Золотые монеты: все сложнее, чем кажется
Продолжаю тему инвестиций в золото. В прошлый раз писал о вложении в золотые слитки, теперь посмотрим какие у нас есть нюансы при вложении в золотые монеты. И нюансов этих сильно больше.
Во-первых следует отделить монеты с коллекционной ценностью от монет инвестиционных, то есть тех монет, которые выпускаются массово и их стоимость наиболее приближена к цене металла в них. Далее в статье будет идти речь именно об инвестиционных монетах на примере «Георгий Победоносец» в различных весовых категориях.
Во-вторых необходимо понимать, что цена на монеты зависит от огромного количества факторов помимо их веса и определяется каждой реализующей / выкупающей организацией индивидуально на основе: состояния монеты, монетного двора чеканки, года выпуска, региона продажи, собственного представления о лучшей цене и так далее и тому подобное.
Если делать анализ с учетом всех этих факторов, мне пришлось бы публиковать монструозный справочник цен, поэтому я постарался максимально упростить таблицу, жертвуя некоторой точностью: в подборке цены на монеты в идеальном состоянии 2019-2023 годов выпуска, без разделения на СПМД и ММД (монетный двора в Санкт-Петербурге / Москве). В качестве продавцов / покупателей я брал организации, которые, как мне кажется (совершенно субъективно), наиболее известны и, разумеется, интересующиеся читатели смогут назвать не мало альтернатив.
Но, на мой взгляд, главная цель достигнута, и мне удалось получить удовлетворительное представление о рынке золотых монет:
Цены на золотые монеты «Георгий Победоносец» по состоянию на 13.07.2023, эталонная цена — стоимость контракта GLDRUB_TOM на Московской бирже. В процентах указано отклонение стоимости монеты от биржевого эталона. Цены в небанковских организациях индикативны и зависят от большого количества факторов.
Золотые монеты считаются ликвиднее слитков, однако есть нюанс, в отличии от золотых слитков, которые выкупает несколько банков, мне не удалось найти ни одного банка (UPD: Сбербанк выкупает), который выкупает золотые монеты. Если вам понадобится реализовать золотую монету, то необходимо будет воспользоваться услугами специализированной компании, скупщиков, ломбардов, искать аукционы или индивидуально общаться с банками.
Наиболее удобно продажа / выкуп организован у Гознака через мобильное приложение. Цена продажи не самая вкусная, но вот цена выкупа вне конкуренции, в результате чего спред по самой популярной монете «Георгий Победоносец» весом 7,78г составляет в районе 3%. Но это если вы покупали монеты через приложение и продаете через приложение, а какая цена будет при выкупе с рук — узнаете при личном визите. Поэтому, если кто-то обратил внимание, что банк «Уралсиб» продает монеты дешевле, чем выкупает Гознак, уверен, арбитраж у вас не получится, ну хотя бы потому, что эта цена в «Уралсибе» была для офиса в г. Сургуте 🙂
Покупка монет у таких банков как Сбербанк или ВТБ представляется наименее рациональной затеей, имеет смысл изучить цены менее известных банков.
Обращаясь в специализированные конторы вы можете быть неприятно удивлены, когда узнаете, что монеты ранних выпусков могут быть прилично дешевле монет новых выпусков. Так что легко могут возникать вопросы на подобие такого: купить новенькую монетку в идеальном состоянии или поврежденную монету 10+ летней давности?
Еще до ответа на поставленный выше вопрос намного важнее определиться с вашей готовностью регулярно вникать во множество нюансов ценообразования и ясно понимать как и кому вы будете реализовывать свои монеты в случае необходимости. При чем «необходимость реализации» не должна быть связана с шоками в экономике, так как в период паники спред между продажей и выкупом может увеличиваться в разы относительно того, что вы видите в таблице.
