средств учитываются следующие нюансы :

1. Перевод денег разрешен только на счет, записанный в анкетных данных инвестора. Вывод средств на другие вклады запрещен, согласно стандартам деятельности Сбербанка. Для обеспечения безопасности сделки будет запрошен код из СМС.
2. Вывод денег со счета брокера возможен не ранее чем на 4 день с даты реализации ценных бумаг . Правило предусмотрено для комфортного расчета брокера, вычета налога и оформления необходимой документации.
3. Переводить на счет средства для финансовых операций на валютной бирже можно с помощью специальной опции «Переводы».

Через телефон call центра

Подача голосовой заявки на снятие денежных средств возможна через call центр . Потребуется позвонить по телефону: 8 800 3337776 . Неторговое поручение на выведение необходимой суммы выполняется после прохождения идентификации. Следует точно указать номер соглашения с банком и пароль из таблицы инвестора. Необходимо учитывать, что заявки разрешено подавать в период с 09:30 до 17:55 мск.

Инструкция по выводу денег

Описание, как вывести деньги с брокерского счета , есть в инструкциях, которые приводятся после подключения к программному продукту:

• система QUIK;
• онлайн сервис WebQUIK;
• приложение Сбербанк Инвестор.

В системе QUIK

Вывести средства брокера через систему QUIK можно с соблюдением такой последовательности действий :

1. Прохождение 2 этапов аутентификации .
2. Затем требуется открыть вкладку в верхней панели «Расширения» — «Не торговые поручения» — «Вывод ДС» .
3. Заполняются поля платежного поручения , указываются номер соглашения, площадка для финансовых операций, валюта для сделки, размер перевода.
4. Нажимается кнопка «Подать» .
5. После подтверждения заявка регистрируется в системе , потребуется ожидать исполнения платежного поручения.
6. После одобрения заявки финансовой организацией деньги поступают на счет.
7. При возникновении сложностей рекомендуется обращаться в службу поддержки Сбербанка .

Мобильный вариант программы QUIK обеспечивает комфортный доступ к личному кабинету с мобильного телефона. Доступны аналитические данные и котировки. Предусмотрена возможность контролировать баланс вывода и внесения денег.

Через онлайн-сервис WebQUIK

С помощью программы webQUIK можно подавать поручение на вывод средств после прохождения поэтапной авторизации . Сначала вводятся пароль и логин, затем требуется выполнить подтверждение с помощью СМС-кода. Для подачи платежного поручения следует нажать на кнопку в верхнем меню. Затем заполняется заявка, указывается тип поручения , номер соглашения с банком, площадка, сумма, выбранная валюта и нажимается кнопка «Подать».

Через приложение Сбербанк Инвестор

Средства с брокерского счета можно перевести с помощью приложения Сбербанк Инвестор . Потребуется с помощью кода и логина войти в приложение, перейти в раздел «Прочее» и нажать блок «Выводы и переводы», затем на кнопку «Вывести» .

Следует подтвердить финансовую операцию с помощью ввода кода из СМС. В блок вводится необходимая для вывода сумма, нажимается «Отправить». Доступна опция автоматического вывода свободного (доступного) остатка при постановке галочки у одноименного блока.

Мобильное приложение оптимально для начинающих специалистов в сфере инвестирования и трейдинга . Программа отличается лаконичным и понятным для новичков интерфейсом. С помощью программного обеспечения можно приобретать ценные бумаги.

Приложение помогает рассчитать подходящую для брокера стратегию инвестиционной деятельности. В нем представлены варианты выгодных вложений денег, подготовленные аналитиками, новые данные на рынке ценной документации.

После регистрации в программе можно будет осуществлять следующие брокерские операции :

• отправка либо отмена заявок на вывод денег;
• возможность отслеживать статус брокерской заявки;
• контроль за операциями и итоговой суммы на счете в рамках портфеля;
• просмотр выполнения текущих финансовых сделок;
• возможность подготовки графиков для аналитики эффективности собственных финансовых операций.

Комиссии брокера

Вывод денег с помощью неторговых поручений осуществляется без взимания комиссионных выплат . При совершении финансовых операций в брокерской программе с помощью службы трей-деск комиссия не взимается при отправке до 20 поручений, за последующие заявки — плата в размере 150 руб. за 1 операцию.

