UnionPay Газпромбанк. Полный обзор. Как и где работает карта за границей | Как оформить, актуальные условия в 2023 году
В этой статье хочу поделится своим опытом использования «Умной карты» UnionPay от Газпромбанка.
После отключения России от Swift — возникла проблема с оплатой / снятием наличных за рубежом, к счастью есть выход — Китайская платежная система UnionPay.
Выбирал я между 3 банками, но остановился на Газпроме, так как по надежности, условиям и списку стран, где работает карта — мне показалась оптимальной.
В этой статье разберемся, как оформить и получить карту юнион пэй Газпромбанк, где она работает, как пополнять, сравним условия, плюсы и минусы карты, поехали!
Банковская карта Газпромбанк UnionPay — отзыв
Карта Union Pay от Газпромбанка очень выручает меня во время поездки в ОАЭ-2023 — в Дубае и Абу-Даби. Что делать, если карту заблокировали? Какие недостатки? Отличие моментальной карты от именной.
Начну с главного. В период глобальных санкций карта от Газпромбанка Union Pay — реально спасает россиян во время поездки за границу. Например, в ОАЭ летом 2023 у меня принимают её везде:
• в день прилёта в Дубай я оплатила ей на ресепшене туристический налог перед заселением в номер;
• в этот же день совершила тестовую покупку в Аутлете Дубай Молла, так как у меня пока ещё не было наличных, разменянных на местные дирхамы;
• однажды я забыла в отеле кошелёк с деньгами, обнаружила это в ужасе, когда ехала в городском такси и близился момент оплаты. К счастью, оказалось, что в такси можно расплатиться картой и моя моментальная Union pay там работала;
• поездки в метро Дубая я также покупала, оплачивая их в терминале с помощью карты Юнион Пэй;
• на монорельсе расплачивалась с кассиром тоже Юнион Пэй;
• её без проблем принимают и в местных фуд кортах, и в кафе/ресторанах классом повыше;
• вещевые/сетевые магазины типа Massimo Dutti, Zara и т.п. — тоже без проблем принимают её для оплаты;
• местные продуктовые гипермаркеты также проводят платежи через Юнион Пэй;
• я даже расплачивалась ей на крошечной дорожной заправке во время поездки из Дубая в Абу-Даби. Правда курс там был максимально невыгодный… Но это видно уже после оплаты, к сожалению;
• у меня были опасения насчёт панорамного бассейна Aura Sky Pool, но буквально сегодня у меня и там без проблем её приняли.
Тогда какие же недостатки есть у Юнион Пэй раз в Дубае у меня приняли её абсолютно везде, где я её предлагала?
- ЕЙ НЕВОЗМОЖНО ПРОИЗВЕСТИ ОНЛАЙН ОПЛАТУ. Я не смогла оплатить картой Union Pay развлечения на сайте организатора экскурсий в ОАЭ по выгодным ценам;
- А ещё курс… Эх. Он, конечно, совсем невыгодный! Курс рубля к дирхаму: 22 рубля за 1 drh. А по карте Юнион Пэй от Газпромбанка получается 24,6 рубля за 1 дирхам. На заправке в Абу-Даби у меня вообще прошла оплата по курсу 27,2 рубля за 1 дирхамм. Выше нигде не было))) По крайней мере пока, потому что я всё ещё в отпуске;
- К тому же при снятии наличных с Юнион Пэй за границей — придётся заплатить комиссию 1,5% с каждой операции;
Теперь коротко расскажу основные моменты про оформление моментальной карты Union Pay от Газпромбанка:
• весь процесс занял у меня 30-35 минут, так долго только из-за низкой скорости интернета в отделении банка, а вам надо будет при менеджере скачать приложение millioner consulting, оно тяжёлое… Лучше скачайте его дома заранее. А установите/настроите вместе со специалистом в банке;
• выпуск карты стоит 5 тысяч рублей, отдавать их в банке не надо — сумма спишется автоматически после того, как вы пополните баланс своей новенькой Юнион Пэй;
• после получения карты надо ОБЯЗАТЕЛЬНО активировать её в банкомате. Нужно именно ВСТАВИТЬ карту, чтобы чип заработал. Запомните — вставить, а не прислонить с помощью NFC. Вставьте и запросите баланс. Я сразу деньги положила;
• если в первый месяц потратить 8 тысяч рублей, то 4 тысячи от оформления карты вернётся. Я так поняла. Но могу и ошибаться;
• главное — ей можно пользоваться в России и подключить в банке кэшбек — 1,5% на всё. Это просто подарок! У меня основная карта Райффайзен на таких же условиях;
• карту можно открыть в рублях или в юанях. Я открыла в рублях;
• как происходит конвертация денег при оплате Юнион Пэй за границей? Сначала рубли конвертируются в юани, а потом в любую другую валюту, точнее — в валюту той страны, в который вы в данный момент находитесь;
• приложение удобное, интуитивно понятное, есть СПБ. Лимит — 100 т.р. ежемесячно без комиссии.