Конкретно для меня (и я не кому не навязываю свой взгляд) важна простота и рентабельность инструмента. И таким критериям, из того, что я увидел, в большей степени соответствует покупка / продажа золота в мобильном предложении от Гознака (понимаю, выглядит как реклама). Было бы совсем идеально, если они сделают стакан цен, где люди смогут продавать монеты и слитки друг другу, а сам Гознак выступал бы маркетмейкером. Написать им письмо, что ли?)
В скором времени опубликую новые статьи о вложении в золото. Понравилась статья? Ставь лайк и подписывайся, чтобы не пропустить новый обзор!
Мой канал на Дзен: Механика Капитализма
Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо финансовые инструменты. Все инвестиционные решения вы принимаете самостоятельно.
Золотые слитки или монеты: в чем разница и что лучше выбрать
Люди традиционно интересуются золотом в кризисные времена. Считается, что это защитный актив, который устойчив к экономическим и геополитическим потрясениям.
Если инвестор хочет вложить часть капитала в физическое золото, ему предстоит выбор между слитками и инвестиционными монетами. У этих инструментов много сходств, но есть и отличия.
Разберу их свойства и попробую понять, что выгоднее. Для этого сравню рыночные цены с учетными ценами ЦБ и разницу между ценами покупки и продажи.
Сразу предупрежу, что в случае с монетами речь будет идти только про современные инвестиционные, в основном российские — без памятных монет и редких старинных выпусков с большой нумизматической ценностью.
А как инвестировать
Общие черты слитков и монет
Оба инструмента — это физическое золото без наценки за небольшой тираж или красоту, поэтому основные их свойства схожи. Начну с плюсов слитков и монет, а затем упомяну несколько минусов.
Металл не зависит от работы финансовой системы. В отличие от валют, вкладов и ценных бумаг физическое золото не привязано к банкам, биржам и прочим институтам. Даже если финансовая система перестанет работать, золото останется у вас и хотя бы частично сохранит ценность.
Может дорожать в кризис. Золото традиционно считается защитным активом, и если в кризис спрос на него увеличивается, то цена растет. Гарантий здесь, конечно, нет, но цена золота вряд ли упадет в разы, как это бывает с ценными бумагами.
Золото — валютный актив. В России вы покупаете и продаете золото за рубли. Но рублевая цена за грамм, устанавливаемая ЦБ, — это долларовая цена золота на торгах в Лондоне, умноженная на курс доллара. Цена слитков и монет, которые продаются в банках и других местах, это тоже учитывает.
В итоге, инвестируя в золото, можно заработать в рублях благодаря росту долларовой цены и котировок самого доллара. Можно и не заработать, но об этом чуть позже.
Защита от инфляции. В очень долгосрочной перспективе золото может защитить капитал от обесценивания.
По данным сервиса Capital Gain, с 1995 по 2022 год рублевая цена золота росла в среднем на 17,61% в год, а инфляция в России была 16,11% в год. По данным Portfolio Visualizer, с января 1972 по май 2023 золото принесло 3,42% годовых сверх американской инфляции.
Если вы уже вознамерились на все деньги купить золото, не торопитесь: минусы у него тоже есть.
Низкая ликвидность. Физическое золото купить сложнее, чем, например, паи биржевого ПИФа, отслеживающего цену золота.
Для покупки слитков или монет в большинстве случаев надо идти в отделение банка или к дилеру — в специализированную компанию, продающую и покупающую монеты. В Москве и Санкт-Петербурге таких мест много, а вот в небольших населенных пунктах это может стать проблемой: даже в банках может не быть физического золота, тем более что не все банки его продают.
У некоторых дилеров есть доставка по России, а один из них даже продает монеты на Ozon. Но все же купить физическое золото не так просто, как валюту или ценные бумаги в онлайне.
С продажей слитков и монет все еще хуже: выкупает их меньшее число банков, чем продает. Например, в апреле 2023 года «Уралсиб» продавал слитки клиентам, но не выкупал их.
А если банк и выкупает монеты и слитки, то такая услуга обычно есть не во всех отделениях. Еще банк может выкупать только то золото, что сам продал.