При выводе большой суммы и превышении лимита в размере 100 тыс. руб. для последующих операций необходимо позвонить в контакт-центр и подтвердить личность владельца брокерского сберегательного счета. Ограничение введено банком для предотвращения мошенничества.

Как платить налоги

Согласно налоговому кодексу России, брокер является налоговым агентом при выполнении финансовых сделок с ценными бумагами на фондовых рынках. Полномочия по расчету и вычету налога на доходы физических лиц возложены на брокерское предприятие. Налоговый вычет рассчитывается при продаже ценных документов и удерживается при перечислении денег на счет.

Налоговый вычет при операциях с ценными бумагами рассчитывается по следующим ставкам :

• 13% — для физлиц — резидентов России;
• 30% — ставка для граждан, не являющихся резидентами РФ.

Налог при выведении денег со счета, выплате дивидендов осуществляется с учетом следующих ставок:

• 13% — для физлиц (резидентов России);
• 15% — для граждан, не являющихся резидентами РФ.

Время зачисления денег

С брокерского счета деньги выводятся за 2 трудовых дня , наиболее часто финансовая операция проводится Сбербанком за 1 день. Подача заявки на получение средств осуществляется спустя 4 рабочих дня после реализации ценных бумаг.

При задержке перечислений денег можно обратиться к специалистам службы поддержки в онлайн-приложение от Сбербанка . Оперативно решить вопрос помогут специалисты горячей линии по номеру: 8-800-555-55-51.

Как вывести деньги с брокерского счета в Сбере

Инвестиции принесли прибыль. Можно вложить её в новые бумаги, а можно и забрать. Вывести деньги с брокерского счёта. Рассказываем, как это сделать.

Чтобы вывести деньги с брокерского счёта, подайте распоряжение одним из трёх способов:

самостоятельно в приложении СберИнвестор — самый простой способ;

самостоятельно в системе QUIK (инструкция — здесь);

по телефону службы исполнения поручений, указанному на вашей кодовой таблице инвестора (этот способ в основном используют корпоративные клиенты с большими суммами). Подробнее — здесь.

Подать заявку можно в любое время. Но она исполнится с 7:30 до 17:55 по московскому времени в рабочие дни. Учтите, что расчёты по некоторым инструментам проводятся с задержкой: например, по акциям, российским государственным и корпоративным облигациям в рублях — в два дня после заключения сделки, государственным облигациям — в один день. Поэтому продать бумагу и сразу вывести деньги не получится.

Как вывести рубли с брокерского счёта

1

Зайдите в приложение СберИнвестор по паролю или с помощью биометрии.

2

Во вкладке «Портфель» нажмите на «Кошелёк» в правом верхнем углу.

3

4

Выберите счёт и рынок, на котором находятся деньги. Введите сумму или нажмите «Ввести всю сумму», а затем подтвердите перевод.

Деньги за вычетом налога на прибыль (если она была) зачислятся на банковский счёт в течение одного торгового дня, который вы указали при открытии брокерского счёта или ИИС. Счёт можно изменить в разделе «Брокерское обслуживание» веб-версии СберБанк Онлайн.

Как вывести рубли с индивидуального инвестиционного счёта

По закону, вывести деньги с ИИС без его закрытия невозможно. Чтобы вывести деньги с ИИС, подайте заявление на его закрытие в офисе брокерского обслуживания Сбера или по номеру 900. Учтите, что если вы закрываете ИИС раньше, чем через три года, то налоговый вычет придётся вернуть вместе с пенями.

Вывести купоны и дивиденды нельзя, однако СберБанк позволяет зачислять их на другой счёт, например банковскую карту. Настроить это можно здесь: Инвестиции и пенсии — Выбранный счёт — Параметры счёта — Получение доходов и отчёты брокера.

Как вывести доллары и евро с брокерского счёта

Для этого понадобится сберегательный счёт в нужной валюте. Открыть его можно в приложении СберБанк Онлайн.

1

Зайдите в приложение СберБанк Онлайн по паролю или с помощью биометрии.

2

На вкладке «Главный» в разделе «Вклады и счета» нажмите на «плюс» и выберите «Вклад в рублях или в валюте».