Главное! Почему я не совершаю картой Юнион Пэй от Газпромбанка покупки на крупные суммы денег? Потому что из-за активности русских байеров за границей стало невозможно вернуть TAX FREE по моментальной карте. Сейчас его возвращают только, если оплата была именной картой. А моменталка — безымянная. Учтите этот важный момент, меня сразу предупредили о нём в банке. Так что на запланированные крупные покупки я брала с собой наличные для их последующего обмена в дирхаммы и возврата Tax Free.
Что делать, если за границей у вас заблокировали Union Pay после первой или второй покупки? Это делает банк для безопасности ваших сбережений. Зачем? Затем, что перед вылетом надо ОБЯЗАТЕЛЬНО позвонить в банк из России и сообщить с какого и по какое число вы будете за границей и где именно. Эти данные зафиксируют и платежи не будут считываются системой, как подозрительные. Также можно наложить запрет на какую-либо операцию за границей. Я просила поставить запрет на снятие наличных, чтобы если карта потеряется — никто не смог снять с неё деньги.
А, если вы не сообщили о поездке за границу в банк, то с вероятностью 99,9% вам её заблокируют. Для разблокировки звоните на 400.
В целом карта Union Pay от Газпромбанка, конечно, хороша. Хотя бы потому, что у россиян сейчас всё равно нет другой альтернативы и неизвестно когда она будет. И будет ли вообще 
Поэтому — заказывайте, не сомневайтесь. Лучше именную, но на неё банку надо 3-5 дней на изготовление.
Газпромбанк карта UnionPay 2023
Газпромбанк выпустил карту китайской платежной системы UnionPay, которую можно использовать для покупок в ЕС и других странах Мира. Это один из немногих доступных сегодня инструментов для безналичных расчетов в магазинах, расположенных за пределами страны. К настоящему моменту доступны операции на территории 179 государств, но не во всех магазинах и терминалах. Офлайн терминалов, принимающих карточки системы, много в Турции, Казахстане, Беларуси и самом Китае, совершить покупку с безналичной оплатой можно почти в любой крупной сети этих стран.
Что такое Газпром карта UnionPay
Газпром Юнион Пэй – это дебетовая именная карта Газпромбанка китайской платежной системы UnionPay. Была выпущена кредитным учреждением, принадлежащим государственной газовой компании Газпром в 2023 году.
Выпускается бесплатно, но с последующим внесением единоразового взноса в размере 5 тыс. руб. с условием возврата большей части суммы в процессе использования. Оформить заявку можно в онлайн режиме на сайте банка, пластик через 3 дня привезет курьер. Деньги списываются при первом зачислении клиентом необходимой суммы. Плата за обслуживание не взимается. Банк берет комиссию только за смс-информирование. На остаток начисляются проценты, от 3,5%, а также кэшбэк за покупки, в том числе за пределами России.
Виды карты Газпром UnionPay
Выпускается в двух вариантах: обычная дебетовая и дебетовая премиальная UnionPay Diamond. Для получения и той и другой достаточно указать на странице карты на сайте банка паспортные данные и место получения, а также заполнить общую информацию о личности заявителя. Обе обслуживаются бесплатно, отличия заключаются в преференциях.