Дилеры обычно охотно выкупают монеты, и им все равно, где вы их купили. Вот только в большинстве российских городов дилеров нет.
Наценка и спред. Не получится купить физическое золото по биржевой цене или цене, которую устанавливает ЦБ. В стоимость слитков и монет заложены расходы на изготовление и транспортировку, а еще прибыль банка или дилера.
Цена выкупа обычно заметно меньше цены, по которой золото можно приобрести. В банках спред — разница между ценой продажи и покупки — может достигать 15—20%. У дилеров он обычно в пределах 5%, но в кризис может быть заметно больше.
Сложности с хранением. Золото — мягкий металл, его легко поцарапать или как-то еще повредить. Повреждения на слитке или монете снижают ценность изделия. Это вынуждает заботиться о безопасности хранения монет и слитков.
Кроме того, желательно хранить документы, которые вы получили при покупке: сертификат на слиток, чеки и так далее.
И, конечно, слитки и монеты надо хранить так, чтобы до них не добрались воры.
Доход не гарантирован. Физическое золото не приносит процентного дохода — заработать можно только на продаже. При этом золото может дешеветь и в долларах, и в рублях и проигрывать другим активам и инфляции даже на длинных интервалах времени.
Отличия слитков и монет
Место приобретения. Слитки в основном продаются в банках, причем далеко не во всех. Есть они, например, в Сбербанке, «Россельхозбанке» и «Ланта-банке».
Монеты тоже продаются в банках — в том же Сбербанке или «Уралсибе», а также у дилеров — в компаниях типа «Золотые деньги» или «Монета». У дилеров цена обычно ниже, но покупка у них доступна в основном жителям Москвы и Санкт-Петербурга.
Слитки на сайтах дилеров я пока не встречал.
Номера, документы и упаковка. На каждом слитке написан номер, по которому можно отследить судьбу изделия. В комплекте со слитком идет сертификат с таким же номером, а сам слиток бывает запаян в пакет или просто лежит в нем.
У монет нет ни номеров, ни сертификатов. Зато дилеры обычно продают их в прозрачных пластиковых капсулах — это защита от грязи и повреждений.
Нельзя сказать, что в случае с монетами выше риск встретить подделку. Хотя у них нет номеров и сертификатов, я думаю, что подделать монету сложнее: диаметр и толщина стандартизованы, а еще есть изображения на аверсе и реверсе.
Подделка монет считается фальшивомонетничеством. Наказание — от 5 лет принудительных работ до 15 лет лишения свободы в зависимости от состава преступления.
Иностранные монеты. В России обычно продаются отечественные слитки, а вот что касается монет, то у дилеров легко можно встретить и иностранные. Это, например, британские соверены, крюгерранды ЮАР и австрийские филармоникеры.
Иностранные монеты может быть проще продать за рубежом, а еще у них встречается интересный дизайн. Но есть и существенный минус: такие монеты в пересчете на 1 г стоят на 10—20% дороже российских монет, а цена выкупа может быть ниже, чем у российских аналогов.
Проба монет. Слитки выпускают из чистого золота, и, как я уже говорил, это мягкий, легко повреждаемый металл. Многие монеты тоже сделаны из чистого золота, но есть и варианты с пробой 917 или 900, например советские червонцы («Сеятели») или уже упомянутый британский соверен.
Благодаря такой пробе монеты меньше повреждаются.
Отличия в налогообложении. НДС сейчас нет ни для слитков, ни для монет. Но если продадите золото с прибылью, может потребоваться самостоятельно задекларировать доход и уплатить НДФЛ. Это зависит от срока владения и того, применяете ли вы имущественный вычет к доходу от продажи.
При этом налог с дохода от продажи слитков, полученный в 2022 или 2023 году, платить не нужно.
Что выгоднее: монета или слиток
На первый взгляд, решение простое: надо выбрать тот инструмент, у которого цена за 1 г ниже. Это позволит купить больше золота на ту же сумму.
