Обзор фонда золото GOLD (ранее VTBG)
Чтобы снизить риски просадок многие покупают золото, т.к. цена данного актива обычно идет в противоположном направлении ценам на акции.
Сейчас на фондовом рынке можно купить физическое золото GLDRUB_TOM, которое хранится в Национального клиринговом центре. У многих брокеров данный актив не доступен к покупке (в Альфе и ВТБ например). В Тинькофф на операции с ценными металлами комиссия 1,9%, что совершенно не выгодно.
Золото как актив растет в условиях кризиса, себестоимость его добычи постоянно увеличивается. Есть еще вариант открыть обезличенный металлический счет (ОМС) — это счет, на котором отражается принадлежащий вам драгоценный металл в граммах без сведений о пробе, номерах слитков и производителе. ОМС, но эта отдельная тема, НДС хоть и отменили в прошлом году, но есть спред.
У меня есть фонд на золото от FinEx, который сейчас заморожен.
В настоящее время на фондовом рынке представлены несколько фондов на золото. Сегодня рассмотрим биржевой фонд на золото GOLD — это фонд, который ранее принадлежал ВТБ.
Тикер: GOLD (до 2022 г. VTBG)
Управляющая компания: АО «ВИМ Инвестиции»
Валюта активов: рубль
Формирование: февраль 2020 г.
ISIN: RU000A101NZ2
Цена за 1 лот: 1,406 ₽
Расходы фонда: 0,66%, из которых вознаграждение УК 0,5%, вознаграждение депозитарию 0,09%, прочие расходы 0,1%.
Комиссия за покупку или продажу через приложение ВТБ-инвестиции: 0%
VTBG вышел на торги 2,5 года назад (08.06.2020) с начальной стоимостью чистых активов около 50 млн рублей. По состоянию на июль 2023 г. этот показатель достиг 6,4 миллиарда рублей.
До февраля 2022 года фонд имел тикер VTBG и управлялся дочерней УК банка ВТБ. В феврале 2022 года были введены санкции против ВТБ. В марте банк объявил о передаче своей дочерней организации «ВТБ Капитал Управление активами» так называемым «третьим лицам». УК была переименована в «ВИМ Инвестиции». Информация о новых акционерах и руководстве сейчас скрыта из-за антисанкционных правил.
Фонд GOLD инвестирует в золотые слитки с физическим хранением в России (по крайней мере так заявлено, как на самом деле никто не знает). Ранее до ноября 2020 года фонд инвестировал в ETF SPDR Gold Shares.
Сравним комиссии УК фондов на золото
AKGD — Альфа-капитал Золото (комиссия УК 1,04%)
TGLD — фонд на золото от Тинькофф
SBGD — фонд доступное золото от УК «Первая» (комиссия УК 0,59%)
Сравним доходности фондов на золото
— за месяц:
фонд GOLD +6,6%; фонд TGLD +5,75%; GLDRUB_TOM +6,47%; AKGD +4,85%; SBGD +6,68%;
— за год:
фонд GOLD+59%; фонд TGLD +68%; GLDRUB_TOM +73%; AKGD +69,96%; SBGD +59,32%
Минусы фонда
— закрытая структура владения и управления активами;
— невозможность влиять на структуру фонда
— доходность за год ниже GLDRUB_TOM и конкурентов.
Плюсы фонда
— низкая стоимость 1 лота;
— высокая капитализация;
— невысокая комиссия УК;
— отсутствие комиссии на покупку/продажу в ВТБ;
Вывод
Это доступный инструмент для инвестирования если вы не можете купить 1 грамм золота. При этом не стоит забывать о рисках, доходность не гарантирована. Само по себе золото на отдельных временных отрезках может быть убыточным.
Планирую добавлять золото на небольшую долю (5. 10%) после увеличения стоимости портфеля, т.к. основная задача — получение дивидендов и купонов.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— выкладываю все сделки;
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
БПИФ Золото.Биржевой УК ВИМ
За стоимостью золота следят финансовые рынки всего мира. Золото было основой рыночной экономики на протяжении многих сотен лет до отмены золотого стандарта, что привело к появлению фидуциарных денег, номинальная стоимость которых устанавливается и гарантируется государством вне зависимости от стоимости материала, из которого эти деньги изготовлены. В периодической таблице химических элементов золото обозначается символом «AU», а общим для всего мира критерием для измерения стоимости золота является доллар США.
Акционерное общество ВИМ Инвестиции, Пай биржевого ПИФа (VTBG)
Уважаемые посетители сайта, чтобы отправить свое предложение или задать вопрос, используйте форму обратной связи.
Мы ценим Ваше мнение и обязательно рассмотрим Ваши вопросы и в случаях, когда это возможно, подтвердим получение Письма и предоставим письменный ответ.
В случае наличия обоснованных и существенных претензий, Биржа совместно с Экспертными Советами примет меры по разработке и реализации соответствующих изменений.
Ждать ли нового ралли в золоте и как инвестировать в драгметалл от ₽1
На торгах 20 марта 2023 года цена на золото достигла максимума за год, поднявшись до $2014,90 за тройскую унцию. Стоимость апрельского фьючерса на золото на торгах Нью-Йоркской товарной биржи (COMEX) 23 и 24 марта в моменте снова поднималась выше психологически важного уровня, до $2006,10 и $2006,50 соответственно. Пятничные торги закрылись по цене $1983,8, +7,69% с начала года.
Исторический максимум цен на золото — $2088 за унцию по стандартному фьючерсному контракту COMEX — был зафиксирован 9 марта 2022 года.
«Основным драйвером роста цен на золото сейчас выступают опасения относительно того, что кризисная ситуация в банковском секторе США может спровоцировать рецессию в американской экономике», — говорит старший аналитик инвестиционного банка «Синара» Дмитрий Смолин.
ФРС США по итогам двухдневного заседания 21–22 марта повысила ставку на 25 базисных пунктов — с 4,5–4,75% до 4,75–5% годовых.
От Федеральной резервной системы США ждут в будущем перехода к смягчению денежно-кредитной политики — это также фактор в пользу золота из-за более длительного периода повышенной инфляции, говорит начальник управления информационно-аналитического контента «БКС Мир инвестиций» Василий Карпунин. Высокая инфляция — исторически позитивный драйвер для роста цен на золото. Также он отметил, что золото выигрывает на фоне снижения долларовых безрисковых процентных ставок — доходность гособлигаций США снижается, соответственно, реальные процентные ставки также падают.
Основная причина роста золота — «пандемия страха», которая накрыла финансовые рынки после банкротства нескольких американских банков, говорит вице-президент «Золотого монетного дома» Алексей Вязовский. «В такой ситуации доверие есть только к «вечным ценностям», то есть к золоту. Началась массовая релокация инвестиционных портфелей в пользу физического металла. О рекордных продажах сообщают производители слитков, монетные дворы и дилеры. Вполне вероятно, что нас может ждать и дефицит золота, как это было в 2020 году на фоне COVID», — полагает Вязовский.
Согласно данным Всемирного совета по золоту (WGS), спрос на золото в 2022 году вырос до 11-летнего максимума благодаря высоким объемам закупок центральными банками. В прошлом году ЦБ приобрели 1136 тонн золота, что стало максимумом за последние 55 лет.