Владельцы Газпром карты Юнион Пэй Diamond могут получить больше бонусов (кэшбэк, процент на остаток, определенные услуги в подарок), но при условии больших вложений и расходов. Если на счете карты Diamond более 4 млн. руб., можно претендовать на бесплатный трансфер и другие привилегии по выбору.
Бесплатная дебетовая карта UnionPay от ГазпромБанка
Выпускается в виртуальном и пластиковом формате. Клиенты, которые оформят карту с 1 мая до 31 июля 2023 года могут вернуть сумму единовременного взноса (при условии, что ранее не имели карт китайской платежной системы в Газпромбанке):
- В полном объеме (5 000 руб.) при совершении покупок на сумму от 50 тыс. руб. в течение 3 месяцев.
- До 4 тыс. руб. при совершении покупок в течение первых двух месяцев.
Характеристики карты
По состоянию на начало июня 2023 года Газпромбанк оказывает услуги владельцам дебетовой карты UnionPay в рамках пакета «Универсальный» (тарифы и условия для Умных карт) на следующих условиях:
Преимущества карты
Платежная система UnionPay является альтернативой традиционной американской и европейской системам, Визе и МастерКард. Она менее распространена за пределами Китая, но не находится под санкциями, что особенно важно после отключения России от системы СВИФТ.
Основным достоинством карт китайской платежной системы является возможность оплачивать покупки за рубежом и в зарубежных онлайн магазинах, в первую очередь на АлиЭкспресс. Клиенты, которые располагают свободными средствами и готовы хранить их в банке, чтобы немного заработать, также почувствуют выгоды Gazprom карт, так как на остаток начисляется довольно большой процент.
Кэшбек и бонусы
Программу лояльности можно выбрать. Чтобы сделать это осознанно, нужно ознакомиться с полным списком партнеров банка. Тем, кто не хочет постоянно разбираться с условиями и рекламными предложениями, Газпромбанк предлагает 1,5% за все покупки. В рамках пакета «Умный кэшбэк» можно получить до 10% на выбранные категории и 1% на остальные.
Путешественникам предлагается «Газпромбанк – Travel» с 4% в виде миль и 10% при совершении покупок непосредственно на «Газпромбанк – Travel». Пакет «Аэрофлот Бонус» позволяет получить до 2,5 миль с каждых 100 потраченных рублей.
Как оформить карту Газпром UnionPay бесплатно
Оформить карту системы UnionPay в банке Газпром можно на сайте кредитного учреждения или в одном из филиалов лично. Для изготовления пластика с магнитным чипом и гравировкой имени клиента требуется 3 дня. Поскольку карты данной системы только именные, моментальный выпуск невозможен, но при наличии доступа в личный кабинет банка, можно оформить виртуальную карту.
Премиальная карта ГазпромБанк UnionPay Diamond
Премиальная карта рассчитана на обеспеченных людей, которые расходуют много. Основной пакет привилегий Diamond по понятным причинам ориентирован на путешествие и спорт.
Снимать наличные можно бесплатно в банкоматах, которые принимают карточки китайской системы, по всему миру в рублях и юанях. Но определиться с валютой счета, юани или рубли, нужно заранее, при получении пластика в отделении кредитного учреждения.
Карта оформляется бесплатно, единоразовой взнос в размере 5 тыс. руб. можно полностью или частично вернуть при совершении покупок. Условия возврата для Diamond и обычной дебетовой одинаковые. Выпускается карта без комиссии за обслуживание.
Характеристики карты
По состоянию на начало июня 2023 года Газпромбанк оказывает услуги владельцам UnionPay Diamond на следующих условиях:
Преимущества карты
Программу лояльности можно выбрать в офисе или в приложении: клиент вправе предпочесть кэшбэк с покупок или мили за поездки. 1 раз в месяц можно менять выбор.
На усмотрение клиента также дается 2 программы привилегий: спорт, чтобы получать кэшбэк от партнеров, или комфортное путешествие с бесплатными трансферами бизнес-класса, страховкой с покрытием расходов на сумму до 1 млн. долл. и доступом в вип-залы аэропортов. Воспользоваться преимуществом может любой клиент, если на остатке по счету карты находится не менее 4 млн. рублей.