Но важна и разница между ценой покупки и ценой продажи. Весьма вероятно, что однажды вы захотите продать хотя бы часть золота, а спред может заметно снизить доходность.
Вот какие будут условия у сравнения:
- Монета — популярный «Георгий Победоносец» массой 7,78 г (четверть унции) от Санкт-Петербургского монетного двора, выпуск 2018—2022 . Изделия СПМД обычно чуть дешевле московских, скорее всего из-за старой истории о пятнах на монетах.
- Слиток — 10 г золота. Из всех вариантов мерных слитков этот ближе всего по массе и цене к упомянутой монете.
- Цена золота установлена ЦБ 7 июня и с 8 июня равна 5125,91 Р за 1 г.
- Цены на монету, слиток и выкуп золота в Москве — ближе к концу рабочего дня 7 июня. Я постарался найти самые выгодные предложения, но допускаю, что мог пропустить что-то более интересное в каких-то небольших банках или компаниях.
- Я не учитывал затраты времени на поиск вариантов и дорогу к месту покупки.
В качестве примера я взял именно Москву, так как там много предложений о покупке и продаже золота. На мой взгляд, это позволяет лучше понять ценообразование и убирает возможные искажения, связанные с низкой ликвидностью.
В других городах, кроме Санкт-Петербурга и, возможно, нескольких миллионников, физическое золото сложнее купить и особенно продать за адекватные деньги, поэтому я не стал рассматривать эти варианты. Кроме того, в разных регионах ситуация может заметно отличаться.
Монета. При покупке монеты у дилера «Золотой инвестклуб» она обойдется в 43 200 Р . Это примерно 5552,7 Р за 1 г золота, то есть на 8,3% больше цены золота согласно ЦБ. Разница велика, но это одно из лучших предложений в Москве на эту дату.
Если бы вы сразу решили продать эту монету, дилер дал бы за нее 42 100 Р , то есть на этой операции вы бы потеряли 2,54% из-за спреда между ценой покупки и продажи. По меркам физического золота все весьма неплохо.
Но можно продать и в другом месте по более выгодной цене. Гознак выкупает такие монеты за 43 467 Р — и это, похоже, лучший вариант в городе. При таком варианте продажи вы не только ничего не потеряете на спреде, но и, напротив, даже заработаете.
Проблема в том, что указанная на сайте и в приложении Гознака цена выкупа относится к монетам, купленным в Гознаке , а там они дороже, чем у многих дилеров. Цена выкупа монет, приобретенных в банке или у дилера, может оказаться ниже: зависит от состояния монеты. Сотрудник службы поддержки Гознака сказал, что бывали случаи, когда сервис выкупал монету и по более высокой цене.
Единственный способ узнать, за сколько выкупят вашу монету, — принести ее в магазин Гознака на оценку.
Слиток — еще одно ваше вложение в золото. Вы сравниваете предложения банков и видите выгодный вариант в «Россельхозбанке»: 53 870 Р за слиток массой 10 г. Это 5387 Р за 1 г золота, или плюс 5,1% к цене согласно ЦБ. Напомню, в случае с монетой цена 1 г была выше, чем у ЦБ, на 8,3%.
Хорошо, что банк готов выкупить у вас слиток. Плохо, что цена выкупа заметно ниже цены, по которой банк продал металл. РСХБ предлагает забрать у вас слиток за 47 930 Р . Продав его, вы потеряли бы 11% вложенной суммы.
На всякий случай отмечу, что, скажем, в «Совкомбанке» покупка слитка обошлась бы немного дороже. Зато итоговая потеря на спреде была бы чуть ниже — около 9,5%. Впрочем, в сравнении с монетой это все равно непривлекательно.
Хорошо, что слитки выкупают не только банки. Компания «Базисголд», если верить ее сайту, готова забрать 10 г золота за 49 800 Р . Потеря на спреде уменьшается до 7,5%. Но это все равно хуже, чем в ситуации с монетой.