Как вывести деньги с ИИС Сбербанк?

Приветствую тебя, мой дорогой читатель! Так или иначе, но у любого инвестора с течением времени возникает вполне себе логичный вопрос: как вывести деньги из ИИС в Сбербанке. Словом, ничего особо сложного в этой процедуре нет, и я тебе расскажу обо всём более детально. Для того, чтобы вывести средства со своего счёта, инвестору необходимо сформировать соответствующую заявку на вывод. Но тут следует учесть, что если сумма вывода превышает 100 тысяч рублей, то в таком случае может потребоваться подтверждение заявки через call-центр.

Заявка в Call-центре

Что сказать, подобный способ вывода средств не самый удобный. Но если ты намерен вывести со счёта крупную сумму, то деваться здесь некуда. Порядок действий таков:

• Нужно позвонить по номеру телефона, указанному в кодовой таблице клиента. Учти, что у каждого конкретного клиента номер может несколько отличаться. Такая таблица выдаётся каждому конкретному клиенту. Если же ты вдруг её потерял, то это не проблема, её всегда можно восстановить. Также учти, что поручения на вывод средств принимаются с 9:35 по 17:55 по Москве.

• Далее оператору нужно назвать номер своего договора
• Назвать подтверждающий пароль из таблицы инвестора
• Подать заявку на вывод средств
• После проверки данных тебе лишь останется подтвердить операцию

Вывод в режиме онлайн

Способов несколько, и в зависимости от выбранного способа, процедура вывода может несколько отличаться.

Через программу QUIK

Quik – это специализированный терминал, в рамках которого инвестор производит различные операции на своём счету. В том числе, здесь можно заказать и вывод средств, а для этого понадобится:

• Войти в программу
• Далее переходим в раздел «Поручение»
• Создаём поручение

• Выбираем необходимый тип поручения (В нашем случае, это вывод ДС безналично)
• Заполняем необходимые данные, в том числе указываем и сумму выводы срадеств
• Подтверждаем нашу заявку

Через «Сбербанк Инвестор

Сбербанк Инвестор – это специализированная программа Сбербанка, разработанная для платформ IOS и Android. С её помощью клиент может управлять своими счетами даже со своего мобильного устройства. Чтобы вывести средства таким способом, нужно провернуть 5 простых шагов:

• Заходим в мобильное приложение Сбербанк Инвестор
• Выбираем раздел «Прочее», «Выводы»
• Здесь мы увидим список счетов, нажимаем «Вывести» возле необходимого счёта
• Указываем сумму выводы
• На мобильный телефон придёт проверочный СМС-код, который нужно указать в программе для подтверждения операции

Примечательно, что вывести средства с ИИС ты сможешь на свою банковскую карту или банковский счёт.

Варианты вывода средств с ИИС

Важный нюанс индивидуального счёта состоит в том, что активы с него можно вывести лишь с его попутным закрытием. Иначе говоря, частично выводить средства и активы с такого счёта НЕЛЬЗЯ! Если говорить в общем, то есть два конкретных способа забрать свои средства с ИИС.

Когда счёту есть 3 года

В таком случае общий алгоритм весьма прост:

• Нужно продать все активы со счёта, получив деньги
• Далее формируем заявление на закрытие ИИС
• В заявлении указываем реквизиты банковского или брокерского счёта, на который ты планируешь вывести деньги
• Передаёшь все документы брокеру
• Получаешь справку о закрытии счёта

После получения заявки на закрытие, все операции на счету уже будут заблокированы. Брокер в свою очередь проверит, какие налоговые льготы ты можешь получить, проверит сумму налога (в случае с купонами и дивидендами), а потом перечислит сумму на указанные реквизиты.

Если ты планируешь получить вычет по ИИС счету типа А, то в ФНС нужно будет получить справку, что ранее ты не использовал вычет Б. Далее полученную справку уже нужно предоставить брокеру.

Когда счёту нет 3 лет

По сути, это досрочное закрытие счёта. Жизненные ситуации бывают разные, и деньги, вполне возможно, могут тебе резко понадобиться. Для закрытия счёта досрочно нужно:

• Первым делом нужно будет продать все свои активы со счёта
• Пишем заявление на имя брокера о закрытии счёта
• Указываем реквизиты счёта, на который будут переводиться средства
• Передаём документы брокеру
• Получаем справку о закрытии своего счета

Учти, что в случае досрочного закрытия счёта ты банально теряешь право на получение вычета. А если ты уже успел ранее получить вычет А, то в таком случае его придётся вернуть, причём вместе с пеней.