Условия для получения Газпром карты UnionPay
Оформить карточку можно на тех же условиях, что и обычную дебетовую:
- Шаг 1. Подача заявки онлайн на сайте банка, на странице карты.
- Шаг 2. Получение пластиковой карты от курьера в удобном для вас месте.
Какую карту UnionPay выбрать?
Обе карты выпускаются бесплатно, позволяют получать проценты на остаток и кэшбэк с покупок, но рассчитаны на разный уровень достатка и образ жизни. Привилегированная подойдет тем, кто привык хранить на текущих счетах от 4 млн. руб. и часто путешествует самолетом. Простая станет удобным инструментом для россиян, которые планируют провести отпуск в Турции или другой стране, или просто часто делают покупки в зарубежных интернете-магазинах.
Где использовать карту Газпром UnionPay
Пользоваться картой можно в приложении, на сайте, в большинстве интернете-магазинов в России и за рубежом, а также в поездках. В России более 20 кредитных учреждений уже работает с китайской платежной системой и их число постоянно растет.
Использование карты от банка Газпром UnionPay в Тайланде
Карты Газпром юнион пэй в Тайланде принимают практически все крупные торговые сети. Без проблем можно рассчитываться за услуги в отелях, а также снимать наличность в банкоматах.
Использование карты Газпром UnionPay в Турции
Платежная система Китая широко распространена в стране, с ней работает большинство крупных магазинов, торговых сетей, аптек, отелей, в больших городах доступно снятие наличных в банкоматах, в первую очередь в туристических местах. Но нужно быть готовым к тому, что карта Газпром ЮнионПэй в Турции будет срабатывать не всегда.
По наблюдениям пользователей, это зависит не только от магазина или отеля, но и от навыков обслуживающего покупателя работника (кассира), пока не все специалисты, в обязанности которых входит проведение оплаты, хорошо ориентируются в работе системы. Но с ростом числа туристов из России, которые используют в основном UnionPay, ситуация должна улучшиться, будет нарабатываться опыт.
Где еще можно использовать карту
Карты китайской платежной системы принимаются в 179 государствах Мира, но не во всех странах могут обслуживаться пользователи карт российских банков, в том числе Газпромбанка. На сайте самого кредитного учреждения сказано, что его карты не работают в США, Израиле, Новой Зеландии, Великобритании, Австралии. В настоящее время кроме Турции они доступны во время поездок в Казахстан, Беларусь, Узбекистан, Вьетнаме, Армению, Таджикистан, Кыргызстан, Абхазию, Южную Осетию.
Санкции и UnionPay
По последним данным китайская платежная система ограничила работу с кредитными учреждениями из России. Официально об этом не было объявлено, поэтому пользователи по-прежнему могут рассчитывать на корректную работу UnionPay в дружественных странах.
Отзывы о карте Газпром UnionPay
Отзывы пользователей карточки, обнаруженные в сети Интернет на разных сайтах, носят в основном положительных характер. Но не все клиенты китайской платежной системы смогли получить то, что хотели. UnionPay позволяет преодолеть далеко не все барьеры. Часто даже работники банка не могут заранее сказать, можно ли производить оплату картой определенного вида услуг за рубежом, так как в каждом случае требуется тестирование, и ситуация перманентно меняется.
Разочарование тех, кто не смог получить желаемое, понятно, учитывая, что карты стоят сравнительно дорого. Но поделать с этим ничего нельзя, сотрудники банка не в состоянии оттестировать продукт на всех сервисах мира, кроме того, каждый день в силу вступают новые санкции, как самой России, так и ее противников.
Приложение для карты UnionPay от Газпромбанка
Установить приложение для карты UnionPay Газпром можно на смартфон с Android (Андрод). Пользователи аппаратов Apple с iOS и телефонов с другими платформами могут воспользоваться интернет-банкингом, вход в который доступен из браузера.