Сведу для наглядности основные данные в табличку. Цену выкупа монеты в магазине Гознака я отметил как предположительную, а цену слитка в «Совкомбанке» не включал, чтобы не усложнять. Нам ведь важно купить слиток подешевле, а в «Совкомбанке» он стоил дороже, чем в РСХБ.
Золотые слитки или монеты, ОМС или золото на бирже — что надёжнее и прибыльнее
Золото всегда считалось эталоном для сохранения денег, поэтому многие инвесторы стремятся иметь хотя бы какую-то часть капитала в нём. В этой статье мы рассмотрим вопрос покупки физического золота, а именно монет и слитков, ответим на вопросы что лучше и безопаснее накапливать. В конце расскажем про альтернативный вариант покупки золота через Московскую биржу не в физическом виде.
Рассмотрим какие варианты хранения золота существуют для обычных граждан.
1. Ювелирные украшения
Для сохранения капитала золотые ювелирные украшения не подходят. На это есть ряд причин:
- Половина стоимости изделия является наценкой за обработку и художественную ценность. Поэтому идёт переплата двойной стоимости за чистое золото;
- Используемое золото является низкой пробы. Чаще всего это 585 проба. При этом определить реальное количество других примесей для рядового человека не предоставляется возможным, а это может быть иным числом;
- Сложность купить большие объёмы и его хранение;
- Сложности с реализацией. Можно рассчитывать на продажу по весу, вряд ли кто-то приобретёт б/у ювелирное украшение дороже стоимости за грамм золота;
2. Слитки
До 2022 г. покупка слитков золота облагалась НДС, поэтому этот вариант почти никто не рассматривал. Платить 20% сразу при покупке казалось слишком большой наценкой. Подавляющее большинство инвесторов покупали золотые монеты, на них нет НДС.
НДС на золотые слитки с марта 2022 г. отменили и теперь их привлекательность резко повысилась.
Слитки бывают разных весов (указано в граммах):
- 1;
- 5;
- 10;
- 20;
- 50;
- 100;
- 250;
- 500;
- 1000;
Как правило, чем больше вес, тем дешевле цена грамма золота. При продаже золота банку обычно цена за грамм фиксирована для всех весов, поэтому выгоднее всего брать самый большой вес.
По технологии изготовления слитки бывают:
- штампованные;
- литые;
Слитки от 100 грамм почти всегда литые, до 100 грамм можно найти штампованные. Какой лучше купить каждый инвестор решает самостоятельно. Штампованные красивее смотрятся, но за это нужно переплатить около 0,5-1,0% в среднем.
Сразу можно отметить тот факт, что с золотыми слитками гораздо больше проблем, чем с монетами. Как минимум, их труднее реализовать за хорошую стоимость. Выкупать золотые слитки имеют право только банки, но не всё так просто. Многие банки предъявляют много требований к этому. Например, выкупают только те слитки, которые были куплены у них.
Естественно есть требования и по качеству слитка. Некоторые банки отказываются выкупать слитки с дефектами. При этом сертификат так же должен быть в идеальном состоянии.
Для инвесторов есть проблема хранения слитков, поскольку его продают просто в полиэтиленовом пакете.
3. Золотые монеты
Монеты являются наилучшим вариантом для хранения физического золота. Покупка не облагается налогом, на них не выдаётся сертификат, подделать их сложнее и хранятся они сразу в защищённых капсулах.
Золото в монетах стоит дороже на 10-20%, чем на бирже, поскольку есть нумизматическая ценность и наценка за штамповку. Но при продаже премия так же сохраняется. То есть можно продать золотую монету по цене грама даже большую, чем цена грама золото на бирже.
Продажа золотых монет осуществляется максимально просто. Их принимают специализированные магазины, также их можно просто продать на досках объявлений и во многих банках.
На некоторые монеты существуют документы от производителя. Например, на чеканку ПРУФ (например георгий победоносец ММД).
Подделок среди монет меньше, чем в слитках, поскольку их сложнее подделывать.