Вывод дивидендов и купонов с ИИС

Я недаром решил коснуться этого вопроса, потому как он крайне важен. Видишь ли, по умолчанию у брокера установлен порядок выводы купонов и дивидендов именно на ИИС, причём не все компании позволяют переводить их на сторонний счёт. Так вот, Сбербанк позволяет провернуть подобное, но необходимо произвести некоторые изменения. Я покажу, как это сделать на сайте «Сбербанк онлайн». В левом меню находим пункт «Инвестиции» и нажимаем «Брокерский счёт».

Далее жмём на «Параметры счёта»

Пролистываем ниже и видим надпись «Получение доходов». Далее жмём на кнопку «Изменить».

Появится окно, в которой мы указываем перевод средств «на расчётный счёт» и жмём «Продолжить».

В новом окне жмём кнопку «Отправить заявление»

Собственно, на этом всё. В течение пары рабочих дней тебе придёт уведомление, что изменения вступили в силу. С этого самого момента дивиденды по акциям и купоны по облигациям будут по стандарту начисляться не на Индивидуальный счет, а на привязанный банковский или карточный счёт. Эту манипуляцию я рекомендую сразу же провернуть после открытия ИИС, иначе купоны и дивиденды будут начисляться изначально именно на него. Учитывая тот фак, что частичный вывод денег невозможен, купонами и дивидендами ты не сможешь воспользоваться по желанию.

В общем и целом, мы рассмотрели, как снять деньги с ИИС Сбербанк. Замечу, что ничего особо сложного здесь нет. Самый простой и рациональный вариант – это действовать в режиме онлайн через «Сбербанк Онлайн» на официальном сайте и «Сбербанк инвестор» на мобильном телефоне. Впрочем, при желании можно закрыть счёт и при личном посещении офиса Сбербанка, где у ты изначально счёт открывал.

Сбербанк Инвестиции: как вывести деньги разными способами

Многие клиенты Сбербанка, заработав на инвестициях, не знают как вывести деньги. Сделать вывод можно несколькими способами. Алгоритмы действий зависят от того какую торговую платформу пользователь использует. Поэтому у каждого метода есть свои особенности и правила.

Особенности вывода прибыли с брокерского счета Сбербанка

Пользователь сможет вывести заработанные деньги только не ранее четвертого дня после продажи ценных бумаг. Четыре дня нужны брокеру для подсчета налогов и оформления необходимых документов. С вывода денег, заработанных на продаже бумаг, высчитывается НДФЛ.

Переводить деньги инвестор может только на тот счет, который прописан в его анкете . Сбербанк запрещает переводить деньги на иные счета.

При переводе придет смс-сообщение, код из которого пользователь должен ввести в специальное поле.

Если инвестор снимает деньги для проведения торгов на фондовой бирже, то ему надлежит воспользоваться вкладкой «Переводы» . А вывод финансовых средств с индивидуального инвестиционного счета возможен только при личном посещении филиала банковской организации.

Какие существуют способы вывода денег из инвестиционного фонда Сбербанка

Существует три метода вывода денег для инвестора.

• служба Трейд-деск ;
• терминал Quick ;
• приложение для смартфонов Сбербанк Инвестор .

Каждый способ имеет свои плюсы и минусы.

Cлужба «Трейд-деск»

Чтобы вывести деньги со Сбер инвестиций путем использования службы Трейд Деск, пользователю нужно будет сделать так:

1. Позвонить на номер 8 800 555 55 71 или набрать следующую цифровую комбинацию 8 800 333 77 76 .
2. Ответит оператор, который спросит код договора . Инвестор получает этот код после подписания брокерского соглашения на почту или по смс на смартфон.
3. Если у пользователя есть кодовая таблица, то следует назвать пароль, который появится после стирания защитного слоя из той ячейки, на которую укажет оператор.