Обзор функционала приложения для карты UnionPay от Газпромбанка
Функциональные возможности приложения для владельцев карт систему Юнион Пэй не отличаются от традиционных, доступных для пользователей других карт банка. В приложении можно:
- узнать остаток по счету;
- оплатить услуги;
- сделать перевод на карту в том же или другом банке;
- конвертировать валюту.
Плюсы и минусы приложения Газпромбанка
К преимуществам можно отнести возможность выбора условий программы лояльности, сравнительно большой кэшкэб, возможность оплачивать покупки как внутри страны, так и за рубежом. Слабой стороной является ограничение на снятие наличности, так как банкоматы, принимающие карты китайской платежной системы,менее распространены, чем обслуживающие обычные карты российских банков.
Новым клиентам по накопительному счету начисляется 10% годовых + 3,5% на остаток до 100 тыс. руб. с сервисом «ГПБ Плюс», при условии поддержании на счет от 3000 руб.
Как узнать баланс моей карты UnionPay
По картам системы UnionPay, как и другим картам Газпромбанка, можно узнать остаток в приложении, в офисе, в банкоматах Газпромбанка и партнеров (может взиматься комиссия) или по телефону горячей линии.
UnionPay нормально работает в России
Да, китайская платежная система полноценно работает в России. Карты UnionPay принимаются на территории страны без ограничений.
UnionPay лучше Визы
У каждой платежной системы есть свои особенности и преимущества. Какая карта больше подойдет в конкретном случае, зависит от того, где планируется ее использовать. Виза — американская платежная система, она наилучшим образом подходит для США.
UnionPay лучше Мир
Мир российская платежная система, она широко распространена в России, но принимается не во всех странах мира. Как и UnionPay, ее принимают многие компании в Казахстане и Турции. Какую карту выбрать, зависит от того, где планируется ее использовать, для России лучше подойдет Мир, для зарубежной поездки, возможно, UnionPay, но в каждом конкретном случае перед поездкой нужно уточнять, с какой системой работает отель, насколько выбранная система распространена в стране и городе пребывания.
Чтобы не оказаться в затруднительном положении, лучше оформить обе карты заранее. Комиссия в размере 5 тыс. руб. за пользование UnionPay спишется только при поступлении денег на счет, при оформлении карты оплачивать ничего не нужно.
Газпромбанк поднял в три раза цену на оформление карты Union Pay
Газпромбанк с 15 марта поднял цену на выпуск банковских карт международной платежной системы UnionPay (Китай), сообщила пресс-служба банка.
Теперь выпуск или перевыпуск карт платежных систем Union Pay на физическом носителе, в том числе дополнительных, стоит 15 тыс. руб.
До этого стоимость услуги составляла 5 тыс. руб. Представитель Газпромбанка объяснил повышение стоимости выпуска карт высоким спросом на них: «Если ранее мы открывали 400 карт UnionPay в месяц, то, например, за 10 марта мы выпустили более 1000 пластиковых и около 5000 цифровых карт UnionPay только за один день. Многие хотят оформить карту прямо сейчас на всякий случай, без конкретной потребности. Для того чтобы обеспечить в первую очередь картами тех, кому они действительно необходимы в кратчайшие сроки, было решено повысить оплату за выпуск карты». Он добавил, что за счет увеличения стоимости удается снизить нагрузку на сайт, мобильное приложение и отделения.
В мобильном приложении Газпромбанка также доступно бесплатное оформление цифровой карты UnionPay. Ее можно добавить в мобильный кошелек Huawei Pay на устройствах Huawei и Honor, чтобы оплачивать покупки телефоном.
Ранее некоторые российские банки сообщили, что допускают возможность выпуска совместных карт двух платежных систем — российской «Мир» и китайской UnionPay. Среди них Сбербанк, Тинькофф Банк и Альфа-банк.
Международные платежные системы Visa и Mastercard решили приостановить работу в России. Карты этих платежных систем, выпущенные любыми российскими банками, с 10 марта перестали работать за границей, в иностранных магазинах, в кошельках Apple Pay и Google Play, а карты этих платежных систем, выпущенные за пределами России, не работают в стране.