Количество граммов золота в монетах измеряется в унциях. Существуют следующие варианты:
- 0,125 унции;
- 0,250 унции;
- 0,500 унции;
- 1,000 унции;
Самыми популярными золотыми монетами являются:
- Георгий Победоносец;
- Червонец Сеятель;
Приобрести их можно в банках и специализированных магазинах. Причём цена может сильно отличаться в разных местах. Например, в одном месте цена 120 тыс. руб, в другом 230 тыс. руб за одну и ту же монету.
В продаже можно найти иностранные золотые монеты, но возможно купить их в большом количестве будет сложно из-за отсутствия новых поставок. Их название:
- Кенгуру;
- Филармоникер;
- Кленовый Лист;
- Крюгерранд;
- Панда;
- Американский Орел;
- Американский Бизон (Буффало);
- Британия;
4. Обезличенный металлический счёт
Обезличенный металлический счёт (ОМС) можно открыть в банке. Курс золота в данном случае устанавливает банк на основе рыночных данных, но проблема в том, что спред может очень сильно разойтись в какие-то моменты. Хотя даже в период спокойствия он составляет 10-20%, что всё равно много.
Также непонятно сколько инвестор переплачивает сразу же при покупке. В истории бывали моменты, когда продажа золота была на 30% и даже на 50% дороже, чем на бирже.
Например, если золото сильно подскачет в цене, то не факт, что инвестор сможет воспользоваться этой ситуацией. Банк может просто не повышать цену выкупа, а цену продажи сильно поднять.
Плюсы для инвестора в ОМС тоже есть. Например, нет необходимости волноваться за хранение и качество золота. Всеми этими вопросами занимается банк.
5. Золото на бирже GLDRUB_TOM
На фондовом рынке у каждого физического лица есть возможность приобретать золото в рублях без каких-либо наценок. Один лот GLDRUB_TOM равен 1 грамму золота.
Золото хранится в слитках в хранилищах Московской биржи.
Комиссия за покупку/продажу золота на бирже составляет около 0,0353%. Для доступа к торговле потребуются услуги фондового брокера. Рекомендую для работы следующих брокеров (сам работаю через них):
- Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
- БКС Брокер
У инвестора есть возможность моментально продать золото в любой момент. Это наиболее эффективный способ для инвестирования в золото. Осуществлять торговые операции можно через приложение для торговли на бирже или через звонок брокера. Есть программы для компьютера, но они больше подойдут для тех, кто занимается торговлей более профессионально.
6. Монеты, слиток или GLDRUB — что лучше купить инвестору
Подведём итоги. При физическом хранении золота монеты выигрывают у слитков. Их проще реализовать и хранить. Но есть небольшая сложность в покупке на крупную сумму. Далеко не во всех магазинах есть большое количество монет.
Для тех кто хочет краткосрочно заработать на золоте и ему не обязательно физический вид золота, то лучшим вариантом будет приобретение золота на бирже. Спреда здесь никакого нету, есть только мизерная комиссия брокера.
В целом золото остаётся одним из самых лучших способов для сохранения капитала. Советую ознакомиться со статьями:
Покупка золота в слитках против золотых монет, что является лучшей инвестицией
Рассматриваете ли вы лучшую инвестиционную ставку между золотыми монетами и золотыми слитками ? Если ДА, то разница в рентабельности инвестиций между золотыми слитками золота составляет 5 премий.
В течение последних шести лет драгоценные металлы были одним из самых эффективных классов активов и, как таковые, инвесторами, которые желают чтобы добавить эти драгоценные металлы в свой портфель, часто перегружены множеством инвестиционных инструментов, доступных в их распоряжении.