При попытке вывода денег через службу Трейд Деск нужно учитывать, что операторы работают с 9.30 до 17.55. Есть еще один нюанс, если пользователь проходит аутентификацию через мобильный телефон, то нужно будет получить код по смс и отправить его ответным сообщением. Когда оператор подтвердит проводимую операцию, следует сделать голосовое поручение.

Торговый терминал QUIK

Для вывода финансовых средств со Сбербанк инвестиций через терминал Quick, пользователю нужно:

1. Войти в этот терминал на компьютере.
2. Найти раздел «Расширения» и открыть его.
3. В выпавшем списке выбрать «Неторговые поручения» .
4. А в этой вкладке указать «Вывод ДС» .
5. На экране отобразится окно с формой, которую следует заполнить. В ней нужно прописать тип поручения, валюту вывода, сумму, код договора.
6. Затем кликнуть по кнопке «Подать» .
7. После этих действий потребуется ввести динамичный код, который придет на телефон.
8. Кликнуть по кнопке «Подтвердить» .

Автоматически запустится обработка заявки на вывод денег со Сбербанк Инвестиций. На смартфон поступит смс с данными о произведенном пользователем запросе.

Приложение Сбербанк Инвестор

Чтобы вывести деньги через приложение Сбербанк Инвестор, его необходимо вначале скачать. Его можно найти в магазине Play Market для операционных систем Андроид и в магазине AppStore для айфонов.

После того как пользователь закачает программу на смартфон и установит ее, вывод финансовых средств со Сбербанк инвестиции осуществляется следующим образом:

1. Авторизоваться в системе с помощью логина и пароля.
2. Отыскать вкладку «Прочее» .
3. Найти в ней пункт «Выводы и переводы» .
4. Кликнуть по кнопке «Вывести» .
5. На смартфон будет отправлен динамичный код, который нужно будет ввести в специальное окно, появившееся на экране смартфона.
6. Прописать сумму вывода.
7. Кликнуть по кнопке «Отправить» .

После этого пользователь получит уведомление об успешной подаче заявки.

Порядок действий для вывода средств из инвестиций Сбербанка

Чтобы полностью забрать деньги с инвестиционного счета в Сбере, его потребуется закрыть. Существует два вида договора. Один из них выбирает инвестор при подписании. Согласно прописанным правилам в выбранном договоре, человек снимает все свои деньги.

1. При подписании типа «А», инвестор должен будет вернуть налоговой все льготы, которые получил. Если заявка на них не была оформлена, то последствий не будет. После закрытия счета с инвестора удержат 13 процентов.
2. При подписании типа «Б», после закрытия счета доход освобождается от налога.

Чтобы вывести все финансы, не закрывая счет, нужно купить пул своих активов ОФЗ и начать искать аналогичные ценные бумаги после получения денег. Затем купить найденные бумаги и получить выплату за них.

Комиссия за вывод денег из инвестиций Сбербанка

Сбербанк не собирает комиссии с неторговых поручений. Но, если инвестор использует трей деск, то 20 поручений будет выполнено бесплатно. А с 21 заявки последует комиссия равная 150 рублям.

Суточный лимит не должен превышать 100 тысяч рублей . Если превышен, то следующая заявка подается голосовым сообщением в контакт-центр.

Время зачисления средств

Средства зачисляются на карточку инвестору в течение двух дней . Бывает, что переводятся по прохождении 12 часов после подачи заявки на вывод.

Налог при выводе средств с брокерского счета

Помимо комиссий на вывод, с инвестора высчитывается еще и налог. Последний при выводе с брокерского счета после продажи ценных бумаг составляет 13 процентов для физических лиц и резидентов РФ, а 30 % – для физ.лиц нерезидентов РФ .

При выплате дивидендов налог будет таким: 9 % для физических лиц резидентов РФ, а 15 % – для физ.лиц нерезидентов РФ.

Не работает вывод денег — что делать?

Если не работает вывод со Сбербанк Инвестиции, то следует немного подождать и вновь подать заявку. Возможно, проблема со стороны банка и программисты ее исправляют.

Если проблема остается, то следует перепроверить счет и заполнение анкеты. Возможно, где-то инвестор допустил ошибку при оформлении заявки. Если же все правильно, то следует позвонить в службу поддержки банка и рассказать о проблеме. Операторы выяснят в чем дело и подскажут, как решить проблему.