Альтернативы, доступные для инвестирования в драгоценные металлы, включают:
- Биржевые фонды с золотым покрытием (ETF)
- Фьючерсы
- Форварды
- Опционы
- Золотодобывающий запас
- Правительственный сертификат
- «Цифровое золото»
- Паевые инвестиционные фонды
- И, конечно же, золотые слитки и золотые монеты
Инвестировать в золото можно либо путем получения физических активов или инвестирование в физическую безопасность с ценой на золото.Все эти инвестиционные инструменты позволяют инвесторам получить доступ к рынку золота, а также участвовать в нем.
Зачем инвестировать в золотые слитки и золотые монеты?
Золотые слитки и золотые монеты могут быть крупнее, чем различные альтернативы драгоценным камни, которые были перечислены ранее, но у них есть много присущих им преимуществ, которые могут даже дать преимущество над вышеупомянутыми альтернативами.
Во-первых, потому что это «реальный» товар, золото в слитках и золото монеты ценны по своей сути в том смысле, что они являются материальными, внутренними и имеют врожденную ценность сами по себе, и поэтому они являются единственным классом активов, который не является ответственностью какой-либо внешней организации или третьей стороны.
Следовательно, любой инвестор, владеющий физическим золотом, будет иметь чувство удовлетворения и уверенности в себе, зная, что его или ее инвестиции — это нечто физическое и осязаемое с внутренней ценностью, а не просто лист бумаги или производный продукт, который стоит на месте настоящее золото.
Когда дело доходит до попытки выбора между золотыми слитками и золотыми монетами, инвесторы должны Обратите внимание, что нет идеального варианта для инвестирования в золото.Тем не менее, желательно, чтобы инвесторы не зависели от одного актива, а имели разные диапазоны типов инвестиций в портфеле, чтобы смягчить влияние непредвиденных обстоятельств. Также желательно инвестировать в различные другие транспортные средства из драгоценных металлов в портфеле, если инвестор может себе это позволить.
Что такое золотой слиток?
Золото в слитках — это золото, которое официально признано чистым как минимум на 99,5% и имеет форму слитка или слитка. Золотые слитки создаются, когда они удаляются из земли в форме золотой руды (она состоит из комбинации золота и минерализованной породы).
Золото затем извлекается из руды с помощью химикатов или сильной жары. Получающийся в результате чистый слиток затем называют «разделенным слитком». Если, однако, в слитках содержится более одного металла, он теперь называется «непарным слитком».
Слиток является законным платежным средством, которое обычно удерживается центральные банки или институциональные инвесторы в своих резервах. Суть удержания этого слитка заключается в уменьшении инфляционных эффектов на их портфель. По оценкам, около 20 процентов всего добытого золота находится в руках центральных банков по всему миру. Золотые слитки производятся в широком диапазоне размеров от 1 грамма (или в некоторых случаях даже меньше), до 400 тройских унций (в некоторых случаях больше).
В связи с тем, что золотые слитки производятся в промышленных масштабах, они не имеют статуса законного платежного средства в отличие от золотых монет, но их могут поддерживать авторитетные переработчики, которые подтверждают их качество и подлинность.
Покупка и Инвестирование в золотые слитки
Золотые слитки и монеты можно купить у дилера с хорошей репутацией, а затем хранить в сейфе, который может находиться в доме инвесторов, банке или в стороннем депозитарии. Кроме того, можно приобрести золотые слитки с выделенного счета в банке, который держит слитки для своих клиентов.
Золотые слитки торгуются на рынке слитков, который в основном является внебиржевым (OTC) Рынок, который всегда доступен, независимо от времени суток.
Что такое золотая монета?
Золотые монеты — это рафинированное золото круглой формы. и производится в соответствии с точными спецификациями, предписанными различными федеральными правительствами по всему миру, главным образом для целей инвестиций. Золотые монеты производятся в больших количествах, и они бывают разных форм и размеров для удобства владения, хранения и торговли.
Обычно золотые монеты выпускаются в половину, одну четверть и одну десятую тройскую унцию. Различные веса, которые они имеют, и их уровень чистоты гарантированы правительствами, которые контролируют их производство и торговлю.
Золотые монеты оцениваются как законные тендеры в стране их происхождения, однако они также ценны на рынке благодаря своему содержанию золота. Они легко покупаются и продаются инвесторами через всемирную сеть розничных торговцев золотом, оптовиков, банков и брокерских фирм.
Текущая цена на слитки золота обычно публикуется ежедневно как в Интернете, так и в финансовых изданиях.
Покупка золотых слитков против золотых монет Какой лучший инвестиционный продукт?
1. Премиум
Это относится к сумма денег, которая будет взиматься с инвестора за продукт сверх той стоимости, которую содержит монета или слиток. Эта премия представляет собой затраты, связанные с производством, доставкой, обработкой и прибылью продавца. Авторитетные дилеры обычно взимают с инвесторов очень небольшую процентную премию.
Это делается для того, чтобы оставаться конкурентоспособными. Чем меньше монета или слиток, тем большую премию он привлечет. Это может объясняться тем фактом, что изготовителю будет стоить больше денег, чтобы, скажем, 500 унций идеальной формы, сконструированы и изготовлены из чистых золотых монет по сценарию, чем это будет стоить ему или ей одного золотого слитка весом 400 унций.
Кроме того, золотые монеты в прошлом требовали дополнительных премий в зависимости от рыночного фактора того времени. Хороший пример этого был в 60-х годах, когда премия в размере до 40 процентов была связана с покупкой и продажей государственных ценных бумаг.
2. Депозитарий
Некоторые инвесторы могут решить хранить свое золото в слитках или монеты, поэтому им может потребоваться личная доставка. Этого достаточно для инвестиций в золотые монеты и небольших слитков, так как они не требуют анализа в случае их продажи. С другой стороны, большие столбики можно легко манипулировать и изменять таким образом, что профессионалы могут даже не иметь возможности легко их визуально обнаружить.
Таким образом, для инвестора потребуется длительный и дорогостоящий анализ, если инвестор завладела ими и затем представила их дилеру на продажу. Поэтому инвесторам, которые покупают большие слитки, рекомендуется поместить их на хранение. Если в таком хранилище хранится большой бар, его ликвидность не будет затронута во время продажи.
3. Гибкость
Если инвестор намерен купить, удержать, а затем продать свое золото с целью получения прибыли, то наиболее целесообразно пойти на слитки золота. Это связано с тем, что премия, выплачиваемая на момент покупки, будет ниже. Если, с другой стороны, инвестор намеревается удерживать свое золото в течение длительного времени для каких-либо целей, таких как передача его наследникам, тогда золотые монеты могут быть предпочтительнее. Это связано с тем, что тысяча золотых монет на одну унцию может быть легко распределена между 5 наследниками, тогда как две слитка по 400 унций и два слитка по 100 унций не могут.
4.Мелкие инвесторы, крупные инвесторы и начинающие инвесторы
Несмотря на то, что многие мелкие и начинающие инвесторы обычно обращают внимание на золотые монеты из-за их низких вложений, также желательно иметь как монеты, так и слитки в портфолио. Для крупных инвесторов рекомендуется купить золотые слитки самых крупных размеров, которые вы можете себе позволить, такие как слитки золота 500 г, слитки золота 1 кг и слитки золота 5 кг, поскольку они представляют собой наилучшее соотношение цены и качества.
Золотой слиток занимает меньше места, чем такое же количество золотых монет. Фактически, бруски были специально разработаны для удобства хранения. Покупка золотых слитков не ставит под угрозу ни одно из основных преимуществ золота. Они являются портативными, частными, ликвидными и могут работать вечно.
В конечном итоге рекомендуется, чтобы до того, как инвестор инвестирует в золотые слитки или монеты, он или она должны рассмотреть свою инвестиционную цель, сумму денег, которую он или она должен инвестировать, потребность в ликвидности среди других факторов. Кроме того, консультации с доверенным консультантом по драгоценным металлам могут помочь инвестору определить наилучший вариант, наиболее подходящий для его обстоятельств и потребностей.